씨티그룹, AI 활용한 ‘넥스트젠 프로젝트’로 컴플라이언스 프로세스 디지털화

- SAS와 언스트앤영(EY), 리스크 및 규제 준수 프로세스 개선 협력

글로벌 금융 기업 씨티그룹(Citi)이 세계적인 분석 선두 기업 SAS(www.sas.com/korea)와 글로벌 컨설팅 기업 언스트앤영(EY)과 협력해 인공지능(AI)을 활용한 고급 리스크 분석 스코어링 엔진을 개발하는 ‘넥스트젠(NextGen) 프로젝트’를 발표했다. 이 프로젝트는 규제 컴플라이언스를 준수하면서 많은 시간이 소요되는 글로벌 무역 거래 검토 프로세스를 간소화하기 위해 마련됐다.

존 에이언(John Ahearn) 씨티 기업금융상품본부(Treasury and Trade Solutions; TTS) 글로벌 거래 총괄은 “씨티그룹은 기술 혁신을 통해 전 세계 사업의 디지털화를 추진하는 전략적 여정을 이어가고 있다”며 “매년 900만 건의 거래를 처리하는데, 넥스트젠 프로젝트로 디지털화 및 자동화, 고급 분석 활용을 확대해 전사적으로 모든 부서의 작업 프로세스를 최적화할 것”이라고 밝혔다.

발레리아 시카(Valeria Sica) 씨티 기업금융상품본부 글로벌 거래 서비스 총괄은 “실시간 솔루션으로 컴플라이언스 이슈가 우려되는 거래를 보다 효과적으로 감지할 수 있을 것”이며, “해당 솔루션은 현재와 과거 거래의 수많은 데이터 포인트를 관리, 비교해 의사결정자에게 상황에 보다 적합하고 유용한 데이터를 제공할 것이다. 이를 통해 과거에는 수작업으로 처리할 수밖에 없었던 글로벌 무역 거래 검토 업무가 수월해질 것”이라고 말했다.

씨티 기업금융상품본부는 지속적인 디지털 혁신을 통해 자사 플랫폼과 프로세스를 최적화하고 있다. 이 전략의 일환으로 광학문자인식(optical character recognition; OCR) 기능을 통해 매년 2,500만 페이지가 넘는 거래 관련 자료를 디지털화하고 있다. 넥스트젠 프로젝트는 AI 기술을 활용한 수동 프로세스 자동화로 자료 디지털화 업무를 지원해 나갈 예정이다.

씨티그룹은 SAS의 고급 분석 플랫폼에 언스트앤영이 금융 서비스 분야에서 쌓아온 비즈니스, 리스크 및 기술 컨설팅 경험을 결합해 거래 컴플라이언스 업무의 디지털화를 촉진하는 새로운 서비스를 활용할 계획이다. 해당 프로젝트는 많은 시간이 소요되는 수작업 프로세스를 디지털화하고, 리스크 활동과 인사이트를 보다 간결한 방법으로 제공할 예정이다.

제이크 제이콥슨(Jake Jacobson) 언스트앤영 미국 관리 서비스 부문 최고정보책임자(CIO)는 “거래 컴플라이언스는 글로벌 규제 기관의 주요 관심사로, 이에 따라 은행이 통제하는 범위와 정교성에 대한 기대감이 높아지고 있다”며 “여전히 많은 은행들이 문서 기반 수작업 프로세스에 의존하고 있다. 이는 기업의 운영 비용 증가를 초래할 뿐 아니라 고객 경험에도 영향을 미치게 된다. 혁신적인 기술 도입은 이러한 판도를 완전히 바꿀 수 있다”고 말했다.

SAS가 지원하는 새로운 넥스트젠 플랫폼은 다음과 같은 기능을 제공한다.

  • 글로벌 무역 거래에 대한 심층 분석을 통해 은행의 자원 조율을 지원한다. 해당 프로그램은 매일 대량의 거래를 처리할 수 있도록 확장 가능하다.
  • 고급 분석과 자연어처리 기능을 활용해 관련 당사자들의 네트워크, 비정형 데이터, 시간 경과에 따른 고객 활동에 대한 이해도를 높인다.
  • 분석 결과와 은행 정책을 결합한 업무 자동화를 통해 씨티그룹의 상부보고 프로세스에 따라 추가 조사가 필요한 무역 거래 활동에 집중할 수 있도록 지원한다.

스투 브래들리(Stu Bradley) SAS 사기 방지 및 보안 인텔리전스 부문 부사장은 “은행은 금융 거래 부문과 컴플라이언스 활동 업무에 압도적인 규모와 복잡성을 안고 있다”며 “SAS의 정교한 분석 플랫폼을 이용해 씨티그룹은 보다 효과적이고 효율적인 무역 거래 모니터링을 구현할 수 있을 것이다. 이러한 성과와 향상된 인사이트를 활용하면 리스크 대처 능력 및 모니터링 대응 시간을 개선하고 운영비를 절감하게 될 것”이라고 말했다.

씨티 기업금융상품본부(Citi Treasury and Trade Solutions; TTS)는 전 세계 다국적 기업, 금융 기관, 공공 부문 조직에게 혁신적이고 맞춤화된 현금 관리 및 금융 거래 서비스를 통합적으로 제공해 고객의 성공을 지원한다. 90여 개의 국가에서 뱅킹 라이선스를 보유하고 글로벌 통합 기술 플랫폼을 갖춘 업계 최대의 전용 네트워크를 바탕으로 업계에서 가장 종합적인 디지털 금융 거래, 유동성 관리 솔루션을 제공하는 데 앞장서고 있다.

씨티그룹 소개

글로벌 선두 은행인 씨티그룹은 약 2억 개의 고객 계정을 보유하고 있으며 160개 이상의 국가 및 관할 구역에서 비즈니스를 하고 있다. 씨티그룹은 소비자, 기업, 정부 및 기관에게 소비자 금융 및 신용, 기업 및 투자 금융, 증권 중개, 거래 서비스와 자산 관리를 포함한 광범위한 금융 상품과 서비스를 제공한다. 보다 자세한 내용은 씨티그룹 홈페이지(www.citigroup.com)에서 확인 가능하다.

언스트앤영 소개

언스트앤영은 회계감사, 세금, 거래 및 자문 서비스 분야의 글로벌 리더이다. 언스트앤영이 제공하는 인사이트와 양질의 서비스는 전 세계 자본 시장과 경제에 대한 신뢰와 신용을 구축하는 데 도움이 된다. 언스트앤영은 뛰어난 인재를 양성해 모든 이해 관계자들과의 약속을 이행한다. 이를 통해 직원, 고객 및 지역 사회를 위해 보다 나은 근무 환경을 조성하는 데 중요한 역할을 하고 있다.

언스트앤영은 글로벌 조직을 지칭하며 언스트앤영 글로벌 유한회사(Ernst & Young Global Limited)의 회원사 중 하나 이상을 지칭할 수 있다. 각각의 회원사들은 별도 법인이다. 영국의 보증책임 유한회사인 언스트앤영 글로벌 유한회사는 고객에게 서비스를 제공하지 않는다. 언스트앤영이 개인 정보를 수집하고 사용하는 방법에 대한 정보와 개인정보보호법에 근거한 개인의 권리에 대한 설명은 언스트앤영 홈페이지(ey.com/privacy)에서 확인 가능하다. 또한 언스트앤영에 대한 보다 자세한 내용은 ey.com에서 확인 가능하다.

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