UK bank uses advanced analytics to reduce risk and cloud costs

Vanquis Bank minimiert Risiken und erfüllt anspruchsvolle Branchenvorschriften mit SAS Viya auf Microsoft Azure

Kredite sind für ein finanziell stabiles Leben in der modernen Welt wichtig. Für viele kann eine eingeschränkte oder schlechte Kredithistorie jedoch eine Quelle von Stress und ein Hindernis für den finanziellen Fortschritt sein. Die Vanquis Bank wurde im Jahr 1880 in England gegründet, um Menschen mit Kreditschwierigkeiten den Zugang zu Finanz- und Kreditdienstleistungen zu ermöglichen. Durch die Schaffung von Zugangsmöglichkeiten zu Finanzdienstleistungen eröffnet die Vanquis Bank ihren Kunden bessere finanzielle Möglichkeiten.

Um ihre Mission zu erfüllen, muss die Vanquis Bank Risiken sorgfältig messen und bewerten. Da Subprime-Kredite im Vergleich zu anderen Kreditdienstleistungen ein höheres Maß an Unsicherheit aufweisen, investiert die Vanquis Bank erhebliche Ressourcen, um Risiken zu vermeiden und die Einhaltung strenger Branchenvorschriften, einschließlich des International Financial Reporting Standard 9 (IFRS9), sicherzustellen.

„Daten stehen im Mittelpunkt all unserer Aktivitäten“, erklärt Sangeet Lee-Sarkar, leitender SAS-Administrator bei der Vanquis Bank. „Wir verarbeiten riesige Mengen komplexer Daten, um die Risikoberichterstattung, das Risikomanagement und das Produktmarketing zu optimieren und Erkenntnisse über Kundenbedürfnisse und -präferenzen zu gewinnen. Ohne eine zuverlässige Datenplattform wäre es schwierig, den Aufsichtsbehörden und Entscheidungsträgern im Unternehmen die benötigten Informationen bereitzustellen.“

Die Vanquis Bank unterstützt ihre Datenanalyseaktivitäten seit vielen Jahren mit SAS-Lösungen, die ihr dabei helfen, eine hervorragende Compliance-Haltung aufrechtzuerhalten. Allerdings hatte die Bank immer wieder mit komplexen und zeitaufwändigen, individuell entwickelten Prozessen zu kämpfen. Hinzu kam, dass das Datenvolumen und die unterstützende Infrastruktur der Vanquis Bank rapide anstiegen, was zusätzliche Kosten für das Unternehmen verursachte. Um diese Herausforderungen zu lösen, wollte die Bank die Kosteneffizienz der IT-Umgebung verbessern und sicherstellen, dass die Benutzer auf die Hochleistungsressourcen zugreifen können, die zum Ausführen anspruchsvoller Analyseaufträge erforderlich sind.

Effizienz auf höchstem Niveau erreichen

Um seine Analytics-Aktivitäten zu optimieren und eine noch schnellere Performance seiner Laufwerke zu erreichen, entschied sich die Vanquis Bank für eine Modernisierung auf SAS Viya hosted in der Microsoft Azure Cloud. Mit SAS Viya konnte Vanquis schneller modellieren, Projekte effektiver skalieren und die Kosten für Cloud Computing senken.

Gleichzeitig implementierte die Bank SAS Grid Manager, um den Workload-Balancing in ihrer Grid-Computing-Umgebung zu zentralisieren und zu vereinfachen. Durch die Überlagerung von SAS Grid Manager mit Viya konnte die Vanquis Bank die Kosten für Cloud und IT-Infrastruktur durch die Zentralisierung der Verwaltung analytischer Workflows und die Optimierung von Ressourcen weiter senken. Zusammen bilden diese Tools ein leistungsstarkes Duo, das ein hochverfügbares, zuverlässiges und effizientes Analysenetzwerk aufbauen kann.

