SAS^® Fraud Framework

全社レベルで不正取引の検知・防止・管理を強化する、金融犯罪対策ソリューション

SAS Fraud Framework は、今日の金融機関が展開する多様な事業を横断的に調査し、金融犯罪を検知・防止・管理するためのエンド･トゥ･エンドのフレームワークです。このフレームワークには、不正検知、アラート管理、ケース・マネジメント、さらにカテゴリー別のワークフローやコンテンツ管理、高度な分析といったコンポーネントが含まれています。

SASのアプローチは高度な不正検知機能を提供して、疑わしい取引の報告管理義務を果たすために必要な深い洞察をもたらし、さらに業務効率の改善に役立つだけでなく、TCO（総所有コスト）の面からも不正に伴う支出を減らしていきます。

SASは使命感をもってHSBCが引き続き最新の不正検知システムを維持できるようサポートしてくれています。われわれもシステムの導入効果に大変満足しています。

―Derek Wylde氏
グローバル・セキュリティおよび不正リスク部門グループ不正リスク監視責任者
HSBC

事例を読む

■金融犯罪対策

SAS Anti-Money Laundering
リスク・ベースド・アプローチによる疑わしい取引の検知・調査・報告
SAS Fraud Management
クレジット・デビット・ATMカードによる不正取引をリアルタイムに検知
SAS Social Network Analysis
顧客間の隠れた関係をネットワーク図に可視化し、疑わしい顧客間ネットワークを検知

金融犯罪対策に求められることは、単に規制に準拠して当局に報告を行うことではなく、不正取引を科学的かつ適切なフレームワークの中で検知／管理することにより、企業の内部統制の高度化と顧客満足度の向上を図ることです。SASはマネーロンダリング対策やカード不正利用対策などの各業務に特化したソリューションをSASの戦略的情報基盤上で提供することで、企業の一元的かつ包括的な金融犯罪対策に貢献します。

利点

不正行為による損失を削減

不正取引による損失を適切に識別・分類することで問題を正確に数値化する。
すでに把握している犯罪者をデータベースから検索し、システム内に蓄積されている不正取引の結果や紹介者、容疑者などのあらゆる情報を集めて再利用し、大規模な損失を未然に防ぐための段階的な措置を講じる。
従業員データと誰がどの取引を担当したかという監査記録とを統合し、インサイダー取引や共謀関係が絡んだ不正行為を検知する。

疑わしい取引の報告（SAR）のための管理統合

頑健なレポート作成機能
- 直感的に認識できるレポーティング･インターフェイスを採用し、ケース評価の効率化と、詳細な顧客データや関係する団体およびネットワークのすべてに迅速にアクセスできるようにする。
監査の改善
ワークフロー・ベースのシステム
- Webベースのワークフロー環境が、各ケースのリスク要因をテキストで提供。