Banking Analytics &
Machine Learning

고객이 좋아하는 것과 싫어하는 것, 고객의 니즈를 철저하게 이해할 수 있습니다. 귀사의 모든 채널에서 실시간으로 고객 인터랙션을 개별화할 수 있습니다. 고객별 제품 순수익을 높이는 강력한 고객 관계를 형성할 수 있습니다. SAS는 다음을 위한 검증된 솔루션을 제공합니다.

• 마케팅 자동화: 더 많은 캠페인을 보다 신속하게 기획하여 훨씬 뛰어난 성과를 거둘 수 있습니다.
  
• 마케팅 최적화: 각 고객에 맞는 최상의 혜택을 생각해냄으로써 마케팅 투자에서 최적의 결과를 실현할 수 있습니다.
  
• 실시간 의사결정 관리: 실시간 고객 인터랙션에서 더 많은 가치를 이끌어낼 수 있습니다.
  
• 소셜 미디어 분석: 소셜 미디어 상에서 고객이 자사 브랜드에 대해 나누는 대화에 Context를 제공할 수 있습니다.

고객과 대화하는 동안 고객이 말하지 않은 무언의 니즈를 예상하여 해결할 수 있습니다. 그 어느 때보다 더 효율적이고 효과적으로 마케팅 프로그램을 계획, 관리, 실행할 수 있습니다. 마케팅 활동이 매출 및 수익과 어떤 연관이 있는지 이해하고 사업 부서 간에 결과 및 인사이트를 공유할 수 있습니다. 오직 SAS만이 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 강력한 예측 분석을 통해 그 어느 때보다 고객을 잘 이해하고, 향후 고객 행동을 예상할 수 있습니다.
  
• 적시에 관련성 높은 개별화된 제안을 제시하는 이벤트 기반 마케팅을 통해 고객당 판매 제품수와 고객 생애 가치(Customer Lifecycle Value)를 증진시킬 수 있습니다.
  
• 출처에 상관없이 모든 고객 데이터를 한 곳에서 제공함으로써 고객에 대한 통일된 단일 시각을 확보할 수 있습니다.

리스크 및 리스크 노출 정도에 대한 통합된 전체적 시각 확보, 더 나은 자본 관리, 신속한 컴플라이언스, SAS는 다음을 위한 종합적인 솔루션을 제공합니다.

• 자산 부채 종합관리(ALM): 자산 클래스 및 포트폴리오를 대상으로 집계된 시장 리스크를 일중 필요에 따라 시각화할 수 있습니다.
  
• 신용 리스크: 거래 상대방의 리스크 노출 정도 및 CVA를 관리하여 Basel 규제를 준수할 수 있습니다.
  
• 유동성 리스크: 자본 및 자금 운영을 최적화하고, FTP를 수행하며, 정확하고 효율적으로 헤징 전략을 분석할 수 있습니다.
  
• 운영 리스크: 운영 및 컴플라이언스 리스크를 관리하고 그 가치를 평가할 수 있습니다.

모든 리스크 유형을 집계하고 관리합니다. 자본 및 유동성 관리를 최적화하며 조직 전반에 위험성 인식 문화를 형성합니다. 오직 SAS만이 종합적인 리스크 솔루션과 검증된 방법론, 성공 사례를 통해 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 처리 시간을 크게 단축하는 하이-퍼포먼스, 인메모리 리스크 엔진과 특허 출원중인 기술을 통해 복잡한 리스크 계산 작업을 그 어느 때보다 빠르게 수행합니다.
• P/L 벡터, 감도 및 리스크 노출 정도를 비롯한 다양한 리스크 데이터 소스 및 포맷을 인메모리 방식으로 집계하여 현재 시장 평가 결과를 더욱 정확하고 신속하게 집계합니다.
• 인터랙티브 시각화 기능을 활용해 운영 중에 리스크 노출 정도 및 계층 구조를 탐색합니다.
• Basel III 분석 및 리포팅과 사전 정의된 리스크 데이터 리포지토리를 포함하고, 리스크 데이터를 자체적으로 문서화하는 인프라를 구현함으로써 전체 데이터 관리 프로세스를 자동화합니다.

