Studiu: Managementul riscului sub presiune pe măsură ce firmele se reorientează spre profit, creştere

ANTWERP, BELGIA (15 iun. 2011)  – Oare industria serviciilor financiare a ajuns într-o zonă de confort, fiind ameninţată de o nouă criză? Oare practicile de managementul riscului şi raportare din prezent sunt în concordanţă cu cultura riscului existentă şi cu aşteptările organizaţionale?

În ciuda lecţiilor învăţate, reforma este în continuare ameninţată de un dezechilibru între cerinţele managementului riscului şi programele efective şi practicile implementate, conform unui studiu recent de management al riscului la nivel global. În februarie şi martie 2011, Economist Intelligence Unit (EIU) a chestionat 315 directori executivi la nivel global pentru SAS, lider în soluţii software şi servicii de analitica de afaceri. Respondenţii erau axaţi în principal pe managementul riscului în bănci, companii de pieţe de capital şi asigurători de toate dimensiunile, de la active de mai puţin de 100 de milioane de dolari la active de peste 1 miliard de dolari (USD). Deşi instituţiile financiare au iniţiat unele măsuri de management al riscului pentru a se adresa deficienţelor dezvăluite de criza financiară, cultura riscului este slab pregătită pentru cerinţele actuale şi a fost depăşită de priorităţi concurente ce încurajează creşterea şi profitabilitatea fără strategii de risc integrate.

Din cauza recuperării generale precaute şi datorită performanţelor puternice recente în sectorul financiar, firmele au etalat un apetit sporit pentru risc cu presiuni făcute pentru extindere şi creşterea profitului. Respondenţii se străduiesc să gestioneze riscul, mai mult de trei din cinci acuzând o complexitate în creştere a expunerilor la risc în cadrul organizaţiilor lor. Trei sferturi din respondenţi au declarat că riscurile externe sunt o provocare mai mare pentru instituţiile lor decât cele interne şi doar 52% dintre ei au declarat că procesele lor de management al riscului sunt bine implementate pentru a aborda această volatilitate şi complexitate. Impulsul restructurării şi consolidării managementului riscului este posibil să fi atins apogeul din moment ce procentul de respondenţi este acelaşi în comparaţie cu anul trecut când au fost întrebaţi despre gradul de încredere cu privire la o strategie de management al riscului clar definită. An după an, procentul de respondenţi care cresc investiţiile în funcţia de risc a scăzut uşor în domeniul IT, date, instruire şi recrutare.

Silo-urile continuă să împiedice progresul managementului riscului. Deşi funcţia de risc a fost promovată, organizaţiilor tot le lipseşte relaţiile puternice şi deschise între funcţia de risc şi liniile de afaceri, care au nevoie de cele mai multe îmbunătăţiri. Respondenţii acuză comunicarea slabă dintre departamente ca fiind principala barieră în calea managementului eficient al riscului - în timp ce raportul de anul trecut a evidenţiat reglementările viitoare ca fiind principala grijă.

Conform studiului, consiliile de administrare şi-au sporit atât competenţa asociată riscurilor, cât şi cererea pentru raportarea riscului. Mai mult de doi din cinci respondenţi indică o creştere în competenţa consiliului asociată cu riscuri şi mai mult de jumătate au raportat o creştere în cererea pentru raportarea riscului, cea mai mare înregistrându-se în domeniul bancar retail. Cu toate acestea, doar o mică parte din instituţii par să ia măsuri pentru sporirea raportării asupra riscurilor, inclusiv cronologie, consistenţă şi gradul de raportare pentru riscurile emergente.

"Pentru a-şi ocupa locul necesar la nivel executiv şi de consiliu, managementul riscului trebuie să evolueze de la funcţia de suport tehnic la cea de proces strategic," a declarat David Rogers, Manager Marketing Produs Global pentru Riscuri."Acest lucru necesită o cultură a riscului asimilată şi cuprinzătoare, sus-jos, susţinută de un cadru de risc cu adevărat integrat ce asigură o perspectivă holistică şi specializată asupra riscului pentru fiecare nivel de afaceri."

Pentru a consulta întregul raport, vă rugăm accesaţi http://www.sas.com/reg/wp/corp/32620.

SAS şi EIU vor dezbate rezultatele studiului într-un webcast interactiv pe 23 iunie, 2011, la ora 10:00 ET. Pentru detalii cu privire la webcast, vă rugăm accesaţi www.sas.com/ermresearch.

Managementul riscului întreprinderilor şi SAS

De la introducerea lor în 2010, soluţiile SAS Risk Management for Banking (SAS Managementul Riscului Bancar) şi SAS Risk Management for Insurance (SAS Managementul Riscului în Asigurări) au fost alese de mai multe organizaţii de top, inclusiv de către Danske Bank, Assicurazioni Generali, HDI Assicurazioni, KBC, P&V Group şi Unipol Gruppo Finanziario. Cele mai recente versiuni ale acestor soluţii au fost lansate astăzi. SAS Managementul Riscului Bancar oferă o soluţie completă, integrată, inclusiv gestiunea datelor de risc şi raportare, gestiunea activelor şi răspunderii, riscul de piaţă, riscul asociat creditelor şi managementul riscului la nivelul întregii firme. SAS Managementul Riscului în Asigurări este o soluţie cuprinzătoare pentru efectuarea de analize de risc şi calcule de capital bazate pe risc.

Peste 200 de organizaţii folosesc SAS pentru managementul riscului, inclusiv: ABN AMRO (Olanda), Allied Bank (Pakistan), Banca delle Marche (Italia), BankWest (Australia), Barclays (Marea Britanie), BB&T (SUA), Caisse Nationale des Caisses d'Epargne (Franţa), China Merchants Bank (China), CIMB Bank (Malaezia), Citibank Singapore (Singapore), EON Bank Group (Malaezia), First City Monument Bank (Nigeria), FirstBank of Nigeria (Nigeria), Kookmin Bank (Coreea), Minsheng Bank (China), Nottingham Building Society (Marea Britanie), Riyad Bank (Arabia Saudită), Skye Bank (Nigeria), Swedbank (Suedia), Union Bank (SUA), Vattenfall (Suedia) şi Woori Bank (Coreea).

Anunţul de astăzi a fost făcut în cadrul evenimentului The Premier Business Leadership Series din Antwerp, Belgia, o conferinţă în domeniul afacerilor prezentată de către SAS ce reuneşte peste 600 de participanţi din sectorul public şi privat pentru împărtăşirea de idei despre aspecte esenţiale în afaceri.