Автоматизация и аналитика помогут банкам бороться с мошенниками

Компания SAS собрала представителей казахстанского финансового сектора, чтобы обсудить актуальные вопросы антифрода и риск-менеджмента


Одним из главных ответов на угрозы мошенничества должна стать автоматизация, которая является неотъемлемой частью общей антифрод-стратегии в современной финансовой организации. К такому выводу пришли участники конференции «Противодействие мошенничеству и управление рисками финансовой организации», проведенной компанией SAS для экспертов банковского сектора 31 марта 2016 года в Алматы.

Проблема мошенничества стоит в Казахстане достаточно остро: по данным МВД республики, оно занимает второе место по числу преступлений после краж, при этом самым популярным его видом на протяжении последних лет остаются кредитные аферы. Растет и общее количество случаев финансового мошенничества: по заявлению Генеральной прокуратуры, этот рост за последний год составил более 10%. Эта ситуация активно обсуждается в банковском сообществе, совместными усилиями ищутся пути ее решения, и конференция SAS стала важным шагом в этом направлении.

В мероприятии приняли участие топ-менеджеры ведущих казахстанских банков, руководители аналитических подразделений финансовых организаций, специалисты в области риск-менеджмента и антифрода, а также эксперты компании SAS. Старший консультант SAS по риск-решениям Светлана Белоус представила доклад «Управление рисками на базе платформы SAS», где сделала обзор самых актуальных тем, связанных с автоматизацией работы с рисками – сюда входит и оценка основных видов риска, и планирование капитала, и управление лимитами. Второй доклад Светланы касался нового стандарта финансовой отчётности IFRS 9, который в корне меняет подход к оценке обесценения, требуя построения дополнительных моделей и активно вовлекая риски в этот процесс. При этом аудит охватывает не только данные и финансовые показатели, но также модели, управление ими и организацию всего процесса.

Ведущий консультант SAS по риск-решениям Юрий Оводов рассказал, на что обратить внимание в процессе скоринга, и в особенности остановился на важности обработки данных по отказам. «Современная скоринговая система должна строиться на индивидуальной оценке каждого источника данных, поскольку в противном случае велика вероятность искажения результатов моделирования», - подчеркнул эксперт.

Старший консультант по противодействию мошенничеству SAS Россия/СНГ Алексей Коняев сосредоточился сразу на нескольких актуальных вопросах. Прежде всего, он проанализировал, как изменились виды мошенничества за последние годы: в силу развития дистанционных каналов риски перемещаются в киберпространство, в результате фрод стал более технологичным, более динамичным, более организованным, более масштабным и при этом кросс-канальным. В связи с этим классические методы борьбы уже не работают, и банковское сообщество остро нуждается в новом комплексном подходе и продвинутых аналитических системах, позволяющих оперативно выявлять сложные, ранее неизвестные схемы мошенничества.

Остаются актуальными и вопросы корпоративного мошенничества: несмотря на автоматизацию многих процессов, доля человеческого участия все еще велика, что требует постоянного контроля за действиями сотрудников. Количество используемых организациями приложений неуклонно растет, и классические подходы к мониторингу сотрудников неэффективны. На помощь приходит продвинутая аналитика, в том числе текстовая, которая позволяет комплексно оценить каждую личность и как сотрудника, и как члена социума, оценить его мотивацию, склонности и вероятность того, что он совершит мошенническую операцию.

Наконец, Алексей Коняев рассказал о мониторинге транзакций. Эффективность любой, даже самой продвинутой системы противодействия мошенничеству будет сведена на нет в случае неэффективного реагирования на информацию о мошенничестве или подозрении на него. В этой связи SAS уделяет пристальное внимание разработке многофункциональных инструментов, связанных с управлением инцидентами мошенничества и позволяющих не только оперативно распознать угрозу, но и своевременно, а главное – точечно – отреагировать на факты мошенничества, позволяя максимально минимизировать возможные потери организаций.

В число спикеров также вошли руководитель направления по противодействию мошенничеству SAS Россия/СНГ Дмитрий Коновалов, который прочитал доклад «Глубокая аналитика в задачах безопасности и антифрода», и старший консультант по аналитическим решениям SAS Россия/СНГ Степан Ванин, который говорил о роли текстовой аналитики в задачах антифрода и управления рисками.  

«Аналитика должна быть ядром автоматизированных систем для управления рисками и противодействия мошенничеству. В силу достаточности получаемых данных именно аналитический подход позволяет эффективно оценивать риски, снижать уровни мошенничества, управлять репутационными рисками и операционными затратами на выполнение этих процессов. SAS помогает финансовым организациям СНГ справляться с этими задачами и экономить миллионы на предотвращении потерь. Причем лидерство SAS в этой области и эффективность ее решений подтверждается международными рейтинговыми агентствами, в том числе Forrester, Chartis и Gartner», – комментирует Андрей Суставов, менеджер по работе с ключевыми клиентами SAS в Казахстане.

 

Контакты для СМИ

Back to Top