INSIGHTS SOBRE GESTÃO DE RISCOS
Melhor gestão de riscos para mais vantagens competitivas
Últimos Insights sobre Gestão de Riscos
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Redução de riscos: qual sua importância hoje?Antecipar-se a um evento sempre será uma vantagem competitiva, e isso deve envolver a redução de riscos financeiros, de crédito, legais, econômicos ou transacionais.
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frtb: a wait and see strategy could be riskyFRTB, fundamental review of the trading book, is a regulation that changes how banks analyze market risk in the trading book to address systemic challenges.
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General Data Protection Regulation: From burden to opportunityThe General Data Protection Regulation stirs up mixed emotions, but Kalliopi Spyridaki shows how to use the new legislation for business advantage.
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Model risk management: Vital para a regularidade e sustentabilidade dos negóciosUm modelo de gestão de risco mal feito pode levar à falha da aprovação regulatória dos planos de capital, perda financeira, danos à reputação de um banco e perda de valor nas ações da empresa. Saiba como melhorar sua gestão de risco de modelo, estabelecendo controles e diretrizes para mensurar e direcionar modelos de risco em todas as fases do ciclo de vida.
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Prepare for IFRS 9 convergence with better IT and data practicesAs banks prep for IFRS 9 convergence, it will put added stress on IT systems. Learn how to build an IT framework that meets regulatory challenges.
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Gestão integrada de cobrança: Utilizando inteligência analítica para a evolução do processo -
Even as stress testing matures, gaps in technology and coordination remainEven with significant investments in people and process improvements, a survey conducted by SAS and GARP finds that banks are not as robust and mature as they need to be in terms of their technology.
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Risk data infrastructure: Staying afloat on the regulatory floodWhat are the challenges of a risk data infrastructure and how can they be addressed? Here's what you need to know to build an effective enterprise risk and finance reporting warehouse.
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An executive perspective on risk and fraudHSBC's global risk COO on how the world’s second-largest bank uses data management, analytics and industry expertise to tackle financial crime and more.
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Nova norma IFRS 9: Como se preparar para a avalanche de dadosIFRS 9: os bancos precisarão alterar os processos que calculam suas depreciações de crédito, aumentando os cálculos de imparidade e coleta de dados.
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Model risk management keeps banks ahead of the regulatorsRecent regulations require executives to know more about how their organization manages risk. David Rogers from SAS explains how to get started by understanding the models that drive decisions.
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Risk capital and lessons from the TitanicEconomic capital is that something extra that senior management needs for staying financially afloat in tough economic times. Tara Skinner uses the tale of the Titantic to describe risk capital risk management best practices.
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Data quality: The Achilles' heel of risk managementGiven the tightly regulated environment banks face today, the importance of data quality cannot be overstated. Beyond the obvious benefits of staying one step ahead of regulatory mandates, having accurate, integrated and transparent data will drive confident, proactive decisions to support a solid risk management foundation.
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Understanding capital requirementsCredit risk classification systems have been in use for a long time, and with the advent of Basel II, those systems became the basis for banks’ capital adequacy calculations. What is needed going forward is an efficient and honest dialogue between regulators and investors on capitalization.
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Less talk, more actionLast week's announcement by The European Banking Authority of its 2014 EU-wide stress test triggered an uproar of divergent opinions and criticism that will rumble for some time. This new methodology will profoundly impact how the European and global economies evolve.
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Experts: Nothing simple about meeting regulatory requirementsExperts discuss the trends and technologies that affect how financial institutions handle the growing number of regulations and regulatory agencies. They answer the question of how data and analytics help.
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Attitudes toward liquidity risk have changedIn 2008, most banks took for granted that they would always have access to liquidity, and so they didn’t worry too much about liquidity risk. Even regulators worried little about it – until the danger was exposed.
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What is a risk model?Banks use multiple models to meet a variety of regulations (such as CCAR and Basel III). With increased scrutiny on model risk, bankers must establish a model risk management program for regulatory compliance and business benefits. Begin the planning by clearly defining what a risk model is.
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Four themes running through the BCBS 239 principlesThe 14 principles of BCBS 239 cover a lot of ground, from IT infrastructure and governance to reporting. Understanding the four themes may aid in compliance. Donna Howe and Renzo Traversini outline those for you in this article.
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Reducing the CCAR pain Theoretically, CCAR submissions can be developed and submitted using your existing risk and finance infrastructure. But there are some challenges to that approach. An analytic solution that is built to facilitate collaboration between risk and finance can produce some significant technical and business benefits.
Gestão de Riscos: Fundamentos
Gestão de Riscos
Independente de como a sua organização priorize riscos, você precisa de metodologias comprovadas e práticas recomendadas para ajudá-lo a estabelecer uma cultura que reconhece riscos, otimize capital e liquidez, e atenda às demandas regulatórias. A análise de riscos de alto desempenho pode garantir maior eficiência e transparência, além de encontrar o equilíbrio certo entre as estratégias de curto e longo prazo, para que você possa abordar com confiança os requisitos regulatórios sempre em evolução.
Gestão do Risco de Crédito
A crise de crédito que se seguiu à crise financeira de 2008 colocou as práticas de gestão do risco de crédito no centro das atenções. E está prestes a assumir um papel ainda mais importante, à medida que os bancos se preparam para o impacto dos novos regulamentos Basel III que imporão maiores custos de capital para o risco de crédito.
Mesmo que a gestão do risco de crédito sempre tenha sido uma função crítica dos bancos, uma melhor gestão do risco de crédito é essencial – e não apenas para fins de conformidade. Saiba mais sobre como a gestão do risco de crédito apresenta uma grande oportunidade para melhorar o desempenho geral de um banco.
Risco de Liquidez
Era uma vez, a gestão do risco de liquidez tinha pouca coisa mais do que uma consideração básica por parte dos bancos. Mas a crise financeira de 2008 mudou tudo isso ao expor o risco de liquidez como o calcanhar de Aquiles da indústria. Hoje, o risco de liquidez tornou-se parte integrante do léxico bancário, enquanto os bancos se preparam para mudanças regulatórias abrangentes em torno da liquidez. Mas a gestão do risco de liquidez é algo a ser abraçado ou temido? Descubra o que os especialistas estão dizendo sobre o risco de liquidez e as soluções de alto desempenho que podem ajudá-lo a gerenciá-la.
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