Soluciones para el cumplimiento de las normativas sobre fraude y delitos financieros
SAS proporciona una plataforma unificada, basada en IA, que ayuda a las organizaciones a supervisar las transacciones en tiempo real, automatizar los flujos de trabajo de anti-lavado de dinero y mantener una supervisión reguladora transparente.
¿Cuáles son las soluciones de SAS para el cumplimiento normativo en materia de fraude y delitos financieros?
Las soluciones de SAS para el fraude y el cumplimiento normativo en materia de delitos financieros son un conjunto integrado de herramientas basadas en la inteligencia artificial (IA) que ayudan a las organizaciones a detectar, prevenir e investigar los delitos financieros, al tiempo que apoyan el cumplimiento normativo global. Al combinar la supervisión de transacciones en tiempo real con la inteligencia artificial explicable (IA), SAS permite a las instituciones financieras, las agencias gubernamentales, las aseguradoras y las organizaciones del sector de la salud:
- Detecte el riesgo con mayor antelación: Identifique patrones sospechosos y esquemas de fraude emergentes en milisegundos.
- Reduzca los falsos positivos: Utilice el machine learning avanzado para priorizar las alertas de gran valor y reducir los costos operativos.
- Asegure la auditabilidad: Mantenga una gobernanza transparente y de tipo «caja blanca» para cumplir con los estrictos requisitos de supervisión de anti-lavado de dinero y las sanciones.
¿Quién utiliza las soluciones de SAS para el fraude y el cumplimiento de la normativa en materia de delitos financieros?
Las soluciones de cumplimiento normativo en materia de fraude y delitos financieros son utilizadas por organizaciones responsables de proteger los sistemas financieros, los clientes y los fondos públicos. Estas soluciones ayudan a detectar actividades sospechosas, investigar el fraude y mantener el cumplimiento normativo.
Fraude bancario y cumplimiento
Prevenir los delitos financieros y cumplir con los requisitos regulatorios en evolución a lo largo del ciclo de vida bancario. SAS ayuda a las instituciones financieras a detectar el fraude en tiempo real, monitorear transacciones para el riesgo de anti-lavado de dinero, reducir los falsos positivos y optimizar las investigaciones utilizando análisis basados en IA y la toma de decisiones a escala empresarial.
SAS admite la detección de fraude bancario y el cumplimiento en:
- Fraude en los pagos.
- Contra lavado de dinero (AML).
- Fraude en aplicaciones e identidad.
- Filtración de sanciones y listas de vigilancia.
Fraude en la atención a la salud
Descubra reclamaciones de salud sospechosas más rápido con IA confiable. SAS ayuda a las organizaciones de salud a detectar y prevenir más rápidamente el fraude, el despilfarro y el abuso mediante la automatización, y a gestionar los problemas de integridad de los pagos desde todos los ángulos.
SAS detecta fraude en la atención sanitaria a través de:
- Gestión de los costes médicos.
- Ajuste de riesgo.
- Fraude, desperdicio, abuso y error.
- Analítica basada en resultados.
- Pagos basados en el valor.
Fraude de seguros
Detecte y detenga el fraude a aseguradoras de forma temprana con una IA confiable y transparente. SAS ayuda a las aseguradoras a descubrir redes de fraude complejas, priorizar reclamaciones de alto riesgo y reducir falsos positivos. Mejore los resultados de las investigaciones en todo el ciclo de vida de la póliza y las reclamaciones, al tiempo que ofrece decisiones explicables y conformes.
SAS ayuda a la detección de fraude en seguros y el cumplimiento normativo en los siguientes ámbitos:
- Fraude en la póliza y en la suscripción.
- Fraude en la red y el proveedor.
- Fraude de identidad y fraude en solicitudes.
- Cumplimiento normativo e informes.
Fraude en el sector público
Proteger los fondos públicos y garantizar la integridad normativa y de los programas en todas las operaciones gubernamentales. SAS ayuda a las organizaciones del sector público a detectar fraudes, despilfarro y abusos, acelerar la supervisión y reforzar la conformidad mediante análisis avanzado y toma de decisiones transparentes.
