Fidelidade elege soluções de analítica do SAS para uma gestão financeira mais estratégica, ágil e fundamentada

Gestão financeira mais estratégica, ágil e fundamentada.

Perante o desafio de garantir um rápido e eficiente processo de análise e reporte, a Fidelidade resolveu investir na implementação da solução SAS Asset and Liability Management (SAS ALM). O desafio passava, entre outros, por conseguir diminuir o tempo de processamento de geração de cash-flows do portfólio de ativos, centralizar a informação e o processo de reporte de ativos e passivos, evoluir para uma maior flexibilidade nas análises de sensibilidade e na divulgação da informação aos destinatários. Objetivos possíveis graças à implementação de ferramentas que permitem otimizar processos, disponibilizar informação crítica de forma mais eficiente, melhorar a qualidade e precisão dos resultados, maior autonomia entre outros benefícios.

Com dois séculos de história, a Fidelidade - Companhia de Seguros líder de mercado, vida e não vida – protege o futuro das famílias, das empresas e de Portugal, tendo no seu ADN uma forma especial de estar em sociedade, com uma consciência de serviço invulgar que, em muitas situações, a leva a proteger as pessoas para além do que lhe é exigível.

Assumindo a missão de servir, apoiar e cuidar dos seus mais de 3.5 milhões de clientes nacionais de forma realmente diferenciadora na sociedade, a sua estratégia incide no desenvolvimento de produtos inovadores, capazes de fazer a diferença na vida das pessoas.

Com a maior rede comercial do país, a Fidelidade chega de norte a sul do país com mais de 2.830 agentes e a sua estratégia de expansão e internacionalização abrange Espanha, França, Luxemburgo, Lichtenstein, Cabo Verde, Angola, Moçambique, Macau, Chile, Peru, Paraguai e Bolívia.

Perante a identificação de alguns desafios com o processo em vigor, como a necessidade de modernização do processo de geração de cash-flows do portfólio de ativos, uma vez que a ferramenta então utilizada apresentava limitações tanto em termos de tempo de execução como de tecnologia, a Fidelidade resolveu procurar o SAS, tal como começa por nos explicar José Dias da Fidelidade “O processo anterior apresentava algumas restrições que na verdade resultavam em procedimentos demorados e complexos, dificultando a agilidade e comprometendo a capacidade de resposta às necessidades do negócio. Este processo tornava a análise e o reporte mais morosos, evidenciando a necessidade de uma solução mais rápida, flexível e tecnologicamente avançada.”

As principais necessidades estavam então identificadas: melhoria no processo de geração de cash flows para o portfólio de ativos, garantindo a sua correta integração com os cash-flows do passivo, sendo também essencial reduzir o tempo de processamento, otimizar a eficiência operacional e permitir análises mais ágeis e precisas. A centralização da informação e do processo de reporte era outro objetivo, de forma a facilitar o acesso aos dados e garantindo uma maior consistência na gestão das informações financeiras.

“Além disso, a nosso ver a implementação de um processo de reporte periódico automatizado permitiria melhorar a qualidade e a fiabilidade das análises. A necessidade de maior flexibilidade nas análises de sensibilidade, cenários, stress testing e outras análises Ad Hoc também foi um ponto-chave, permitindo uma adaptação mais rápida às mudanças do mercado e às exigências regulamentares. Para complementar, a criação de dashboards dinâmicos e atualizados regularmente tornaria a visualização dos dados mais intuitiva e acessível, facilitando a interpretação dos resultados e o suporte à tomada de decisão.” adianta Marta Ferreira Gil da Fidelidade.

Por fim, era essencial garantir maior facilidade na divulgação da informação aos habituais destinatários, promovendo um fluxo de comunicação mais eficiente e transparente dentro da organização.

Foi então implementada a solução SAS ALM que respondeu efetivamente às necessidades da Fidelidade através da integração de várias componentes especializadas, garantindo um processo robusto e eficiente. O Motor de Risco, é responsável pela geração dos cash-flows dos ativos, proporcionando maior precisão e rigor. As componentes de tratamento de dados da Plataforma Integrada de Risco permitem a realização de configurações adicionais, tanto ao nível dos inputs como do pós processamento, oferecendo maior flexibilidade na adaptação dos dados às necessidades específicas da companhia. Esta Plataforma desempenha um papel essencial na configuração e automação do processo de reporte periódico, assegurando consistência e eficiência na geração de relatórios recorrentes. Por fim, o SAS Visual Analytics é utilizado para a criação e divulgação de dashboards dinâmicos, permitindo uma visualização clara e interativa da informação crítica, facilitando a análise e a tomada de decisão. Com esta solução integrada, conseguiu-se otimizar a gestão de Ativos e Passivos, assegurando maior eficiência operacional, melhor qualidade na informação gerada e uma capacidade analítica mais avançada.

Quanto aos benefícios da implementação da solução estes são significativos para o negócio, otimizando processos e aumentando a precisão das análises financeiras. Um dos principais ganhos é a eficiência, com a redução significativa do tempo necessário para a execução das análises, permitindo uma resposta mais ágil às exigências do negócio. Além disso, a solução assegura maior rigor, melhorando a qualidade e precisão dos resultados, o que fortalece a confiança nas projeções financeiras e na tomada de decisão. Outro ganho relevante é a autonomia, proporcionando maior independência na gestão do processo de reporte, o que otimiza os fluxos de trabalho. Por fim, destaca-se a flexibilidade da solução, que é configurável e adaptável às necessidades específicas de cada cliente, permitindo ajustes dinâmicos conforme mudanças regulamentares ou estratégicas. Ou seja, no geral, esta implementação contribui para uma gestão financeira mais eficiente, suportando a tomada de decisão com informação mais precisa e acessível.

Eficiência operacional

Quanto ao futuro, a Companhia mostra-se confiante de que, além de otimizar processos, esta solução permitirá realizar análises mais estratégicas, proporcionando insights valiosos que impulsionam decisões mais alinhadas com os objetivos do negócio. Uma maior capacidade preditiva, permitindo simulações mais detalhadas e respostas mais ágeis às dinâmicas do mercado, é isto que se espera da evolução contínua da solução, com o intuito de consolidar a sua vantagem competitiva.

“Com a maior eficiência operacional e a flexibilidade na realização de análises de sensibilidade e cenários, ganhamos uma capacidade analítica aprimorada, permitindo uma gestão mais proativa dos riscos e oportunidades. Além disso, esta implementação fortalece a nossa autonomia na gestão de dados e reporte, garantindo maior precisão nas projeções financeiras. A criação de dashboards dinâmicos facilitará a visualização e interpretação dos dados, tornando a informação mais acessível e útil para os diferentes stakeholders. Este projeto também nos proporciona as ferramentas necessárias para expandir e aprofundar as nossas análises, possibilitando a sua aplicação em novas geografias e contextos de negócio.” conclui Hugo Duarte, o Responsável do Gabinete de Capital Planning and Financial Optimization da Fidelidade.

Desafio

• Obtenção de cash-flows mais precisos
• Reduzir o tempo de processamento da informação
• Centralização da informação
• Melhoria da eficiência operacional.

Benefícios para o Negócio

• Eficiência
• Resposta mais ágil às exigências do negócio
• Maior rigor e melhoria na qualidade e precisão dos resultados
• Autonomia na configuração e confiança no sistema
• Maior flexibilidade e rapidez
• Gestão financeira mais eficiente
• Maior assertividade em tomadas de decisão
• Maior produtividade
• Maior alinhamento entre as equipas e gestão mais estratégica dos ativos e passivos