HDI Seguros é pioneira no combate a fraudes com tecnologia SAS

Seguradora adotou solução híbrida de detecção de fraudes para combater irregularidades com inteligência analítica avançada e processamento em tempo real.

O SAS, líder de mercado em Analytics, está junto com as maiores seguradoras do mundo no combate a fraudes. Esse é o caso da HDI Seguros S.A., que está inovando ao ser a primeira seguradora do país a adotar uma solução analítica da companhia para identificar fraudes no sinistro em tempo real. Com isso, ela aumentará a eficiência operacional e a capacidade de detecção de irregularidades em mais de 30 mil sinistros avaliados mensalmente.

Com 32 anos de tradição no mercado brasileiro e cliente do SAS desde 2005, a seguradora de origem alemã incrementou o portfólio de soluções analíticas em abril deste ano, quando adquiriu os softwares SAS Fraud Framework (SFF) e SAS Real-time Decision Manager (RTDM). Com isso, a HDI passa a sustentar a estratégia “bate-pronto”, que calcula a possibilidade de fraude no momento em que o veículo chega para análise nos centros automotivos, utilizando a tecnologia híbrida para aprovação ou alerta imediata nos sinistros. 

De acordo com Ricardo Saponara, especialista em Prevenção a Fraudes em seguradoras do SAS Brasil, a abordagem híbrida consiste na utilização de diversas técnicas e estratégias de identificação aplicadas paralelamente e de forma automatizada, unificando os resultados em uma só pontuação (scoring). “Combinamos a inteligência da detecção de regras, anomalias, modelagem preditiva, mineração de textos e uma rede de relacionamentos proativa para identificar novos suspeitos e não somente para investigá-los - um dos fatores que diferenciam a tecnologia SAS neste mercado”, afirma.

Para Luiz Novaes, Gerente de Sistemas (Sinistro & Resseguro) da HDI Seguros, a expectativa é que a implantação aumente a eficiência dos processos de pré-análise e a redução de falsos-positivos - trazendo um incremento de aproximadamente 25% na identificação de novos suspeitos sobre o universo de 1% dos avisos de sinistros mais propensos, além de aumento na detecção de irregularidades técnicas.

Na agilidade dos processos, a HDI também espera alcançar uma proporção acima de 80% dos avisos de sinistro sem a regulação de analistas, eliminando as consultas manuais, a necessidade de envio de documentos de aprovação e uma série de outras atividades que tomam o tempo reservado a processos mais complexos. “A maioria dos processos serão feitos com regulação e liquidação automáticas, beneficiando todos os clientes com pagamentos de sinistros muito mais rápidos”, afirma Novaes.

A equipe de implantação e gestão das ferramentas será formada por 15 integrantes, responsáveis pelos processos internos das áreas de Sinistros e Liquidação, incluindo uma equipe do próprio SAS. Eles cuidarão do sistema que atenderá mais de 250 analistas espalhados pelo país, analisando 100% dos sinistros diários.

Segundo Novaes, o comprometimento do SAS com o sucesso do projeto foi um dos grandes diferenciais para que a empresa fossa escolhida, reforçando a confiança conquistada ao longo dos anos e a maturidade das soluções oferecidas. “Ambos os lados estão empenhados em transformar o mercado de seguros e trazer soluções inovadoras para embarcar, em tempo real, no futuro do combate às fraudes”, conclui o executivo da HDI Seguros.