SAS^® Anti-Money Laundering

Abordez les crimes financiers complexes avec notre solution de conformité anti-blanchiment d'argent (AML) end-to-end qui surveille tout le cycle de vie du client

SAS Anti-Money Laundering

Automatisez les processus d'enquête manuels et améliorez les taux de conversion des rapports réglementaires de trois à cinq fois par rapport aux méthodes conventionnelles basées sur des règles, grâce à une solution de conformité AML déployée dans des centaines d'institutions financières.

Détectez les menaces complexes avec des fonctionnalités d'IA et de machine learning de pointe.

Adoptez une approche multidimensionnelle pour identifier les menaces complexes, telles que les monnaies virtuelles, la traite d'êtres humains, le blanchiment d'argent basé sur le commerce et le trafic de drogue. Combinez des scénarios éprouvés prêts à l'emploi avec des données sectorielles pour identifier des relations inconnues grâce à l'analytique de réseaux. Rejoignez nos clients innovants qui complètent les approches traditionnelles avec les fonctionnalités d'IA et de machine learning primées de SAS pour identifier des anomalies complexes.
Adoptez des meilleures pratiques permanentes de KYC (know your customer)

Une fonctionnalité intégrée de diligence raisonnable standard/renforcée (CDD/EDD) surveille les changements dans les caractéristiques démographiques influençant les évaluations du risque des clients et les déclencheurs basés sur le comportement provenant des processus de surveillance des transactions pour déclencher des examens de diligence raisonnable renforcée (EDD). Le workflow EDD propose aux analystes des listes de contrôle dynamiques pour garantir la capture cohérente des informations KYC. L'analytique de réseau offre une métaphore visuelle des relations cachées et des risques notables pour identifier rapidement les bénéficiaires effectifs ultimes.
Répondez aux besoins de votre entreprise avec une administration ouverte

Grâce à une administration du système low-code/no-code, votre institution peut adapter le système aux besoins de votre entreprise sans nécessiter de consultants techniques. Des fonctionnalités d'administration ouverte conviviales et intuitives offrent une interface visuelle simple de type glisser-déposer pour rédiger des scénarios de surveillance, concevoir des écrans pour les utilisateurs finaux, configurer des workflows dynamiques, explorer et créer des rapports.
Améliorez l'efficacité avec une résolution d'entités améliorée

Le système résume les activités potentiellement suspectes à partir d'événements déclenchés par un scénario au niveau des clients ou des contreparties, améliorant considérablement l'efficacité par rapport aux examens au niveau des transactions. Nos fonctionnalités de génération de réseau et d'entités en temps réel vous permettent de prédire les relations, de résoudre les entités en dé dupliquant les enregistrements d'entités, de combler les renseignements manquants et de découvrir les relations cachées en temps réel sur la base des dernières données sans avoir besoin d'exécuter de longues tâches par lots pendant la nuit.

Principales caractéristiques

Totalement end-to-end

Englobe l'intégration des données, la qualité des données, la résolution d'entités, la surveillance automatisée, l'IA/machine learning, la gestion des enquêtes et la génération de rapports – le tout sur une plateforme unifiée pour répondre à tous les besoins du cycle de vie de la conformité.

Une plateforme moderne et agile

Accélère le cycle de vie analytique grâce à une architecture innovante et cloud-native qui permet des cycles de déploiement plus rapides, l'accès aux fonctionnalités les plus avancées et une évolutivité sans faille.

Une interface no-code/low-code

Offre une interface visuelle simple de type pointer-cliquer pour optimiser les stratégies AML et déployer les fonctionnalités de machine learning SAS.

Transparence & explicabilité

Offre une visibilité sur les décisions prises par les modèles d'IA/ML, afin que les équipes AML puissent comprendre pourquoi certaines activités ont été signalées et expliquer ces résultats et décisions aux auditeurs, au personnel de gouvernance des modèles et aux examinateurs réglementaires.

Liste des fonctionnalités