Chartis：SAS 是防制貿易洗錢的產業領導者

廣大的端對端自動化且提供深入風險分析的功能，使SAS在 10 間評比廠商中取得最高的產品完整性分數

重量級研究機構 Chartis 評選 SAS 為 RiskTech Quadrant^® 類的防制貿易洗錢 (TBAML) 產業領導者。Chartis 報告中，分析和 AI 產業巨頭 SAS 的產品完整性評分為同業中最高，四項評分標準均為「高」，分別為數據支援度、涵蓋態樣深度、分析技術廣度以及工作流程。

Chartis 金融犯罪風險管理部門主研究員 Philip Mackenzie 表示：「因為國際貿易量大且貿易交易複雜，調查貿易洗錢一直都非常困難。SAS 能夠協助金融機構全面性處理主要類別的貿易金融風險。帳戶和交易活動是 SAS 特別關注的重要領域。此外，SAS 預先建立了隨時可用的 TBAML 樣態資料庫，使用 AI 和機器學習功能來協助偵測異常活動。」

Chartis 評估了 SAS 和其他九家廠商後，出版了《2022 年防制貿易洗錢解決方案：市場及廠商概況》(Trade-Based Anti-Money Laundering Solutions, 2022: Market and Vendor Landscape)，這是 Chartis 首次評估防制貿易洗錢解決方案，這個金融犯罪合規中快速興起的面向。報告中「廠商分析」(Vendor Analysis) 的篇幅中指出：

「SAS 解決方案結合數據擷取、數據融合、文件及交易分析、KYC/AML 分析以及工作流程管理。其中，SAS 整合了分析貿易文件的功能，能從圖像中擷取文字並多方檢測是否有貿易詐欺和 AML 風險指標，格外令人讚賞。」

廠商分析中進一步提到：「SAS 已經推出功能完整的 TBAML 平台，並受到客戶採用，是這個新興領域的領頭羊。」

跨國銀行使用 AI 改善 TBAML 風險及合規
SAS 提供的 TBAML 服務中，有一項為和金級合作夥伴 EY 共同開發的貿易風險分析合規套件 (TRACK)。這項進階貿易金融風險解決方案是為世界最大銀行其一所設計，能夠將手動任務自動化，並提高偵測 TBAML、制裁風險和抵制違規的正確性。

TRACK套件 取代了大約 100 種檢測方法，只使用單一的混合詐欺/AML 機器學習模型，即可評測貿易交易是否需要進一步調查的必要性，這個模型會不斷從過去的結果中學習。健全的文字探勘和文字分析工具則能進行重要的上下文分析，分析每年約 900 萬筆貿易交易，包含約 2500 萬份相關文件。這項功能獲得獎項肯定的成果包含：

• 營運效率躍升超過 30%。
• 詐欺/AML 模型正確率超過 85%。
• 制裁篩查模組的誤判結果減少 60%。

AI 在 AML 中的前景
法規壓力增加，金融服務機構需要更有效地彙整數據，以及更多元、更成熟的分析功能。

公認反洗錢師協會近期對 850 名金融犯罪專家進行了 AML 問卷調查，其中在 AML 技術上，KPMG 和 SAS 展現了驚人的創新突破。超過一半 (57%) 受訪對象指出，自己工作的機構不是已將 AI 或機器學習應用於 AML 合規流程，就是正在試行相關解決方案，或預計在接下來的 12 到 18 個月內實施。

SAS 詐欺管理及安全智能部門副總裁 Stu Bradley 表示：「2021 年，全球貿易量達到 28.5 兆美元，創歷史新高，顯現出監管貿易洗錢的難度及複雜性。因為貿易貨物量如此龐大，罪犯更容易明目張膽地轉移大筆款項。」

Bradley 補充：「考量到全球供應鏈壓抑的需求回升，貿易金融機構必須減少手動流程產生的阻力，同時管理好法規風險。SAS 的解決方案由 AI 驅動，受到業界肯定，企業可以使用這些解決方案來迅速應對，集中有限資源，發揮最大效用。」

關於 Chartis Research
Chartis Research 是全球風險技術市場研究和分析的領導廠商，隸屬於擁有 Risk.net 和 WatersTechnology 等市場主流品牌的 Infopro Digital 旗下。Chartis 的宗旨是透過改善風險管理、企業治理與法規遵循，來協助企業提升業務表現，並提供全方位的風險技術深入分析及可行的建議，以協助客戶作出明智的技術和業務決策。