SAS apoya la detección del fraude y el cumplimiento del sector público en los siguientes aspectos:
Cumplimiento de SAS® contra el fraude y los delitos financieros: capacidades clave
Una gestión eficaz del fraude y de los delitos financieros requiere algo más que la detección. Las organizaciones deben supervisar las transacciones, investigar la actividad sospechosa, documentar las decisiones y demostrar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. SAS apoya cada etapa del ciclo de vida del fraude y el cumplimiento, ayudándole a detectar el riesgo antes, investigar más rápido y mantener una supervisión reglamentaria transparente. Entre sus capacidades clave figuran las siguientes:
Detección de fraude en tiempo real – para identificar transacciones sospechosas en el momento en que se producen
Monitoreo de anti-lavado de dinero – para detectar e investigar posibles actividades de lavado de dinero
Filtrado de sanciones y vigilancia de listas de control;para identificar personas o entidades restringidas.
Investigación de fraude y gestión de casos – para priorizar alertas y agilizar las investigaciones
IA explicable & gobernanza de modelos – para apoyar decisiones de cumplimiento transparentes y auditables
Informes y supervisión normativos – para ayudar a cumplir con los requisitos globales de cumplimiento
Por qué las organizaciones eligen SAS para el cumplimiento en materia de fraude y delitos financieros
SAS ayuda a las organizaciones a detectar el fraude con mayor rapidez, a reducir los falsos positivos y a cumplir los requisitos normativos utilizando análisis en tiempo real, IA explicable y decisiones a escala empresarial.
Detecte el fraude y el lavado de dinero a medida que las transacciones ocurren.
Reduzca los falsos positivos y los costos de investigación.
Acelerar las investigaciones y la presentación de informes reglamentarios.
Cumpla con los requisitos reglamentarios globales mediante modelos transparentes y auditables.
Impulse la lucha contra el fraude con confianza.
Un líder reconocido en cumplimiento contra el fraude y los delitos financieros
Analistas independientes reconocen constantemente a SAS como líder en detección de fraude, anti-lavado de dinero, inteligencia para la toma de decisiones en tiempo real y plataformas de inteligencia artificial (IA) empresariales.
- Cuadrante Chartis RiskTech para soluciones contra el fraude empresarial y el fraude en los pagos, 2025
- Cuadrante Chartis RiskTech para soluciones de monitoreo de transacciones anti-lavado de dinero, 2024
- Chartis RiskTech Quadrant para la supervisión de listas de vigilancia y medios adversos, 2024
- Cuadrante Chartis RiskTech para soluciones de riesgo de pago 2023
- The Forrester Wave™: Soluciones contra el lavado de dinero, segundo trimestre de 2025
- The Forrester Wave™: Plataformas de IA/ML, tercer trimestre de 2024
- The Forrester Wave™: Gestión del fraude empresarial, tercer trimestre de 2021
- The ForresterWave™: Plataformas de toma de decisiones de IA, segundo trimestre de 2023
Cómo utilizan las organizaciones SAS para detectar el fraude y fortalecer el cumplimiento
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Cribado de sanciones en tiempo real para la banca moderna
Orange Bank reforzó el cumplimiento de las normativas anti-lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo mediante la detección de sanciones en tiempo real, impulsada por SAS, lo que reduce los falsos positivos y acelera las investigaciones.
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Vigilancia anti-lavado de dinero y fraude más sólidas para BaaS
Treezor se asoció con SAS para modernizar el monitoreo de anti-lavado de dinero y financiación del terrorismo y fraude, mejorando la precisión de la detección y permitiendo a los equipos de cumplimiento gestionar el riesgo en una plataforma única y auditable.
Cómo la IA mejora la detección de fraude y el cumplimiento de delitos financieros
Identifique redes ocultas de fraude
La IA usa machine learning no supervisado para detectar anomalías y vínculos ocultos entre entidades que los sistemas tradicionales basados en reglas a menudo pasan por alto.
- Resolución de entidades: vincula automáticamente puntos de datos dispares para descubrir redes complejas de fraude multipartito.
- Detección de anomalías: Establece un comportamiento "normal" de referencia para señalar al instante las desviaciones sin esperar a que se reconozca una firma de fraude conocida.
