Como impedir fraudes em pagamentos
em tempo real

O Bank of East Asia usa o^SAS® Fraud Management para detecção e prevenção de fraudes em pagamentos

Nos últimos anos, o setor bancário de Hong Kong tem impulsionado ativamente a inovação e o desenvolvimento da tecnologia financeira (fintech). O rápido desenvolvimento da fintech abre as portas para o enorme potencial do futuro das finanças, mas também pode introduzir novos riscos de fraude.

O Bank of East Asia, Limited (BEA), um importante grupo de serviços financeiros com uma das maiores redes de agências de Hong Kong, buscou uma solução de gerenciamento de fraudes para atender aos mais recentes requisitos de detecção de fraudes em pagamentos. A solução precisava ser robusta o suficiente para atender às necessidades de suas oportunidades de negócios centradas no digital em expansão e ter a capacidade de ser dimensionada para ficar à frente das futuras tendências de fraude digital. Após uma avaliação rigorosa, o banco implantou o SAS Fraud Management para detecção e prevenção de fraudes em pagamentos.

"O SAS entende nosso ambiente de TI e nossas necessidades críticas de negócios e recomendou a melhor solução de gerenciamento de fraudes para atender às exigências de conformidade com as regulamentações financeiras em constante mudança", diz Agatha Woo, chefe do departamento de empréstimos garantidos e transformação do BEA.

O SAS Fraud Management apresenta uma única plataforma unificada com recursos líderes do setor e um kit de ferramentas abrangente.

"Estamos confiantes de que a facilidade de gerenciamento e a flexibilidade incorporada do SAS para futuras atualizações aumentarão a eficácia de nossa detecção de fraudes em pagamentos", diz Woo. "Isso apoia nossa visão estratégica de longo prazo de ser um parceiro confiável e preferencial na era dos bancos digitais."

Abordar os desenvolvimentos regulatórios em constante evolução e, ao mesmo tempo, aprimorar a experiência do cliente

A BEA precisava de uma solução completa de detecção e prevenção de fraudes que oferecesse recursos aprimorados de detecção de fraudes em pagamentos, tempos de resposta mais rápidos e uma baixa taxa de falsos positivos para proporcionar uma experiência ainda melhor ao cliente. O SAS Fraud Management apresenta processamento na memória que oferece tempos de resposta de alta taxa de transferência e baixa latência, mesmo em ambientes de alto volume.

"Podemos realizar a pontuação e a tomada de decisões em tempo real em 100% de nossas transações para detecção precoce e prevenção de possíveis atividades de fraude de pagamento", diz Woo. "Ao mesmo tempo, temos uma interface de usuário intuitiva e um sistema de gerenciamento de alertas que nos ajudam a garantir uma investigação eficiente e eficaz, incluindo fluxo de trabalho automatizado, relatórios, exploração de dados e registro de auditoria."

Quando um comportamento transacional suspeito é detectado, os alertas são pontuados e priorizados, permitindo o autoatendimento imediato do cliente para análise e avaliação rápidas, reduzindo as chances de transações recusadas erroneamente que afetariam negativamente a jornada do cliente.

Com a estrutura multiorganizacional e a interface de programação de aplicativos (API) flexível do SAS Fraud Management, a BEA pode integrar facilmente seu grande número de fontes de dados em silos, internas e externas a terceiros. Isso permite o monitoramento em toda a empresa a partir de uma única plataforma para dar suporte aos vários canais e linhas de negócios da BEA e, ao mesmo tempo, oferece flexibilidade para aumentar ou diminuir a escala para atender às necessidades comerciais em evolução e responder mais rapidamente a novas ameaças à medida que elas surgem.

Além disso, o SAS Fraud Management capacita a BEA a desenvolver e testar modelos e regras em todos os dados de transações, garantindo a liberação controlada de um novo modelo ou regra e permitindo que a BEA escreva regras de detecção simples e avançadas usando as habilidades existentes do SAS. Os métodos de aprendizado de máquina incorporados também ajudam a detectar e a se adaptar às mudanças nos padrões de comportamento dos clientes, resultando em modelos mais robustos e, ao mesmo tempo, permitindo que o banco fique por dentro das mudanças de táticas e dos novos esquemas de fraude digital.

Um parceiro confiável para se manter à frente na era dos bancos digitais

"A estreita colaboração e a comunicação eficiente entre a BEA e o SAS foram os principais fatores que contribuíram para o sucesso da implementação", diz Woo. "Agradecemos muito o fato de o SAS ter criado um call center e uma equipe de suporte local em Hong Kong para fornecer suporte técnico em tempo hábil e respostas rápidas, incluindo uma linha direta 24 horas no idioma local."

Observação:
1. Perfil da empresa BEA. Recuperado em 31 de dezembro de 2022.