강화된 부정 행위(사기) 탐지 기능. 매우 효율적이고 효과적인 조사 기능. 의심스러운 행동을 통합적으로 모니터링하고 리포팅하는 기능. SAS의 뱅킹 소프트웨어를 사용하면 다음과 같은 기능을 제공하는 검증된 솔루션을 활용해 부정 행위(사기) 및 금융 범죄를 제지할 수 있습니다.

• 기업의 부정 행위(사기) 및 금융 범죄: 직원의 부정 행위(사기)와 같은 불법 활동을 감지하여 예방하고 정부 및 규제 기관에서 설정한 엄중한 컴플라이언스 요구 사항을 충족함으로써 브랜드 명성에 대한 위협이나 그로 인한 벌금 및 불이익을 예방할 수 있습니다.
• 기업 지불 사기: LOB(현업) 전체의 모든 거래 유형을 실시간으로 100% 스코어링하여 지불 사기 행위를 보다 신속히 발견합니다.
  
• 컴플라이언스: FATCA에 대한 컴플라이언스 의무(compliance obligations) 및 기타 모든 규제 의무 사항을 이행하고 비용을 관리합니다.
  
• 불법 거래 및 지위 남용: 부정 행위(사기) 방지 및 자금 세탁 방지 프로세스를 통합한 시스템을 사용해 더 짧은 시간 안에 더 많은 거래와 리스크를 모니터링하고 관련 비용 및 노력을 줄입니다.

부정 행위(사기)를 보다 신속히 발견하여 미리 방지할 수 있습니다. 오탐지율을 줄이고 조사 효율을 높일 수 있습니다. 오직 SAS만이 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 교차 채널에 대한 가시성을 확보합니다. 통합된 단일 분석 플랫폼으로 모든 관련 소스에서 내부 및 외부 데이터를 수집해 집계할 수 있습니다.
  
• 요구 시 모든 거래를 100% 스코어링합니다. 전 세계 여러 공인 시스템에 실시간으로 통합됩니다.
  
• 전혀 관련 없어 보이는 거래들 간의 연관성을 시각적으로 표시할 수 있습니다. 지속적이고 자동화된 이벤트 기반 모니터링과 유대 분석을 통해 전에는 알려지지 않았던 관계들을 발견할 수 있습니다.
  
• 더 많은 부정 행위(사기) 적발. 정확성을 더욱 높이기 위해 다계층 탐지 방식을 사용하는 하이브리드 분석 방식을 실행합니다.

가장 복잡한 질문에 대한 신속한 답변. 비즈니스, 경쟁사 및 고객의 모든 측면에 대한 심층적 지식. 매출을 촉진하고, 비용을 통제하며, 리스크를 완화할 수 있는 능력. 치열한 금융 환경에서 경쟁력을 확보할 수 있는 모든 기회를 확인하고 활용할 수 있는 예지력. SAS는 업계 최고의 고급 분석 기술로 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 예측 분석 및 데이터 마이닝: 복잡한 데이터를 분석하고, 유용한 인사이트를 발견하며, 이러한 인사이트에 맞는 행동으로 사실에 기반한 의사결정을 내릴 수 있게 사용자의 역량을 강화합니다.
  
• 시각적 분석: 다양한 데이터 세트를 시각적으로 탐색하여 동향과 패턴 및 숨겨진 인사이트를 발견합니다. 데이터를 시각적으로 탐색함으로써 예상치 못했던 인사이트를 발견하고, 복잡한 질문에 대한 답을 찾고, 신속하게 새롭고 더 나은 행동 방침을 확인할 수 있습니다.
  
• 예측 및 계량경제학: 자동으로 고품질의 예측 내용을 신속하게 대량 생산함으로써 더욱 전략적이고 효과적으로 미래를 계획할 수 있습니다.
  
• 수학적 최적화(Mathematical optimization) 및 시뮬레이션: 수많은 시나리오를 동시에 분석함으로써 변화하는 시장 상황에 더욱 과감하게 대처하고 보다 정확한 결과를 도출할 수 있습니다.
  
• 텍스트 분석: 비정형 데이터 소스에서 소중한 인사이트를 확보하고 확신 있는 행동을 위한 지식을 얻을 수 있습니다.

신속하고 정확하게 가장 복잡한 비즈니스 문제를 해결할 수 있습니다. 경쟁업체보다 더 빨리 기회를 포착하기 위해 필요한 조치를 취할 수 있습니다. 또 결정적인 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 오직 SAS만이 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 통계 분석, 데이터 마이닝, 텍스트 마이닝, 최적화, 계량경제학 및 예측을 위한 인메모리 소프트웨어를 사용해 빅데이터에서 의미 있는 인사이트를 추출할 수 있습니다.
  
• 최고의 모델링 기술을 사용해 전보다 훨씬 짧은 시간에 다양한 분석 모델을 처리하고, 더 많은 모델 반복 작업을 수행하며, 제공되는 모든 정형 및 비정형 데이터를 포함하여 자신 있게 중대하고 긴급한 의사 결정을 내릴 수 있습니다.
  
• 시각적 데이터 탐색과 자동 차트 작성 기능을 활용한 쉬운 분석과 강력한 리포팅 기능을 제공하는 시각적 분석 소프트웨어를 사용해 정교한 분석 기능을 기술적 지식이 없는 비즈니스 사용자에게까지 확장할 수 있습니다.

하나의 통합된 단일 데이터 관리 프레임워크와 데이터 수집 및 집계부터 데이터 확인 및 정리에 이르기까지 모든 것이 자동화된 프로세스로 SAS의 뱅킹 소프트웨어는 다음과 같이 가장 완벽하고 정교한 데이터 관리 기능을 제공합니다.

• 데이터 품질 및 통합: 내부 및 외부 소스에서 수집한 데이터를 통합하고, 추가된 데이터 품질 도구를 사용해 각종 오류 및 불일치 문제를 줄입니다.
  
• 데이터 거버넌스: 귀사의 데이터가 기존 정책 및 규제 표준에 부합하도록 관리하는 일관된 정책 및 프로세스 집합을 활용해 데이터 관리에 소요되는 시간을 줄입니다.
  
• 마스터 데이터 관리: 주요 데이터 자산을 신뢰할 수 있는 기업 전체 단일 뷰로 통합합니다.
  
• 데이터 페더레이션(Data federation) 및 관리: 관리 및 보안을 간소화 한 가상 데이터 환경으로 데이터 통합의 복잡성을 제거합니다.
  
• 메타데이터 관리: 메타데이터를 저장하고 관리하는 중앙 집중 방식의 개방형 리포지토리를 사용해 일관된 정보를 제공합니다.

모든 기업 데이터에 대한 완벽하고 통합된 신뢰할 수 있는 시각을 확보할 수 있습니다. 필요할 때 원하는 데이터에 액세스할 수 있습니다. 중복되는 도구와 시스템이 사라집니다. 오직 SAS만이 다음과 같은 기능을 제공합니다.

• 모든 주요 뱅킹 분야를 아우르는 사전 구성된 데이터 흐름이 들어 있는 뱅킹용 데이터 모델을 사용해 데이터를 더욱 잘 통제하고 데이터에 대한 소유권을 확보할 수 있습니다.
  
• 데이터 품질 문제를 자동으로 발견하여 해결하는 내장형 데이터 프로파일러를 사용해 모든 내부 및 외부 데이터 중복 문제가 발생하지 않게 잘 관리하고 정화할 수 있습니다.
  
• 데이터 액세스, 통합, 품질, 거버넌스 및 마스터 데이터 관리를 위한 단일 제품 집합을 사용해 데이터 관리의 개별적 접근 방식을 배제합니다.
  
• 문서, 전자 메일, 소셜 미디어 소스 등에서 수집한 대량의 비정형 데이터에서 분석적 인사이트를 확보합니다.