「建構三道防線 遏制內部詐欺」早餐會

近日銀行業遭逢理財專員挪用客戶款項的重大通報，引發社會譁然，金管會除了加重裁罰金額、建立究責制度與增加作業風險的相關資本計提外，並宣佈將訂定內部反詐欺規範，建立問責地圖等制度。未來包含第一道防線:業務單位、第二道防線:法令遵循與風險管理部門，及第三道防線:稽核單位，皆納入究責範圍。另一方面金管會黃天牧主委也表示，銀行若主動發現違失情事，金管會也會考量酌減或不予處分，並請銀行獎勵善盡職責人員。 

事實上，早前面對內部監守自盜帶來商譽傷害，主管機關也訂立了「理專十誡」規範辦法，各銀行雖已著手依照「理專十誡」建置警示指標。然而，單純的「理專十誡」警示指標，已無法達成金管會所要求的善盡良善管理之責的監理控管制度，如何透過整合行內各單位作業流程與資訊、精準產生異常風險行為預警、迅速調查案情到建構完整案件調查與管理機制，成為銀行建構內部行員風險防制的重要遵法目標。

為協助銀行應對這高度複雜的內部行員詐欺遵法需求，SAS台灣特訂於2020年12月22日(二)舉行「建構三道防線 遏制內部詐欺」早餐會，會中我們將邀請已成功協助台灣金融業導入防制專案的顧問，現身說法實際佈局詐欺防制所遇挑戰、業界常見盲點以及成功突圍的關鍵技術與偵防思維。誠摯地邀請您與會交流！