Nuevo estudio de SAS:
La calidad de los datos frena la toma de decisiones en el 41% de las aseguradoras a nivel global

El 38% de los líderes del sector asegurador no están seguros de que su organización disponga de una visión integral y en tiempo real de riesgos, ingresos y costes.

Un 60% de líderes de tecnología y datos cita las limitaciones presupuestarias como el mayor desafío para implementar soluciones analíticas

La transformación tecnológica ha provocado que sectores críticos como el asegurador a menudo naveguen escenarios marcados por la incertidumbre. Un estudio global, elaborado por Risk.net y encargado por SAS, revela que las aseguradoras toman decisiones aisladas y siguen trabajando en silos, con poca visión de conjunto.

El informe, titulado Breaking Silos: Agile Insurance in an Uncertain World, establece que el 38% de los líderes del sector dice no estar seguro de que su organización tenga una visión integral y en tiempo real de los riesgos, ingresos y costes. Sin embargo, también hay datos alentadores: el 85% de los participantes afirma tener una perspectiva clara para el éxito y menciona los datos, la analítica y la inteligencia artificial como prioridades estratégicas de inversión. Esto nos indica que las aseguradoras están actuando ante la necesidad de tomar decisiones más conectadas.

Philip Harding, Global Head of Commercial Content en Risk.net, afirma: “El sector lucha por adaptarse a las presiones que recibe desde múltiples frentes: a la ciberseguridad o la incertidumbre regulatoria, se unen los elevados costes y las dificultades a la hora de encontrar personal y retenerlo. En conjunto, es un entorno que exige adaptación, innovación y colaboración entre las partes, con el objetivo de que todas las áreas remen en la misma dirección.”

Detectando brechas en la toma de decisiones

En esta línea, la encuesta, que se realizó a más de 350 directivos de aseguradoras a nivel global, intenta arrojar luz sobre algunos temas clave:

• Aún hay margen de mejora: la mayoría cree que sus empresas tienen un plan para el éxito, pero el 38% no confía en que la estructura, los procesos y la tecnología estén alineados para respaldar esa estrategia. Además, la mala calidad de los datos se considera el mayor obstáculo para una toma de decisiones sólida (41%), seguido muy de cerca por la falta de colaboración y la confusión en las responsabilidades (ambos 36%).
• Muchas decisiones aún no se basan en datos: en la gestión de reclamaciones, más del 40% afirma que las decisiones se basan más en la intuición que en el análisis detallado. Otras áreas, como la gestión financiera y los informes regulatorios, están más orientadas a los datos, ya que más del 70% indica que las decisiones de esta índole se fundamentan en analítica.
• Persisten los desafíos más comunes: los retos estratégicos con mayor peso son los mismos que afectan a otros sectores: incertidumbre económica (55%), cambios regulatorios (41%), innovación tecnológica (35%) y presiones de costes (34%). Entre los líderes de tecnología y datos, el 60% señala las limitaciones presupuestarias como su mayor obstáculo, lo que podría explicar por qué las soluciones analíticas no están más extendidas.

En palabras de Amaya Cerezo, experta en IA y seguros de SAS en España: “El mayor desafío para evolucionar de equipos aislados y en silos hacia una empresa inteligente es lograr datos interconectados y accesibles. Tecnologías como la IA pueden aportar valor, pero invertir en herramientas dispersas no garantiza una estrategia empresarial sólida basada en datos y analítica. Hoy muchas áreas toman decisiones de forma independiente, sin conexión con el resto del negocio ni con la estrategia global, porque las fuentes de información están fragmentadas. Centralizar y compartir los datos permitiría una visión holística de los principales KPIs y facilitaría decisiones más acertadas, apoyadas por analítica avanzada e inteligencia artificial. El verdadero camino hacia la transformación es adoptar un enfoque coherente y orientado a los datos donde la IA jugará un papel determinante”.

Transformando retos en oportunidades

Si bien la alineación interna de las aseguradoras no está en un nivel óptimo, la tecnología ofrece la posibilidad de abordar ese problema. Los encuestados destacan múltiples oportunidades para que la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la analítica avanzada mejoren la calidad de los datos, la alineación entre áreas y la optimización de procesos fragmentados.

Aquellas compañías que utilicen el poder de los datos y la IA pueden esperar mejoras continuas en la satisfacción del cliente, la eficiencia operativa y el rendimiento financiero. Y es que estas innovaciones serán las que allanen el camino hacia el éxito a largo plazo.

Acerca de Risk.net

Risk.net es la principal fuente mundial de noticias y análisis en profundidad sobre gestión de riesgos, derivados y regulación. El equipo de Risk.net trabaja en cuatro áreas —gestión de riesgos, mercados, regulación e inversión— ofreciendo perspectivas únicas y completas para profesionales en finanzas y gestión de riesgos.

El programa de investigación y el informe fueron elaborados por Ignite, el equipo especializado en contenidos que presta servicio a la división global de Risk de Infopro Digital.