„Wir haben die vorherige Version von SAS Viya lokal bei der Vanquis Bank viele Jahre lang mit großem Erfolg eingesetzt“, erklärt Lee-Sarkar. „Als Version 4 von SAS Viya veröffentlicht wurde, beschlossen wir, Sandbox-Umgebungen einzurichten, um zu erkunden, wie die Lösung dazu beitragen könnte, unsere Kernaktivitäten im Bereich Berichterstattung und Risikomanagement genauer und zuverlässiger zu gestalten.“

Derzeit erkunden Endanwender der Vanquis Bank SAS Viya anhand von zwei PROOF-of-Concept-Übungen. Ein Team überlegt, wie die neuesten Features und Funktionen von SAS Viya in seinem Analytics-Workflow am besten genutzt werden können, während das andere Team die Plattform einem Stresstest unterzieht, um Genauigkeit und Belastbarkeit sicherzustellen, bevor die Plattform in die vollständige Produktion überführt wird.

Lee-Sarkar fährt fort: „Unsere Analytics-Anforderungen sind einzigartig und spezialisiert, daher war die Einrichtung der neuen Instanz von SAS Viya mit einigen technischen Hürden verbunden. Das SAS-Team stand uns jedoch jederzeit mit Rat und Tat zur Seite und sorgte dafür, dass wir diese Herausforderungen schnell und effektiv bewältigten.“

Driving more efficient, cost-effective analytics

Vanquis Bank is now finalising its rollout of SAS Viya on Microsoft Azure and SAS Grid Manager and has already seen a significant boost in efficiency. Furthermore, the bank has achieved greater visibility and control over its Microsoft Azure cloud resources.

“One of the most valuable features of the latest version of SAS Viya is that it allows us to start onboarding users that use Python code and transition some code from SAS to Python,” says Lee-Sarkar. “Another tremendous benefit is the way SAS Viya enables us to automatically scale compute resources according to pre-defined parameters. Ultimately, this helps us to reduce cloud infrastructure costs and also ensures users have the performance and resources they need to drive large-scale analytics initiatives—from risk management to product marketing.”

Der Einsatz der Automatisierungsfunktionen in SAS Viya hat es dem Vanquis Bank Analytics-Team auch ermöglicht, die hartnäckigen Probleme zu überwinden, denen sie zuvor begegnet waren. Lee-Sarkar kommentiert: „Durch die Lösung des Problems haben wir mehr Zeit gewonnen, um uns auf wertschöpfende Initiativen wie die breitere Einführung von SAS Viya zu konzentrieren und zu diskutieren, wie die Erkenntnisse aus unseren Analytics-Aktivitäten zur Verbesserung des Geschäfts beitragen können.“

Darüber hinaus unterstützt SAS Viya die Vanquis Bank dabei, ein robustes Risikomanagement aufrechtzuerhalten und die Einhaltung von IFRS9-Vorschriften sicherzustellen. „Unser Analytics-Team verbringt jetzt mehr Zeit damit, engere Beziehungen zu anderen Geschäftsbereichen aufzubauen und bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, dem Risikomanagement und der Berichterstattung effektiver zusammenzuarbeiten“, sagt Lee-Sarkar. „Die Verbesserung unserer Fähigkeit, unseren Aufsichtsbehörden Bericht zu erstatten, hilft uns letztlich dabei, unseren Ruf als vertrauenswürdige, gemeinschaftsorientierte Bank zu wahren, die sich dafür einsetzt, Menschen bei der Verbesserung ihrer finanziellen Situation zu helfen.“

Lee-Sarkar fasst zusammen: „Wir stehen erst am Anfang unserer Reise mit SAS Viya und sind gespannt, was vor uns liegt. Wir haben die Zusammenarbeit und die Effizienz der Berichterstattung bereits verbessert und die IT-Kosten gesenkt, sodass uns mehr Zeit und Ressourcen zur Verfügung stehen, um uns auf die Bereitstellung eines hervorragenden Kundendienstes zu konzentrieren.“