ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยง

การพัฒนาขีดความสามารถการบริหารจัดการความเสี่ยง เพื่อยกระดับความสามารถในการแข่งขัน

Recent risk management articles

Why banks need to evolve their approach to climate and ESG riskManaging environmental, social and governance (ESG) risk is important to banks, regulators, investors and consumers – yet there are many interpretations of how to do it. To thrive, organizations must evolve their risk management practices – including those affected by ESG risk.
Risk data infrastructure: Staying afloat on the regulatory floodWhat are the challenges of a risk data infrastructure and how can they be addressed? Here's what you need to know to build an effective enterprise risk and finance reporting warehouse that will effectively address compliance requirements.
Are you good at scoring?Credit scoring is the foundation for evaluating clients who apply for a loan (or other types of exposure for the bank). It is not unusual for it to take up to 12 months to build and deploy a new credit scoring model. Reforming the process will help minimize losses, increase earnings and reduce operational risk.
Understanding capital requirements in light of Basel IVMany financial firms are already using a popular 2012 PIT-ness methodology for internal ratings-based models. This article examines eight ways the industry is successfully using the methodology – and why this approach can bring synergies for banks, value for regulators, and major competitive advantages.
Model risk management: Vital to regulatory and business sustainabilitySloppy model risk management can lead to failure to gain regulatory approval for capital plans, financial loss, damage to a bank's reputation and loss of shareholder value. Learn how to improve model risk management by establishing controls and guidelines to measure and address model risk at every stage of the life cycle.
IFRS 9 and CECL: The challenges of loss accounting standardsThe loss accounting standards, CECL and IFRS 9, change how credit losses are recognized and reported by financial institutions. Although there are key differences in the standards for CECL (US) and IFRS 9 (international), both require a more forward-looking approach to credit loss estimation.
Risk data aggregation: Transparency, controls and governance are needed for data quality and reportingFinancial institutions’ data aggregation and reporting techniques and systems are receiving increased attention both internally and externally. Find out how to take a comprehensive approach to BCBS principles and risk data aggregation and management.
CECL: Are US banks and credit unions ready?CECL, current expected credit loss, is an accounting standard that requires US banking institutions and credit unions to estimate life-of-loan losses at origination or purchase.
Beyond IFRS 17 – what's next?IFRS 17 is not just a new accounting standard. Its fundamental objective is to provide transparency and insight to the insurance business while identifying strengths and areas for improvement. Learn how to keep a long-term vision and achieve broader business value beyond the immediate demands of IFRS 17.
Understanding capital requirementsCredit risk classification systems have been in use for a long time, and with the advent of Basel II, those systems became the basis for banks’ capital adequacy calculations. What is needed going forward is an efficient and honest dialogue between regulators and investors on capitalization.
IFRS 17: Waiting is not an optionIFRS 17 is a principles-based accounting standard for the future-oriented valuation of insurance contracts. Designed to increase financial transparency, IFRS 17 requires insurers to report in more detail on how insurance and reinsurance contracts affect their finances and risk.
Scenario stress testing: Beyond regulatory complianceScenario stress testing offers banks a way to simulate responses to a financial crisis using a wide range of conditions and levels of severity.
The analytical CRO and the risk aware CFOTo create a more risk-aware organization, the most important collaborative relationship for the CRO is with the CFO and the finance team. The CFO and CRO – as the executives responsible for budgeting and supervision – tend to get caught in the middle of competing objectives.
General Data Protection Regulation: From burden to opportunityThe General Data Protection Regulation stirs up mixed emotions, but Kalliopi Spyridaki shows how to use the new legislation for business advantage.
frtb: a wait and see strategy could be riskyFRTB, fundamental review of the trading book, is a regulation that changes how banks analyze market risk in the trading book to address systemic challenges.
IFRS 17 and Solvency II: Insurance regulation meets insurance accounting standardsIFRS and Solvency II encourage comparability and transparency from a regulatory and accounting perspective for insurers, but there are important differences.
Credit risk management is the answerLending and loan volume is back up to pre-crisis levels. But banks are facing higher delinquencies as well. That's why improving credit risk management is crucial.
New attitudes for liquidity risk managementRecent liquidity risk shocks and regulatory pressures have highlighted the need for agile liquidity risk management and planning systems. To manage liquidity risk more strategically, banks will need the right strategy, solution architecture and IT systems – plus governance to manage the process.
Should banks adopt regulations as best practices?The regulatory tsunami isn't letting up, but is there value to be gained in adopting, for instance, BCBS 239 principles?
Retail cyber risk toleranceManage your data assets just as you would any of your physical assets by putting security plans in place for any and all contingencies.

ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการบริหารจัดการความเสี่ยง

การจัดการความเสี่ยง

ไม่ว่าองค์กรของคุณจะมีการกำหนดแนวทางประเมินและรับมือความเสี่ยงอย่างไร คุณก็ล้วนจำเป็นต้องอาศัยระเบียบวิธีวิเคราะห์ที่เชื่อถือได้ และแนวทางการปฏิบัติที่เป็นเลิศเพื่อช่วยในการสร้างและดำรงรักษาวัฒนธรรมการทำงานที่ไม่ละเลยต่อความเสี่ยง ใส่ใจกับมิติด้านเงินทุนและสภาพคล่อง และมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง การมีระบบวิเคราะห์ความเสี่ยงที่ทรงประสิทธิภาพจะช่วยให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายการดำเนินงานที่ดีโปร่งใสยิ่งกว่าเดิม รวมถึงรักษาสมดุลระหว่างยุทธศาสตร์ระยะสั้นและระยะยาว เพื่อให้คุณตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงและรูปแบบของกฎเกณฑ์ กฎระเบียบต่าง ๆ ได้ตามต้องการ

รับทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงและการทุจริตต่าง ๆ

การจัดการความเสี่ยงด้านเครดิต

การเกิดวิกฤติเศรษฐกิจล่าสุดและภาวะ Credit Crunch ที่ตามมานั้น ทำให้ทั่วทั้งโลกต้องหันมาให้ความสนใจกับประเด็นการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านเครดิตอย่างจริงจัง และจากนี้ ประเด็นดังกล่าวนี้มีแต่จะยิ่งทวีความสำคัญขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากธนาคารและสถาบันทางการเงินต่าง ๆ กำลังจะต้องเตรียมตัวเพื่อปฏิบัติตามแนวทางของ Basel III ซึ่งจะกำหนดกรอบการรับมือความเสี่ยงด้านเครดิตที่เข้มงวดมากยิ่งกว่าเดิม

ถึงแม้ว่าการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านเครดิตจะเป็นหนึ่งในกิจกรรมที่สำคัญของธนาคารต่าง ๆ มาโดยตลอด แต่การสร้างระบบการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตที่มีประสิทธิภาพจะเป็นสิ่งที่สำคัญยิ่ง และไม่เพียงแต่เพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้น แต่ยังส่งผลดีในด้านอื่น ๆ ทั้งหมดไปพร้อมกันด้วย รับทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับประโยชน์ของการจัดการความเสี่ยงด้านเครดิต ต่อโอกาสในการยกระดับความสามารถในภาพรวมของธนาคารต่าง ๆ

รับชมข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตได้ที่นี่

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ในอดีตนั้น การบริหารจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่องนั้นมิได้เป็นประเด็นที่สำคัญต่อธนาคารต่าง ๆ มากนัก แต่วิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหญ่ที่ผ่านมานั้นทำให้ทั่วโลกต้องตระหนักถึงความสำคัญของการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ในปัจจุบันนี้ ประเด็นความเสี่ยงด้านสภาพคล่องได้กลายเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญในแวดวงการธนาคาร ซึ่งส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการที่ธนาคารต้องปรับตัวเพื่อรองรับกับกฎเกณฑ์และมาตรฐานสากลใหม่ ๆ สถาบันการเงินบางแห่งอาจมีความกังวลหรือเผชิญความไม่สะดวกจากแนวทางรับมือความเสี่ยงด้านสภาพคล่องเหล่านี้ แต่เราขอนำเสนอความเห็นและวิสัยทัศน์จากผู้เชี่ยวชาญระดับแนวหน้าของเรา เกี่ยวกับความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและระบบการดำเนินงานที่เป็นเลิศเพื่อช่วยให้คุณสามารถก้าวข้ามอุปสรรคและข้อจำกัดต่าง ๆ ได้

รับชมข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง