Ingenico en Worldline de nieuwe Europese topspeler in het internationale betalingsverkeer; verzorgt de betalingen van honderdduizenden organisaties en financiële instellingen.

Metadata als motor voor internationaal betalingsverkeer

Om de miljoenen betalingen per dag soepel te laten verlopen, maakt financieel technologiebedrijf Ingenico gebruik van de data management software van SAS. Ingenico gebruikt SAS om metadata te structureren en is zo in staat om de enorme hoeveelheid data achter miljoenen transacties te verwerken en nieuwe inzichten te genereren. 

Ingenico en Worldline: harmonisatie van data

Sinds 28 oktober dit jaar is Ingenico onderdeel van de betaalgigant Worldline. Samen vormen Ingenico en Worldline de nieuwe Europese topspeler in het internationale betalingsverkeer, de op drie na grootste ter wereld. Het nieuwe fusiebedrijf verzorgt de betalingen van honderdduizenden organisaties en financiële instellingen; van betaalterminals in winkels tot online betaalsystemen. Worldline vult deze activiteiten aan met de verwerking van bancaire transacties voor grote organisaties. 

Zoals binnen veel financiële instellingen, is de data die Ingenico genereert zeer complex en onderhevig aan vele wet-- en regelgeving in verschillende jurisdicties, zoals GDPR, PCI en PSD2. Veel data heeft een vertrouwelijkheidscomponent en moet als dusdanig worden  geclassificeerd. Een combinatie van legacy issues en de integratiemogelijkheden na de (geplande) overname door Worldline zorgen ervoor dat data-infrastructuur verder kan worden geoptimaliseerd met als bijkomend voordeel dat een aantal handmatige en soms tijdrovende controles drastisch verminderd kunnen worden. 

Ingenico was al een aantal jaar bezig met het verbeteren van dataprocessen en data governance. De recente overname heeft deze ambitie naar een hoger niveau getild en ervoor gezorgd dat dit ook organisatiebreed moet worden uitgerold. Door de samenkomst van klantenportfolio’s van beide bedrijven, betalingsverkeer van banken enerzijds en transacties van de MKB-sector anderzijds, is er een extra uitdaging bijgekomen. Namelijk de harmonisatie van de verschillende systemen en datastromen. Met SAS Data Management Studio hebben architecten en BI-experts de back-end weten te integreren en tegelijkertijd de data voor iedereen toegankelijk gemaakt. Datasets die vroeger voor velen onbegrijpelijk en ontoegankelijk waren, zijn nu gebruiksklaar gemaakt voor de hele organisatie. Hierbij speelt metadata een belangrijke rol, die wordt toegekend aan de data om deze zo te classificeren. Is dat eenmaal gebeurd, dan ligt voor de hele organisatie vast waarvoor de data wel en niet gebruikt mag worden.

Jan Klaver, Enterprise Information Architect bij Ingenico, is verantwoordelijk voor de data governance-strategie bij Ingenico en de implementatie van SAS Data Management Studio voor een geharmoniseerde manier van databeheer. “Een belangrijke vraag die ons al een tijd bezighoudt, is: hoe krijg je grip op alle dataprocessen met personal data zonder de data zelf te hoeven te analyseren?” Hiervoor is een systeem bedacht dat in de haarvaten van de dataverwerking zit en dataeigenaren meer controle geeft over het volgens de wet verwerken van gegevens. Het was de start van een nieuw optimalisatieproject.

Van Data Governance naar Data Enablement 

Door een bevlogen team van data architecten en 1 data scientist en de steun van de Chief Enterprise Architect en Chief Data Officer heeft Ingenico een grote stap voorwaarts gemaakt. Jan Klaver zegt hierover:“We wilden alle processen waarbij data opgevraagd of verwerkt wordt, vereenvoudigen. Dan moet je ervoor zorgen dat alle data binnen de organisatie op dezelfde manier geclassificeerd wordt, met zo weinig mogelijk inspanning. En dat de verzamelde informatie eenvoudig kan worden gedeeld. Zo hebben we een enorme verbetering in de meta datakwaliteit kunnen realiseren. Security, regelgeving en een first-time-right design spelen hierbij ook een grote rol. Ook DPO’s, security- en audit experts kunnen eenvoudig van deze informatie gebruikmaken. Data wordt voor developers direct beschikbaar gemaakt om vroeg in het design proces data te kunnen begrijpen. Zo worden ook de juiste veiligheidsmaatregelen tijdig in het design proces ingebed en daardoor sneller en eerder toegepast dan voorheen. SAS speelt hierbij een belangrijke rol in de backend, omdat het platform heel ‘open’ is en daarom eenvoudig te koppelen aan de verschillende systemen binnen Ingenico.”

De nieuwe datastrategie maakt het mogelijk om compliance, audit en security experts snel te betrekken en datasets begrijpelijk te maken. Hierdoor is er naast een beter overzicht en duidelijke data governance ook een stap gemaakt in het data enablement, het toepassen van inzichten uit de data en dit kunnen herleiden. Bas Dudink, Senior Customer Advisor bij SAS voegt toe: “Pijnpunten van datasets en de verwerking ervan zijn moeilijk te voorkomen. Wel is het wenselijk dat deze problemen snel geïdentificeerd kunnen worden en met de juiste experts zijn op te lossen. De samenwerking van SAS met Ingenico laat zien dat dit ook mogelijk is binnen een zwaar gereguleerde omgeving. Het is van belang te voldoen aan wetgeving, maar de uitvoering daarvan moet niet onnodig complex zijn. Inzicht in en uniformering van metadata-classificaties maken het mogelijk om collectief en oplossingsgericht te werken tussen afdelingen en snel de juiste protocollen toe te wijzen. Uiteindelijk willen we dat de data waardevolle inzichten biedt voor de hele keten, van interne compliance tot externe toezichthouders. Maar ook daarbuiten heeft de data toegevoegde waarde.

De hoeveelheid data binnen het betalingsverkeer bestaat uit duizenden metrics die door digitalisering met de dag verrijkt worden. Consumenten en toezichthouders verwachten van betaaldienstverleners dat dataverwerking op een betrouwbare en transparante manier gebeurt. Tegelijkertijd dienen betaaldienstverleners ook de kwaliteit en klantervaring te waarborgen door de juiste inzichten uit data te halen en zo ook processen aan de voorkant én achterkant soepel te laten verlopen. Door de dataverwerking te optimaliseren met onder andere de inzet van SAS Data Management Studio, kan Ingenico zich onderscheiden als innovatieve speler die ondernemingen, klein en groot, lokaal en internationaal, meer en betere inzichten biedt. ”