SAS | The Power to Know
cq5dam.thumbnail.319.319
White Paper

AML Customer Risk Rating

Modernize customer risk rating models to meet risk governance regulatory expectations

About this paper

Customer due diligence begins with verifying each customer’s identity and assessing the associated risk. Assessing customer risk is an essential component of a comprehensive Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) monitoring program.

To meet risk governance regulatory expectations and accurately assess higher-risk customers, financial institutions are modernizing their customer risk rating models and moving their heuristic, rule-based customer risk rating models to statistical models, specifically ordinal logistic regression models.

These statistical models perform better than rules-based models, are easier to justify to the regulators and are easier to update, validate and maintain because they use an established and understood framework. They are quickly becoming standard due to the regulatory pressure to use more scientific approaches. 

About SAS

SAS is the leader in analytics. Through innovative software and services, SAS empowers and inspires customers around the world to transform data into intelligence. SAS gives you THE POWER TO KNOW®.

Czy masz profil SAS? To complete this form automatically Zaloguj się

*
*
*
*
 
*
 
 
  Tak, wyrażam zgodę, aby otrzymywać okazjonalne wiadomości e-mail od SAS Institute Inc. i jej podmiotów powiązanych o produktach i usługach SAS. Rozumiem, że mogę wycofać swoją zgodę w dowolnym momencie, klikając link podany w wiadomościach e-mail.

Administratorem Twoich danych osobowych jest SAS Institute Sp. z o.o. z siedzibą przy ul. Gdańskiej 27/31, 01-633 w Warszawie. Twoje dane będą przetwarzane w celu realizacji prawnie uzasadnionego interesu administratora jakim jest organizacja wydarzeń i konferencji związana z marketingiem bezpośrednim własnych produktów i usług. Przysługuje Ci prawo do dostępu do treści danych, sprostowania danych, usunięcia danych, wniesienia sprzeciwu, wniesienia skargi do organu nadzorczego. Więcej informacji o zasadach przetwarzania danych osobowych znajdziesz w Polityce Prywatności

 
 

Back to Top