- Análisis de red: Visualiza las relaciones entre cuentas, dispositivos e identidades para detener la propagación sistémica.
Ejecute inteligencia en tiempo real para la toma de decisiones
Al integrar la modelización predictiva con decisiones rápidas, SAS detiene la actividad fraudulenta cuando se produce, en lugar de después de los hechos.
- Puntuación en milisegundos: aplica modelos de IA sofisticados a los flujos de transacciones en vivo para bloquear al instante los pagos sospechosos.
- Biometría del comportamiento: analiza los patrones de interacción del usuario (como pulsaciones de teclado o navegación) para detectar el apoderamiento de cuentas en tiempo real.
- Alerta adaptable: utiliza el aprendizaje automático para priorizar las alertas de alto riesgo, lo que reduce significativamente el "ruido" de los falsos positivos para los investigadores.
Poner en funcionamiento la IA explicable y la Gobernanza de IA
SAS prioriza la transparencia de “caja blanca”, asegurando que cada decisión impulsada por IA sea totalmente auditable y cumpla con estrictos estándares regulatorios.
- Interpretación del modelo: proporciona códigos de razones claras para cada decisión automatizada, permitiendo a los investigadores explicar por qué se marcó una transacción.
- Documentación automatizada: Genera informes listos para la auditoría que simplifican el cumplimiento de las normativas mundiales en materia de anti-lavado de dinero y detección de sanciones.
- Gestión del ciclo de vida de los modelos: Centraliza la gobernanza para monitorizar el rendimiento de la IA a lo largo del tiempo, evitando la desviación de los modelos y manteniendo una alta precisión de detección.
Preguntas frecuentes sobre fraude y cumplimiento en materia de delitos financieros
¿Qué es el cumplimiento normativo contra el fraude y los delitos financieros?
El cumplimiento en materia de fraude y delitos financieros se refiere a los sistemas, procesos y controles que utilizan las organizaciones para detectar, investigar y prevenir actividades financieras ilegales como el fraude, el lavado de dinero, la violación de sanciones y la corrupción. Los programas de cumplimiento garantizan que las organizaciones cumplan sus obligaciones normativas al tiempo que protegen a los clientes y los sistemas financieros.
¿Qué industrias utilizan soluciones de cumplimiento contra el fraude y los delitos financieros?
Bancos, instituciones financieras, aseguradoras, organizaciones de asistencia sanitaria y organismos del sector público utilizan soluciones de lucha contra el fraude y los delitos financieros para detectar el fraude, supervisar las transacciones, investigar las actividades sospechosas y cumplir con los requisitos reglamentarios relacionados con la anti-lavado de dinero (AML), la detección de sanciones y la supervisión financiera.
¿Cómo ayuda la IA a detectar el fraude y la delincuencia financiera?
La IA ayuda a detectar el fraude y la delincuencia financiera analizando grandes volúmenes de datos transaccionales y de comportamiento para identificar patrones y anomalías sospechosos. Los modelos de aprendizaje automático pueden señalar el fraude potencial en tiempo real, priorizar las alertas de alto riesgo y reducir los falsos positivos para los investigadores.
¿Qué tipos de fraude pueden identificar los sistemas de detección de fraude?
Los sistemas de detección de fraude pueden identificar muchos tipos de fraude, incluido el fraude de pagos, la suplantación de identidad y las solicitudes fraudulentas, el fraude de seguros y la toma de control de cuentas. La analítica avanzada y el aprendizaje automático analizan los patrones de transacciones y las señales de comportamiento para detectar actividades sospechosas en cuentas, pagos y canales digitales.
¿Cómo detectan y gestionan las organizaciones el lavado de dinero y el riesgo de sanciones?
Las organizaciones utilizan la supervisión contra lavado de dinero, la evaluación de sanciones y la diligencia debida con el cliente para detectar y gestionar el riesgo de delitos financieros. Estas capacidades analizan la actividad de transacciones, el comportamiento del cliente y las listas externas de vigilancia para identificar actividad sospechosa. Los flujos de trabajo de investigación integrados y la presentación de informes reglamentarios ayudan a las organizaciones a actuar y mantener el cumplimiento de las normativas mundiales.
