Ренеcсанс Страхование повышает прибыльность розничного бизнеса с помощью SAS Real-Time Decision Manager и машинного обучения

Компания первой из российских страховщиков внедрила систему принятия решений SAS Real-Time Decision Manager и машинное обучение для снижения убыточности розничных видов страхования и повышения скорости реакции на изменения рыночных условий.


Компания Ренессанс Страхование решила создать центральную систему принятия решений для предстраховых проверок розничных видов страхования, а также внедрить предиктивную аналитику для повышения точности оценки рисков по заявкам на договоры. С весны 2019 года система работает в режиме опытной эксплуатации и уже успела окупиться.

В процессе поиска решений для создания системы компания рассматривала исключительно крупных игроков на рынке бизнес-аналитики. При выборе учитывалось соответствие ПО требованиям к функциональным возможностям, а также требованиям к производительности и отказоустойчивости. В результате для реализации системы были выбраны решения SAS Real-Time Decision Manager и SAS Enterprise Miner. В пользу SAS, помимо соответствия всем требованиям,  говорил  богатый опыт успешных внедрений в банковском секторе РФ. Еще одним важным фактором выбора SAS было то, что команда вендора была готова выступить для Ренессанс Страхования бизнес-консультантом, помогая адаптировать лучшие практики создания систем принятия решений на основе опыта как российских, так и зарубежных проектов.

С целью развития внутренней экспертизы компания Ренессанс Страхование решила проводить внедрение своими силами. На первом этапе было проведено проектирование системы принятия решений и развертывание программных модулей. На втором этапе команда проекта подключила систему ко внутренним и внешним источникам данных. Далее были настроены стратегии автоматического принятия решения по заявкам на договоры страхования. Стратегии сочетали в себе сложную бизнес-логику сегментации и тарификации с моделями машинного обучения, построенными с использованием SAS Enterprise Miner специально для повышения точности оценки рисков по заявкам на договоры. Наконец, система принятия решений была запущена в опытно-промышленную эксплуатацию, в рамках которой на небольшом потоке заявок была доказана ее операционная и экономическая эффективность. Срок реализации всего проекта, с учетом сложности ИТ-ландшафта компании и необходимости развития внутренних компетенций в углубленной аналитике, занял 9 месяцев.

«Реализованный проект представляет особую ценность для розничного бизнеса. Во-первых, мы четко видим, что убыточность по портфелю новых розничных договоров снижается. Это уже обеспечило компании определенный рост рентабельности, а в будущем позволит нам предлагать еще более привлекательные условия страхования для клиентов. Во-вторых, за счет SAS Real-Time Decision Manager нам удалось централизовать принятие решений на предстраховых проверках – сделать так, чтобы ключевые фронты и партнерские сервисы «ходили» за тарифами в одну точку. За счет этого мы теперь вносим изменения в стратегии андеррайтинга и тарификации лишь один раз и сразу в масштабах всей компании. А благодаря визуальным интерфейсам SAS мы делаем это самостоятельно и оперативно, с минимальным участием других департаментов. В конечном итоге мы планируем конвертировать эту повышенную гибкость в рост темпов развития бизнеса: быстрее выводить в продажу новые продукты, быстрее подключать партнеров. Наконец, мы ожидаем, что все обозначенные эффекты усилятся, когда мы перенесем в SAS Real-Time Decision Manager стратегии принятия решений по всем розничным продуктам, а также полностью мигрируем в созданную систему тарификацию. Мы крайне довольны текущими результатами и, без преувеличения, воодушевлены перспективами», – говорит Сергей Демидов, Управляющий Директор департамента страхования автотранспортных средств «Ренессанс Страхование».

«Увеличение маржинальности бизнеса, расширение доли рынка, наращивание устойчивости за счет развития сетей агентов и партнеров – вот вещи, которые  сегодня в центре внимания розничных страховщиков. Однако мы видим, что на пути к этим целям у многих страховщиков есть препятствие – большой накопленный технический долг в части систем для предстраховой проверки. Разрозненные ИТ-решения, многолетний незадокументированный код, непростая ситуация с качеством данных – все это не позволяет компаниям решить ключевые задачи для достижения стратегических целей: начать точнее оценивать риски по заявкам на договоры и быстрее вносить изменения в логику сегментации и тарификации. Путь к решению этих задач – консолидация систем для предстраховой проверки и создание центральной системы принятия решений. Мы рады, что компания Ренессанс страхование вовремя осознала стратегическую конъюнктуру, первой на российском страховом рынке реализовала проект по созданию системы принятия решений уже получила от этого ощутимые финансовые выгоды. А для построения системы выбрала инструменты SAS Real-Time Decision Manager и SAS Enterprise Miner, многократно доказавшие свою бизнес-эффективность во множестве компаний-лидеров российского финансового рынка», – резюмирует Степан Ванин, руководитель направления бизнес-решений для страхового сектора SAS Россия/СНГ.

 


О компании Ренессанс Страхование

Ренессанс страхование — федеральная универсальная страховая компания. Высокий рейтинг надежности ruAA- («RAEX»), больше 20 лет работы на рынке, крепкая позиция в топ-10 лучших страховых компаний. Больше про компанию на https://www.renins.ru/


О компании SAS

Компания SAS является крупнейшей в мире частной IT-компанией, специализирующейся на разработке и продаже решений и услуг в области бизнес-аналитики

Компания основана в 1976 году, и сегодня в ее офисах по всему миру работают около 14 тысяч сотрудников. Выручка компании по итогам 2018 г. достигла 3,27 млрд долларов. Клиентами SAS являются более 83 тысяч организаций в 158 странах мира. Среди них – 96 компании из первой сотни лидеров, включенных в список «2017 FORTUNE Global 500®». По данным IDC на середину 2018 года, SAS занимает 30,8% мирового рынка углубленной аналитики.

В России и странах СНГ компания SAS начала работу в 1996 году. Заказчикам компания SAS предлагает полный спектр решений и услуг в области бизнес-аналитики: консалтинг, внедрение, обучение и техническую поддержку. Клиентами SAS в России и СНГ являются все 10 крупнейших российских банков (Сбербанк России, ВТБ, Газпромбанк и др.), 9 страховых компаний (Ингосстрах, Ренессанс Страхование, ВСК и др.), РЖД, «Аэрофлот», лидеры розничной торговли, государственные организации, крупнейшие компании из телекоммуникационного и топливно-энергетического сектора.

Компания SAS Россия/СНГ в Facebook: http://www.facebook.com/SASRussia

Контакты для СМИ

Back to Top