Laurentian Bank

Laurentian Bank — крупнейший канадский банк, основанный в 1846 году, располагает активами, балансовая стоимость которых превышает 24 млрд. долларов США, штат сотрудников превышает 3800 человек. Банк предоставляет свои услуги физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса. Кроме того, Laurentian Bank предлагает свою продукцию в обширной сети независимых финансовых посредников через дочернюю компанию B2B Trust и предоставляет полный спектр услуг в сфере брокерского обслуживания через инвестиционную дилерскую компанию Laurentian Bank Securities. Laurentian Bank владеет третьей по величине розничной сети филиалов в Квебеке.

В последние несколько лет Laurentian Bank переживает значительный рост. Объемы выданных кредитов и привлеченных депозитов существенно увеличились, а чистая прибыль за последние четыре года превышает все новые и новые рекорды. «Нашим конкурентам известны такие наши качества, как гибкость и динамичность, которые позволяют нам быстро реагировать на новые условия и, помимо прочего, эффективно внедрять новые процессы в борьбе с финансовыми преступлениями, тем самым обеспечивая безопасность нашей постоянно растущей деятельности», — сообщает Рене Трепанье, вице-президент департамента соответствия требованиям и операционной безопасности.

Наша цель в рамках внедрения данной системы заключается в том, чтобы быстро получить представление о различных направлениях нашей деятельности для более эффективного выявления и идентификации случаев легализации (отмывания) финансовых средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Рене Трепанье
Вице-президент, департамент соответствия требованиями операционной безопасности

Активизация борьбы с отмыванием денег

Финансовые учреждения предпринимают все более отчаянные попытки борьбы с отмыванием денег, внося усовершенствования в свои системы обнаружения с целью их соответствия последним тенденциям в сфере противозаконных операций, при обязательном соблюдении текущих законов и нормативных актов.

Для этого финансовые учреждения должны искать способы адаптации правил, параметров и сценариев для выявления признаков незаконной деятельности, с тем чтобы создать риск-профиль в отношении каждого счета или человека, а также для их обработки в соответствии с уровнем риска, установленным системой.

Решение SAS Anti-Money Laundering – комплексное решение задач противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Основным отличием решения SAS от большинства представленных на мировом рынке продуктов для решения задач противодействия легализации (отмыванию) доходов является комплексный подход к задаче финансового мониторинга в кредитной организации. При этом решается большинство стоящих перед организацией задач: консолидация данных из источников, их очистка и интеграция в единую базу данных, формирование предупреждений, настройка правил выявления схем отмывания, интерфейс расследования и формирования отчетности, а также средства для углубленного анализа выявления новых схем отмывания денег.

Классификации, параметры и сценарии, разработанные SAS, в сочетании с гибкостью программного решения SAS Anti-Money Laundering, не только предоставят Laurentian Bank возможность занять передовые позиции в области технологий, но и позволят адаптироваться к будущим реалиям и задачам. «Используя данное решение, Laurentian Bank приобретает эффективную и проверенную систему. Кроме того, эта система характеризуется масштабируемостью и высокой гибкостью — качествами, которые позволят нам сохранять лидерские позиции», — считает г-н Трепанье.

На пути к интегрированной системе борьбы с финансовыми преступлениямиLaurentian Bank также использует две другие разработки SAS: SAS Enterprise Case Management и SAS Fraud Framework.

Laurentian Bank стал первым банком, который использовал данные продукты совместно, что обеспечило ему лидерские позиции в области борьбы с финансовыми преступлениями в Канаде.

«Система, которую мы использовали до сегодняшнего дня, полностью обеспечивала соответствие требованиям отраслевых стандартов и правовых норм, — сообщает г-н Трепанье. — Цель использования предназначенного для борьбы с отмыванием денег программного решения заключается в том, чтобы изменить упомянутые стандарты путем внедрения интегрированной системы обнаружения и предупреждения финансовых преступлений. Мы стремимся делать все возможное и, будучи компанией с высокой гражданской ответственностью, выполнять свои обязанности с максимальной долей эффективности».

laurentian-bank-logo

Проблема

Увеличение случаев легализации (отмывания) финансовых средств, полученных преступным путем. Было необходимо разработать эффективные процессы, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями, путем повышения безопасности банковскими операциями.

Решение

Преимущества

Первый банк, который использует данный продукт и благодаря этому стал лидером в области борьбы с финансовыми преступлениями в Канаде.
Более быстрое и эффективное выявление и предупреждение случаев легализации (отмывания) финансовых средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительные материалы

  • Другие истории успеха

Результаты, описанные в этой истории, относятся к конкретной ситуации заказчика, его бизнес-моделям, исходным данным и вычислительным средам. Опыт каждого клиента SAS уникален и отличается техническими параметрами создаваемой системы, поэтому все заявления носят ситуативный, а не общий характер. Фактические результаты, экономия, производительность и изменения в ключевых показателях эффективности могут варьироваться в зависимости от конфигурации решения и бизнес-условий каждого заказчика. SAS не гарантирует и не утверждает, что каждый заказчик получит такие же результаты, как описаны здесь. Единственными гарантиями для продуктов и услуг SAS являются те, что заявлены в письменном соглашении по соответствующим продуктам и услугам. Ничто из описанного в данном материале не может расцениваться как дополнительные гарантии. Заказчики поделились с SAS своими достижениями и результатами в соответствии с условиями договора или после подведения итогов успешного внедрения программного обеспечения SAS. Наименования продуктов являются торговыми марками соответствующих компаний.

Back to Top