HDI Seguros é pioneira no combate a fraudes com tecnologia SAS

Seguradora adotou solução híbrida de detecção de fraudes para combater irregularidades com inteligência analítica avançada e processamento em tempo real.

O SAS, líder de mercado em Analytics, está junto com as maiores seguradoras do mundo no combate a fraudes. Esse é o caso da HDI Seguros S.A., que está inovando ao ser a primeira seguradora do país a adotar uma solução analítica da companhia para identificar fraudes no sinistro em tempo real. Com isso, ela aumentará a eficiência operacional e a capacidade de detecção de irregularidades em mais de 30 mil sinistros avaliados mensalmente.

Com 32 anos de tradição no mercado brasileiro e cliente do SAS desde 2005, a seguradora de origem alemã incrementou o portfólio de soluções analíticas em abril deste ano, quando adquiriu os softwares SAS Fraud Framework (SFF) e SAS Real-time Decision Manager (RTDM). Com isso, a HDI passa a sustentar a estratégia “bate-pronto”, que calcula a possibilidade de fraude no momento em que o veículo chega para análise nos centros automotivos, utilizando a tecnologia híbrida para aprovação ou alerta imediata nos sinistros. 

"O comprometimento do SAS com o sucesso do projeto foi um dos grandes diferenciais para que a empresa fossa escolhida, reforçando a confiança conquistada ao longo dos anos e a maturidade das soluções oferecidas."

Luiz Novaes
Gerente de Sistemas (Sinistro & Resseguro), HDI Seguros

De acordo com Ricardo Saponara, especialista em Prevenção a Fraudes em seguradoras do SAS Brasil, a abordagem híbrida consiste na utilização de diversas técnicas e estratégias de identificação aplicadas paralelamente e de forma automatizada, unificando os resultados em uma só pontuação (scoring). “Combinamos a inteligência da detecção de regras, anomalias, modelagem preditiva, mineração de textos e uma rede de relacionamentos proativa para identificar novos suspeitos e não somente para investigá-los - um dos fatores que diferenciam a tecnologia SAS neste mercado”, afirma.

Para Luiz Novaes, Gerente de Sistemas (Sinistro & Resseguro) da HDI Seguros, a expectativa é que a implantação aumente a eficiência dos processos de pré-análise e a redução de falsos-positivos - trazendo um incremento de aproximadamente 25% na identificação de novos suspeitos sobre o universo de 1% dos avisos de sinistros mais propensos, além de aumento na detecção de irregularidades técnicas.

Na agilidade dos processos, a HDI também espera alcançar uma proporção acima de 80% dos avisos de sinistro sem a regulação de analistas, eliminando as consultas manuais, a necessidade de envio de documentos de aprovação e uma série de outras atividades que tomam o tempo reservado a processos mais complexos. “A maioria dos processos serão feitos com regulação e liquidação automáticas, beneficiando todos os clientes com pagamentos de sinistros muito mais rápidos”, afirma Novaes.

A equipe de implantação e gestão das ferramentas será formada por 15 integrantes, responsáveis pelos processos internos das áreas de Sinistros e Liquidação, incluindo uma equipe do próprio SAS. Eles cuidarão do sistema que atenderá mais de 250 analistas espalhados pelo país, analisando 100% dos sinistros diários.

Segundo Novaes, o comprometimento do SAS com o sucesso do projeto foi um dos grandes diferenciais para que a empresa fossa escolhida, reforçando a confiança conquistada ao longo dos anos e a maturidade das soluções oferecidas. “Ambos os lados estão empenhados em transformar o mercado de seguros e trazer soluções inovadoras para embarcar, em tempo real, no futuro do combate às fraudes”, conclui o executivo da HDI Seguros.

The results illustrated in this article are specific to the particular situations, business models, data input, and computing environments described herein. Each SAS customer’s experience is unique based on business and technical variables and all statements must be considered non-typical. Actual savings, results, and performance characteristics will vary depending on individual customer configurations and conditions. SAS does not guarantee or represent that every customer will achieve similar results. The only warranties for SAS products and services are those that are set forth in the express warranty statements in the written agreement for such products and services. Nothing herein should be construed as constituting an additional warranty. Customers have shared their successes with SAS as part of an agreed-upon contractual exchange or project success summarization following a successful implementation of SAS software. Brand and product names are trademarks of their respective companies.
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Desafio

Aumento da eficiência operacional e a capacidade de detecção de irregularidades em mais de 30 mil sinistros avaliados mensalmente.

Solução

SAS® Fraud Framework  
SAS Real-time Decision Manager

Benefícios 

  • Incremento de aproximadamente 25% na identificação de novos suspeitos;
  • Automatização dos processos de sinistro, sem avaliação manual e envio de documentos;
  • Processo de identificação e monitoramento de fraudes sistematizado.

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