Fraude em Pagamentos Online

Todos os anos perdem-se milhões de dólares de receitas devido a fraudes nos pagamentos online, já para não falar no impacto na reputação das organizações e na satisfação dos clientes.
Existem algumas iniciativas com de objetivo aumentar a segurança dos sistemas de serviços financeiros e de serviços de pagamento, como a diretiva dos serviços de pagamento revista (PSD2) e a adoção iminente da diretiva sobre segurança das redes e de informação (Diretiva NIS).

Neste contexto, as organizações precisam de:

• Aceder a diferentes fontes de dados de modo a criar normas, fatores e modelos de risco;
• Incluir numa lista branca e excluir a maioria das transações de clientes conhecidos (listas rancas de beneficiários fiáveis e contas com o mesmo titular) com comportamentos usuais (movimentos débito-crédito regulares de clientes, beneficiários fiáveis);
• Identificar anomalias comportamentais utilizando fatores de risco (países beneficiários usuais por conta, canal invulgar para o cliente, lista de “países de risco” a nível bancário,…) e definir modelos estatísticos para identificar rapidamente os alertas com prioridade mais elevada e decidir em tempo real quais os alertas que devem dar lugar a uma ação.

Registo

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