SAS®财产保险公司承保风险管理

 

 

波动性更低。
更大的竞争优势。

结合精算和财务技术,在事故和承保年度的基础上准确评估财产保险负债。只有 SAS 提供单一的灵活高性能分析环境,用于执行损耗估计、准备金和风险管理分析。

准确地对损失进行建模并估算准备金。

使用预先建立的市场标准方法计算所有产品线和细分市场的损失准备金——链接比率、链梯、Mack、Cape Cod、Bornhuetter Ferguson 等。您可以运行多个模型并比较结果,甚至合并方法以获得更好的估计。您还可将专家判断添加到模型结果中,以改善结果。

遵守法规 - 偿付能力监管标准 II 等。

分析所有重大的财产承保风险,并进行基于风险的资本计算,以符合偿付能力监管标准 II 和其他财产保险规定。我们的解决方案支持计算偿付能力资本要求 (SCR) 的标准模型方法。而灵活的报告功能使您能够创建其他监管和管理报告,以满足您的业务需求。

降低波动性。

充分了解不同的经济因素将如何影响您的资产负债表。然后,利用这些知识来增强和改善您的风险决策策略。通过对您的负债进行压力测试以应对市场条件的突然和急剧变化,您可以确保长期偿付能力和成功。



功能

  • 完全集成的端到端环境。通过单一的全面解决方案提供从数据管理到高级风险分析再到报告的各种强大功能。
  • 灵活的风险分析框架。 提供单一管理平台和模块化结构,以满足多个业务部门的需求,并不断发展以满足不断变化的风险分析需求。
  • 保险特定数据模型。 用作企业级风险数据仓库的单一信息源。
  • 集成数据管理。通过减少数据不一致提高数据质量,并包括用于将数据从数据模型加载到风险解决方案的预构建功能。
  • 加快速度。通过大规模并行处理的内存执行环境更快地提供分析结果。
  • 可扩展的架构。从单服务器平滑扩展到网格计算环境,以有效利用硬件资源并降低 IT 成本。

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