分析助力反洗钱工作

SAS^® 帮助 Landsbankinn 减少误报和简化调查

所有银行都必须在客户服务与不断增加的风险组合之间取得平衡。这就要求财务机构制定战略，掌握正确的技术，以整合来自核心银行系统和第三方来源的数据，从而有效地监控非法活动。

对于 Landsbankinn 来说，找到这种平衡对其合规人员至关重要。该行拥有 12.33 万名零售客户和 1.36 万名企业客户。根据金融稳定委员会 (Financial Stability Board) 的数据，该行在冰岛拥有 39% 的市场份额，是全球系统重要性银行 (G-SIBs) 之一。与所有金融机构一样，Landsbankinn 也需要对可疑交易进行审查。

“Landsbankinn 力求在洗钱、刑事融资和其他非法活动方面达到最严格的要求。”Landsbankinn 首席合规官 Thordur Orlygsson 说，“为了满足这些需求，我们需要一个成熟稳健的解决方案。”

公司选择 SAS 反洗钱解决方案来识别数据中的模式。Landsbankinn 还借助 SAS可视化分析为整个企业的分析人员提供数据可视化功能。

减少误报

尽管 Landsbankinn 处理的绝大多数交易都不会触发任何警报，但少数交易可能为可疑活动。这就是公司合规团队需要介入的地方。

“我们不可能对所有交易都进行人工检查。”Orlygsson 说，“我们需要像 SAS 这样的系统来帮助我们进行模式分析，以识别可疑交易，便于提交调查。”

在选择 SAS 之前，Landsbankinn 拥有一个筛选系统，每天会标记约 1000 次误报交易 – 以前系统所标记的误报实际上并没有违法或超出限制。在调查人员数量有限的情况下，降低这一数字以专注于真正可疑的交易是一个目标。

“我们希望误报的数量要少得多。”Landsbankinn 风险解决方案主管 Skuli Jensson 表示，“在几个月内，我们已经将这一数字降至每天 100 左右。我们得到的误报越少，就有越多的时间关注真正的洗钱交易。”

公司与 SAS 一起进行调优训练，优化解决方案以满足他们的需求。该项工作与强大的企业数据仓库相结合，为合规团队提供了进行更有效的反洗钱工作所需的基本组件。

“创建新的情境，然后根据不同情况进行调整至关重要。”Jensson 说，“我们可以更改情境的参数，以便银行可以更有效地标记交易。团队运行效率更高，曾经筛选误报工作的人也可以从事其他工作。”

信息易于访问 – 并且具有视觉吸引力

SAS 反洗钱解决方案核心的算法调优功能，只是 Landsbankinn 数据措施的一部分。它希望在银行内共享更多信息，帮助更多的人做出以数据为中心的决策。

Landsbankinn 使用 SAS 可视化分析构建仪表板和报告，允许非技术用户访问关键财务数据，并从中获得见解。这将取代更多采用手动方式的报告系统，这种系统将数据从数据源手动摘录到 Microsoft Excel 电子表格，一种手动和被动的数据报告方式。

“我真的很喜欢 SAS 可视化分析。” Jensson 说，“SAS 传统意义上是一家数据公司。然后，SAS 可视化分析随之问世，这是一次彻底的模式转变。SAS 从一家数据公司转型为一家帮助我们实现数据可视化的公司。”

SAS 可视化分析向银行内部更广泛的受众展示了分析如何帮助他们从驱动业务的数据中获得洞察。不同部门可以创建不同的报告，最终用户只需查看他们完成工作所需的内容。

“SAS 可视化分析使得没有数据经验的人也可以创建出视觉精美的报告 – 包含有效数据的出色报告，”Jensson 说。

对于 Landsbankinn – SAS 的长期客户 – 来说，反洗钱与数据可视化的结合让他们对分析有了新的看法。

“SAS 的口号，‘知的力量’，完全正确，” Jensson 说，“对于那些不了解数据复杂性的人来说，它是一种工具，可以让人开始更有效地利用数据。他们可以更少地依赖 IT，从而使整个过程变得更快。”

Landsbankinn 成功的关键是找到了强大的合作伙伴来帮助他们应对数据挑战。公司必须与客户的需求与合规性保持一致 – 这是一个复杂的挑战，并且每年都会变得更加复杂。

“我们不断受到金融当局新规定的轰炸。”Jensson说，“我们处理并理解这些数据的唯一方式是通过 SAS。因此，我们与 SAS 的关系只会更进一步。”