Самая полноценная на сегодняшний день система выявления финансовых преступлений.

Laurentian Bank является лидером в области выявления и предупреждения финансовых преступлений

Laurentian Bank - крупнейший канадский банк, основанный в 1846 году, располагает активами, балансовая стоимость которых превышает 24 млрд. долларов США, штат сотрудников превышает 3800 человек. Банк предоставляет свои услуги физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса. Кроме того, Laurentian Bank предлагает свою продукцию в обширной сети независимых финансовых посредников через дочернюю компанию B2B Trust и предоставляет полный спектр услуг в сфере брокерского обслуживания через инвестиционную дилерскую компанию Laurentian Bank Securities. Laurentian Bank владеет третьей по величине розничной сетью филиалов в Квебеке.

В последние несколько лет Laurentian Bank переживает значительный рост. Объемы выданных кредитов и привлеченных депозитов существенно увеличились, а чистая прибыль за последние четыре года превышает все новые и новые рекорды. «Нашим конкурентам известны такие наши качества, как гибкость и динамичность, которые позволяют нам быстро реагировать на новые условия и, помимо прочего, эффективно внедрять новые процессы в борьбе с финансовыми преступлениями, тем самым обеспечивая безопасность нашей постоянно растущей деятельности», - сообщает Рене Трепанье, вице-президент департамента соответствия требованиям и операционной безопасности.

Наша цель в рамках внедрения данной системы заключается в том, чтобы быстро получить представление о различных направлениях наших деятельности для более эффективного выявления и идентификации мошенников.

Рене Трепанье
Вице-президент, департамент соответствия требованиям и операционной безопасности

Целостный взгляд на проблему эффективной борьбы с мошенничеством

Финансовые учреждения по всему миру прекрасно осознают масштаб негативного влияния мошенничества на их деятельность с точки зрения репутации, лояльности клиентов и, разумеется, прибыли. Тем не менее, принимая меры по борьбе с мошенничеством, упомянутые учреждения сталкиваются с рядом проблем.

Мошенничество в банковской сфере сегодня находится на подъеме, как с точки зрения частоты совершаемых преступлений, так и с точки зрения их сложности, и не секрет, что самые популярные банковские операции сегодня являются притягательной мишенью для многих мошенников. Согласно данным аналитической фирмы IDC, к 2013 году более одного миллиарда цифровых терминалов будут привязаны к банковским счетам, а это означает, что для деятельности киберпреступников откроются широкие возможности. Кроме того, набирает популярность мошенничество с использованием нескольких счетов одновременно, поскольку преступникам известно, что лишь немногие организации могут обеспечить взаимодействие между своими отделами, в результате чего создаются благоприятные условия для незаконной деятельности. «Это уже не просто вопрос разработки систем, которые могут эффективно выявлять случаи мошенничества. Нам необходима система, в которой можно будет создать подробный клиентский профиль, и которая позволит нам оперативно реагировать на изменения и предупреждать значительные потери», - поясняет г-н Трепанье.

Предлагаемое решение SAS Fraud Framework — система, основанная на прогрессивном анализе, целостном подходе и комплексном исследовании ситуации. Данное решение дает возможность получить информацию о человеке или счете, хранящуюся во всех отделах учреждения, а также из внешних источников (например, посредством анализа социальных сетей). «Мошенники редко действуют бессистемно и поодиночке. Комплексный взгляд на ситуацию позволит нам более эффективно выявлять мошенников, а возможно и их сообщества», — добавляет вице-президент. Посредством SAS Fraud Framework также осуществляется управление системой оповещения, которая работает исходя из установленной в отношении каждого счета степени риска, а также анализ возникающих оповещений. «Мошенники не ищут сложных путей. Если схема однажды сработала, они обязательно прибегнут к ней вновь, - уверен вице-президент. — Мы должны предвидеть любую такую возможность и действовать оперативно. SAS Fraud Framework помогает нам решать эти вопросы более эффективно благодаря возможности обзора транзакций, осуществляемых по счету. Кроме того, гибкость системы позволяет адаптировать ее к существующей ситуации и приспосабливаться к новым условиям».

На пути к интегрированной системе по борьбе с финансовыми преступлениями

Laurentian Bank также приобрел две другие разработки SAS: SAS Enterprise Case Management и SAS Anti-Money Laundering. Laurentian Bank стал первым банком, практикующим совместное использование данных продуктов, что обеспечивает ему лидерские позиции в области борьбы с финансовыми преступлениями в Канаде.

