SAS® 反洗錢解決方案

利用 AI、機器學習、智慧自動化和進階網絡視覺化技術打擊洗錢和恐怖分子籌資的行為。

純熟的端到端反洗錢解決方案,提供前所未有的預測和偵測能力,超低誤報率,且縮短調查時程 – 同時降低合規成本。

全方位解決方案

該平台以 AI、機器學習、機器人流程自動化和進階網絡分析等技術,在一個整合性的平台上支援交易監控、客戶盡職調查、客戶入職、即時監視清單篩選、案例管理和監管報告功能

資料協調

將多種資料類型(包括交易資料、非貨幣事件資料、地區性資料、風險清單、第三方資料,以及各種其他客戶資料)集中化和轉譯整合於一處,讓它們隨時可用於展開分析工作。

敏捷平台

將所有分析工作(從資料存取、準備、互動式探索、最佳化、機器學習、AI 和其他進階模型開發到部署活動)集中在一個緊密、開放、高效能的環境中。

以實體(Entity)為中心的調查

通過實體分析(entity analytics)提供全面的風險視圖,讓 AML 分析師和調查人員能透過網絡檢視工具直觀檢視完整網絡,並使用連結擴展探鑽關係。

雲端原生、具彈性且可擴充

利用 SAS Viya,於無限制環境中,最佳化複雜分析與in-memory計算。在限定環境中自動調整。允許您快速試驗不同的情境,並應用更進階的方法來提高傳入資料的數量和速度。

從容應對新生風險和不斷變化的監管環境。SAS® 幫助金融機構達到90% 以上的模型準確性提升、取得 80% 的誤報率降幅,並能將 SAR 轉化率提高四倍。

發掘隱藏的複雜洗錢網絡。

以網絡和交易產生程序自動構建網絡圖並發現隱藏的關係,進而快速找出複雜的新興洗錢和恐怖份子資助手法。進階分析透過檢視多個資料來源和對某個客戶的調查進行實體解析,將存在不一致、錯誤、縮寫和不完整記錄納入考量,以協助確定它們是否與相同的實體相關。

改善營運效率。

以整合性、可校調、人性化介面的警示和個案管理方案,提供自助式服務功能,並智慧地提醒排定優先順序,有利AML 調查人員進行分類、調查和處置案件。拖放式互動頁面製作工具可協助管理者調整各項設定、視圖和工作流程來量身打造應用程式。

對可疑活動的全面性監控和報告

透過混合方式監控交易,獲得更全面的風險偵測範圍。這種方法將檢測已知風險的驗證規則與進階分析技術(包括機器學習、深度學習和 AI)相結合,以識別未知風險和隱藏的關係。管理者可使用自訂的內建情境製作工具來創建、管理和更新程式定義的監控規則。整合工作流程管理可幫助 AML 團隊無縫創立案件,並向主管機關提交監管報告。

遵循客戶盡職調查和受益人規則

使用「客戶入職」功能於開戶時快速驗證客戶資訊。從最開始的入職,再到持續的客戶盡職調查工作,我們以風險為基礎且可擴充的方法,全面為客戶生命週期提供支援。分析師和調查人員能夠在事件出現時持續查核事件,無須延長時間間隔。純熟的視覺化功能則可以協助 AML 調查人員快速發現和監控受益人。

SAS® 即時篩選協助保持合規

藉由 SAS 即時篩選,您可以針對各種監視清單(包括 PEP、第 314(a) 條的規定以及其他內部或第三方執法清單 [如,限制營運]),實現對交易的全面即時篩選和對客戶的批量篩選。SAS 的強大評分演算法,使用企業專屬過濾規則、特殊名稱匹配分析、多語言篩選功能和提醒彙總功能相結合的,產出低誤報率的高品質命中結果。該解決方案還支援客戶新手上路期間的即時警示和阻截功能。

獲得完整透明性

透過透明環境,確保內部模型治理委員會和外部監管機構同步有效監管。SAS 反洗錢解決方案能夠實現對觸發危險信號之情境的完整洞察,並為警示產生提供明確的解釋,以便對結果進行稽核。


本解決方案可在 SAS Viya 上運作,這是一個現代化、開放的平台,具有能夠克服任何分析難題的廣度與深度。
SAS® Viya®擴充了SAS平台協助每一個人-資料科學家、商業分析師、應用程式開發人員到高階主管等所有人,提供協作與快速實現創新。

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