ТОП-5 схем мошенничества по предоплаченной карте

Лучшие практики для предотвращения мошенничества, защиты репутации и обеспечения качественного клиентского обслуживания.

Мошенничество с предоплаченной картой происходит не так часто, но все же регулярно. Клиенты полагаются на карты предоплаты по ряду причин. Они уверены в их безопасности, потому что они не связаны с их личной или банковской информацией. Но тот факт, что предоплаченные карты не привязаны к банковскому счету, означает, что потребители, ставшие жертвами мошенничества, не имеют никаких юридических средств правовой защиты и отсюда следуют особые трудности с раскрытием преступления. Пресечение мошенничества в данном случае помогает обеспечить хороший клиентский опыт и защитить репутацию компании.

Определение платежных решений в быстро меняющейся эпохе мобильной цифровой валюты

Вот пять популярных схем мошенничества с предоплаченными картами и некоторые рекомендации по их предотвращению:

  • Мошенничество по телефону: мошенник звонит в торгово-сервисное предприятие, которое распространяет пополняемые предоплаченные карты. Злоумышленник говорит, что представляет поставщика мобильных платежей и ему нужно проверить работу терминала. Когда коммерсант сопротивляется, мошенник настаивает, говоря, что это необходимо по протоколу. Если он откажется от проверки, то работника уволят. Жертва тут же смягчается и под руководством мошенника пополняет карту, которую злоумышленник обналичивает в банкомате, рядом с которым стоит. Он сообщает коммерсанту, что сигнал с терминала магазина слабый или искаженный, и что им нужно будет снова запустить тест. Эта процедура повторяется 3 или 4 раза, пока мошенник не снимет 2000-3000 долларов. Злоумышленник вешает трубку, и работник понимает, что его обвели вокруг пальца.

    Как снизить риск такого мошенничества – обучите сотрудников и контролируйте транзакции.
  • Карточный обмен: мошенник входит в пункт распространения предоплаченных карт, которые висят на стойках в упаковках. Мошенник крадет упаковки, использует лезвие для их открытия и заменяет настоящую карту поддельной. Затем он кладет упаковки с поддельными картами обратно и ждет их активации. Когда они будут активированы, мошенник снимет с них средства.

    Как снизить риск такого мошенничества
    создайте безопасную упаковку и научите сотрудников обнаруживать повреждения.
  • Скимминг: Мошенники копируют данные с магнитной полосы подарочной или предоплаченной карты на свою карту, а затем ждут активации карты из пункта продаж. Как только она будет активирована, у мошенника появится точная копия этой активированной карты. Скимминг очень сложно определить.

    Как снизить риск такого мошенничества
    сделайте упаковку такой, чтобы магнитная полоса не была доступна без раскрытия упаковки. Кроме того, поместите последние четыре цифры карты на упаковку и убедитесь, что продавец сравнивает эти номера с номерами карты для уверенности в её неприкосновенности.
  • Тендерный метод: Если вы принимаете к оплате карты предоплаты, скорее всего, вам предъявят украденные карты.

    Как снизить риск проведения такой аферы – обучите продавцов безопасному процессу принятия карты в точке продаж, путем: 1) наличия карты для транзакции, 2) получения подписи от торгового представителя и 3) получения электронной авторизации. Если продавец выполнит эти шаги, даже если карта будет украдена, ритейлер не потеряет деньги.
  • Налоговое мошенничество: преступники заполняют налоговые декларации, используя поддельные удостоверения личности, и вырученные средства пересылают на свою предоплаченную карту.

    Как снизить риск такого мошенничества
    - сопоставьте имя в учетной записи предоплаченной карты с именем в Налоговой службе.

Создание бесконфликтного клиентского опыта очень важно для репутации организации. Поэтому последний совет – очень быстро реагируйте на ситуации, которые требуют расследования и возмещения потерь.


article-prepaid-card-fraud

Back to Top