Данная интегрированная система основывается на трех основных элементах:

  • SAS Anti-Money Laundering
  • SAS Enterprise Case Management
  • SAS Fraud Framework

При разработке новой системы мы сталкивались с определенными сложностями - ведь это первый опыт совмещения трех указанных решений. Несмотря на то, что каждое из них доказало свою индивидуальную эффективность, их совместное применение является инновационным и требует определенной адаптации. «Команды нашей компании и компании SAS рука об руку ведут работу над проектом. Обширный опыт SAS позволит нам стать пионерами в своей отрасли. Наши данные представляют собой виртуальный инкубатор для SAS, который позволяет воплотить решение в реальность, смоделировать его, а затем перенести на всю отрасль», - заявляет г-н Трепанье.

Идентификация потенциальных мошенников и преступников составляет значительную часть работы по выявлению финансовых преступлений. Сочетание решений обеспечивает более полное видение ситуации благодаря использованию всех баз данных, а также более эффективное определение сигналов оповещения, что позволяет принимать более действенные и простые меры. «Наша цель в рамках внедрения данной системы заключается в том, чтобы быстро получить представление о различных направлениях нашей деятельности для более эффективного выявления и идентификации мошенников», - добавляет г-н Трепанье.

Скоростная масштабируемая система

Когда речь заходит о финансовом преступлении, важность быстроты его обнаружения является критической. Если криминалисты выявляют попытки совершения мошеннических действий на начальной стадии, это позволяет экономить значительные средства. Благодаря унификации баз данных, решения SAS позволяют более быстро и эффективно выявлять попытки совершения мошеннических действий. Кроме того, системы SAS выделяются среди других аналогичных систем своей гибкостью и масштабируемостью, которые достигаются за счет умелого использования получаемых данных и выявленных направлений возможного мошенничества.

Laurentian Bank выбирает SAS® для решений в области бизнес-аналитики

Laurentian Bank уже использует SAS в других сферах деятельности, в основном применительно к операциям по оценке кредитного риска и сегментации рынка. «Мы давно сотрудничаем с SAS, высоко ценим профессионализм своих партнеров, и это позволяет нам приступить к реализации данного проекта с уверенностью. Мы были готовы к совместной работе с SAS для разработки данного решения, несмотря на то, что использование полученного продукта могло дать свои результаты не сразу. С самого начала у нас была полная уверенность в продуктах и опыте SAS; мы были рады воспользоваться представившейся замечательной возможностью одновременно создавать систему, идеально отвечающую нашим потребностям, и находиться на передовой позиции в области выявления и предупреждения финансовых преступлений в целом. В конечном счете, мы стремимся к наиболее эффективной защите своих клиентов», - сообщает г-н Трепанье.

laurentian-bank-logo

Проблема

Возникла необходимость повышения эффективности выявления и идентификации мошенников.

Решение

Преимущества

  • Первый банк, который использовал данные продукты вместе и благодаря этому стал лидером в области борьбы с финансовыми преступлениями в Канаде.
  • Более быстрое и эффективное выявление попыток мошенничества.

О Laurentian Bank

Laurentian Bank — крупнейший канадский банк. Он основан в 1846 году и располагает активами свыше 24 млрд. долларов США. Штат сотрудников превышает 3800 человек. Банк обслуживает физических лиц, а также предприятия малого и среднего бизнеса. Кроме того, через дочернюю компанию B2B Trust банк предлагает свои продукты в обширной сети независимых финансовых посредников, а через инвестиционную дилерскую компанию Laurentian Bank Securities - предоставляет полный спектр услуг в сфере брокерского обслуживания.



Результаты, описанные в этой истории, относятся к конкретной ситуации заказчика, его бизнес-моделям, исходным данным и вычислительным средам. Опыт каждого клиента SAS уникален и отличается техническими параметрами создаваемой системы, поэтому все заявления носят ситуативный, а не общий характер. Фактические результаты, экономия, производительность и изменения в ключевых показателях эффективности могут варьироваться в зависимости от конфигурации решения и бизнес-условий каждого заказчика. SAS не гарантирует и не утверждает, что каждый заказчик получит такие же результаты, как описаны здесь. Единственными гарантиями для продуктов и услуг SAS являются те, что заявлены в письменном соглашении по соответствующим продуктам и услугам. Ничто из описанного в данном материале не может расцениваться как дополнительные гарантии. Заказчики поделились с SAS своими достижениями и результатами в соответствии с условиями договора или после подведения итогов успешного внедрения программного обеспечения SAS. Наименования продуктов являются торговыми марками соответствующих компаний.

Back to Top