花旗全球貿易利用SAS人工智慧實現「合規流程數位化」

花旗近日宣佈推出了NextGen(下一代)專案,利用人工智慧開發先進的風險分析評分引擎。該專案由花旗、SAS與安永合力打造,目的是為了簡化巨量的全球貿易人工審查流程、縮短交易審查時間,同時確保合規性。

「透過此創新,將可延續我們的戰略布局-推動全球業務的數位化」花旗資產與貿易解決方案全球負責人John Ahearn說:「我們每年需要處理900萬筆國際貿易交易,NextGen專案主要在使用數位化、自動化和進階分析等技術,幫助優化我們整個的審查流程。」

 「此一即時解決方案將幫助我們更有效地偵測出具有潛在合規性問題的交易,」花旗資產與貿易解決方案貿易服務全球負責人Valeria Sica表示:「該解決方案可管理交易中的大量資料,並與以往資料進行比對,這將為決策者提供更多背景資料和可用資料協助他們審查全球交易-過往是要高度仰賴人工完成。」

 

花旗全球貿易正在持續打造平台和流程的數位化,以最佳化創新所帶來的效益。作為數位化戰略的一部分,花旗每年透過OCR(光學字元辨識)技術對超過2,500萬頁的交易相關文件進行數位化。NextGen將繼續拓展範疇,利用人工智慧技術使原本的人工處理自動化。

 

借助安永在金融服務領域豐富的業務諮詢、風險諮詢和技術諮詢經驗,再加上SAS領先的進階分析平台,花旗利用這項新服務進一步使其貿易合規流程數位化。該專案將有助於淘汰費時費力的手工審查,簡化風險審查流程,提高審查效率。

「貿易合規是全球監管機構關注的焦點,因而他們對銀行管理先進性及管理範圍的要求也越來越高,」安永美國管理服務部的首席資訊官Jake Jacobson說:「許多銀行仍然依靠手工的紙本辦公流程,結果增加了營運成本並影響了客戶體驗。創新技術將有助於徹底改變他們的工作方式。」

由SAS提供支援的新NextGen平台,主要提供下列服務:

  • 對全球貿易交易的深入分析和銀行資源的統籌使用。該專案可以按需擴展,並能處理大量的日常交易。
  • 提供進階分析和自然語言處理,以便更適切地瞭解各利益關係人網絡、非結構化資料和客戶行為。
  • 自動化的流程可給出分析結果及與貿易相關的銀行政策,協助銀行相關人員根據花旗的問題升級流程,重點處理那些可能需要進一步調查的交易活動。

「銀行在貿易金融領域和合規活動中所要解決的問題規模龐大、內容複雜,」

SAS詐欺管理與安全智能副總裁Stu Bradley說:「SAS先進的分析平台將幫助花旗更高效率地監控貿易交易,進而增加風險洞察力,更好地控制風險,縮短監控回應時間並降低營運成本。」

花旗資產與貿易解決方案(TTS)為全球跨國公司、金融機構和公共組織創新性地提供了一整套量身定制的現金管理和貿易融資服務,協助客戶取得成功。擁有全球銀行業最大且遍及90多個國家的專有金融服務網路,以及全球統一的技術平台,花旗資產與貿易解決方案將繼續引領產業發展,提供銀行業最全面的資產、貿易和流動資產管理數位化解決方案。

關於SAS

SAS於1976年於美國創立,是全球首屈一指的數據分析領域領導者,提供創新的分析、商業智能及資料管理軟體與服務。目前,SAS在全球59個國家擁有據點,協助超過80,000家企業進行最佳商業決策,其中包括《財富》雜誌全球500強企業,前100家企業中的91家。
SAS台灣分公司於1989年成立,目前國內超過五百家產業客戶。
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