Treezor, líder europeo de BaaS, se asocia con SAS para reforzar su vigilancia contra el blanqueo de capitales y el fraude

Treezor utiliza SAS^® Anti-Money Laundering para detectar e investigar riesgos AML-CFT & Fraude en SAS Viya

En el complicado panorama financiero actual, la persistente amenaza del fraude proyecta una sombra formidable sobre la estabilidad económica y la confianza de los consumidores. A medida que las empresas continúan aprovechando el poder de la tecnología para la eficiencia operativa, los delincuentes financieros también evolucionan sus métodos, por lo que es necesario medidas de protección todavía más innovadoras.

Treezor, líder europeo de la banca como servicio, ha mejorado sus capacidades de vigilancia contra el blanqueo de capitales y el fraude desplegando con éxito su nueva plataforma, diseñada y construida en colaboración con SAS.

Fundada en 2016 por dos emprendedores franceses, Treezor es la precursora de la banca como servicio que integra aspectos tecnológicos, normativos y de seguridad en su oferta para proporcionar acceso a través de API a toda la cadena de pagos, desde la recepción hasta la emisión de pagos. A día de hoy, Treezor cuenta con más de 100 clientes, ha procesado más de 58.000 millones de euros en transacciones y ha emitido más de 4,6 millones de tarjetas de pago. 

Una solución para optimizar la precisión de la detección de riesgos de fraude y de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

SAS y Treezor se han asociado para implementar una moderna plataforma de monitorización de transacciones de cumplimiento basada en IA, con el objetivo de garantizar una cobertura consistente de los riesgos AML-CFT y de fraude.

El primer paso consistió en lograr una precisión de detección optimizada para los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y fraude. El siguiente paso, una mayor capacidad de investigación, facilitada por el análisis de redes, que aporta más contexto a los investigadores para la toma de decisiones, también forma parte de la solución entregada.

"Treezor juega un papel fundamental en la vigilancia AML-CFT reforzando sus capacidades de monitorización ofreciendo seguridad a sus clientes (Fintechs y corporaciones), y a sus clientes finales. Somos el primer BaaS que se asocia con SAS, que nos ayudó a implantar una solución de última generación en un plazo muy exigente. Nuestros analistas de AML se adaptaron rápidamente a la nueva solución. Las capacidades de la red están cambiando las reglas del juego", explica Adin Buhks, Chief Risk & Compliance Officer de Treezor.

De hecho, es importante señalar que todos los equipos (desde los responsables de cumplimiento hasta los analistas) colaboran en una única herramienta con una pista de auditoría precisa. La plataforma de Treezor aprovecha SAS Viya, que ofrece amplias capacidades analíticas para permitir la calibración de escenarios y el desarrollo de modelos de segmentación para clasificar las alertas por nivel de riesgo, mejorando aún más la eficiencia del marco AML-CFT de Treezor. 

"La adopción de la analítica desde la fase de diseño hace que el Sistema de Monitorización de Transacciones de Treezor sea único en el mercado francés", añade Florence Giuliano, EMEA Financial Crimes Analytics Director, SAS. "La estrecha colaboración y la eficaz comunicación entre Treezor y SAS fueron los principales factores que contribuyeron al éxito de la implantación. El principal reto era adaptarse al negocio de banca como servicio y cumplir los plazos", añade Florence Giuliano. 

Acerca de Treezor

Fundada en 2016 por dos emprendedores franceses, Treezor es una fintech regulada en 25 países como Entidad de Pago y Dinero Electrónico y también miembro clave de redes internacionales de tarjetas. 

Adquirida en 2019 por el grupo Societe Generale, Treezor es el líder europeo de Banking-as-a-Service (BaaS) con presencia en Francia, Alemania, Benelux, Italia y la Península Ibérica. La solución de financiación integrada de Treezor permite a las empresas integrar pagos de marca blanca en su oferta, sin ningún tipo de restricciones, externalizando todos los aspectos técnicos a través de API (desde la adquisición hasta la emisión), los aspectos normativos (KYC, AML-CFT, etc.) y los aspectos de seguridad a un equipo internacional de expertos. 

Treezor es un "unicorn farmer" que ha apoyado la aparición de muchos unicornios europeos de pagos.