SAS:风险管理需要全周期企业级解决方案

 

由全球领先的商业分析软件与服务供应商SAS公司倾情赞助的2013(第九届)中国金融风险经理论坛年度大会于11月在京举行。作为目前国内金融业规模最大和历史最长的风险管理年度技术论坛之一,本届大会以“经济调整期的风险策略与危机防范”为主题,包括SAS在内的100多位国内外资深风险管理专家发表演讲,共同探索中国金融机构风险管理的现代化途径。

经济运行中所呈现出的周期性的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复,即经济的周期循环与调整,对银行风险管理是重要的考验,也是极大的促进。近几年,中国经济快速发展,很多金融机构对经济周期风险控制与风险应对经验有待加强。在经济发生大波动的情况下,他们将面临考验。作为风险管理系统领域的领导者,SAS认为:在不断变幻的风险环境中,贯穿风险生命周期、覆盖全行的企业级风险管理解决方案可以帮助银行轻松迎接挑战。

此次论坛在探讨中小银行风险管理的话题中拉开帷幕。中小银行目前业务发展重点以服务中小企业、小微企业为主,以零售银行为发展方向。未来,在近似“信贷工厂”模式下,中小银行须以数据为基础,以分析为驱动,用商业智能作为核心竞争力。SAS贯穿整个生命周期,针对不同阶段(包括新客户获取、申请和审批、客户管理以及催收和资产保全)的解决方案,在各个环节进行不同的策略管理,解决业务问题。 信用风险管理生命周期管理是一个渐进的,以数据和评分驱动的,不断对策略进行监测、优化的过程。 有效利用数据分析工具能够有助于推动策略科学化和决策优化。  

银行合规管理是此次论坛关注的另一焦点。 在合规要求越来越高,大多金融机构却面临模型分散、数据工作大量重复、体系标准化欠缺等窘境的背景下,模型管理方式需要实现从“手工作坊—各自为政”向“大工业化—一体化”的革命性转变,提升效率。 SAS企业级模型管理(SAS® Enterprise Model Management) 可以帮助银行建立完善的模型管理框架和完整的模型管理流程。它创立了涵盖备选模型注册、模型比较、选定冠军模型、模型验证/版本冻结、模型部署、评分验证、监控模型性能等各个阶段再到保留模型、新备选模型以及模型退役各部分在内的行业模型管理标准,提出最佳实践。

SAS北亚区风险管理咨询总监邹台虹博士分享了反欺诈与反金融犯罪的趋势与解决方案。在国际社会加强反金融犯罪防范与打击力度的大框架下,中国开展反欺诈与反金融犯罪侦测面临多项挑战。邹博士指出:“因为国内过去缺乏对案件的执着管理与调查,确认的反洗钱案件稀缺,开发高阶模型、侦测手段会比较困难。大部分银行都没有建立FFIEC要求的包括事前认证防范、事中分析侦测和事后监控调查的多层次防范体制。同时,大部分反欺诈、反洗钱具有时效性,实时侦测非常重要,这对IT系统提出非常大的挑战。”

SAS企业级金融犯罪管理平台集侦测、阻止和预防为一体,将欺诈侦测与报警生成、实时授权、社会网络分析、报警管理、案件管理等核心组件应用到各个具体解决方案。SAS欺诈管理解决方案(SAS® Fraud Management)对所有评分规则、实时管理、侦测、监控以及其它各个板块都有详细部署,提升对银行的保护。

SAS专家的观点得到了与会嘉宾的强烈反响,对于银行在经济调整时期如何加强内部IT系统的升级与调整极具指导意义。在中国市场,SAS全周期、企业级风险管理理念与解决方案已经被多家银行所采纳和应用,成功打造了高效的风险管理制度与技术方法。其企业级风险管理平台帮助银行对全行范围内各业务线的风险进行全面、及时的识别、计量、监测和控制,以达到日渐严格的监管要求。

 

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SAS是数据分析领域的领导者。通过提供创新的分析、商业智能和数据管理软件与服务,SAS帮助全球超过83,000家用户更好、更快地进行决策。自1976年以来,SAS一直向全球客户提供知的力量(THE POWER TO KNOW®)。

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