70억 달러의 추가 조세수입원 발견

전세계 수많은 조세기관들과 마찬가지로 영국의 HM Revenue & Customs(HMRC) 역시 갈수록 늘어나는 범죄 행위부터 빅데이터 시대의 요구에 이르기까지 수많은 탈세 및 사기 행위를 처리해야 합니다. 영국 정부는 70억 파운드(미화 약 90억 달러)의 추가 세수의 형태로 투자에 대한 수익이 발생하기를 기대하며 이 분야에 9억 1,700만 파운드(미화 약 11억 8,000만 달러)를 할당하였고, 이로 인해 하이 퍼포먼스 분석이 매우 중요한 역할을 수행하게 되었습니다.

HMRC는 매우 복잡한 환경에서 업무를 수행합니다. 소득세, 양도 소득 및 국민보험 분담금과 같은 직접세와 VAT, 인지세 및 소비세 같은 간접세를 관리합니다. 또한 육아 수당 및 세액 공제 업무도 처리합니다. 이런 환경에서는 범죄 네트워크 및 사기 행위를 신속하고 효율적으로 확인하는 일이 매우 중요합니다. 따라서 HMRC의 Connect 시스템에서는 다양한 내부 및 외부 데이터 소스를 통합하여 숨겨진 관계를 밝혀냅니다. SAS는 지난 몇 년간 Connect에서 활약해 왔습니다. HMRC의 데이터 분석가인 Bill Cockerill은 “문제는 실제로 사기 행위를 감지하고 그 속에서 ‘우리가 알고 있는 일이 무엇인지를 파악’하며 새로운 활동을 찾아내는 일이 매우 어려울 수 있다는 것입니다. 신속하게 대응하고 막대한 양의 데이터를 처리할 수 있는 능력이 핵심입니다.”라고 말합니다.

기술은 해결책의 한 측면일 뿐이라고 Cockerill은 말합니다. “당사에는 데이터에 액세스하여 이를 분석할 효과적인 도구뿐 아니라 이러한 도구를 효과적으로 활용할 수 있고 조직 안에 융화되어야 하는 능력 있는 인력도 필요합니다. 어떤 면에서 기술은 쉬운 부분입니다. 어려운 부분은 기술을 구현하고, 직원을 교육하며, 사내에 정확한 구조와 업무 환경 및 문화를 갖추는 일입니다. 어쩌면 분석과 관련된 약점들이 사실은 가장 큰 문제일지 모릅니다. Connect 시스템은 가장 커다란 차이를 만들 수 있는 곳, 즉 협업이 필요한 분석가, 세무전문가 및 조사관에게 분석 기능을 제공할 수 있다는 뜻입니다.”

당사는 시간을 절약하게 되었습니다. 즉, 오탐지 결과를 제한하고 필요 없는 개입에 시간을 낭비하지 않게 되었습니다.

Bill Cockerill
데이터 분석가, HMRC

‘데이터 만화경’

버튼 하나로 수십억 개의 기록을 검색할 수 있는 Connect는 HMRC의 사기 행위 감지 및 예방 업무 방식을 혁신하였습니다.

Cockerill은 수많은 사기 및 탈세 행위를 예방하고 처리하기 위해서는 세분화, 프로파일링, 클러스터링, 예측 모델, 이상 탐지 등을 비롯해 광범위한 분석 기능에 액세스할 수 있는 능력이 필요하다고 말합니다. 그는 “탈세 안에서도 세금 및 다른 종류의 전자 기록 조작을 찾아볼 수 있습니다. 따라서 (이러한 행위를 감지하기 위해서는) 자유롭게 사용할 수 있는 수많은 다양한 도구 및 방식이 필요합니다. 한곳에서는 원칙을 준수하는 것처럼 보이는 사람이 다른 데이터 집합에서는 이를 준수하고 있지 않을 수도 있기 때문입니다.”라고 말합니다.

Cockerill은 “금새 자사의 데이터 환경이 매우 복잡한 데이터 만화경 같으며, 모든 내용이 어떻게 상호 연결되어 있는지를 파악할 수 있습니다. 당사는 기존의 일반적인 비즈니스 규칙과 예측 분석 모델, 감시 대상 목록을 운용하고 있으며, 네트워크 분석도 활용합니다. 또한 지극히 중요한 인적 요소를 도입하여 직관적인 패턴들을 확인하고 이를 조사관들이 사용할 수 있도록 대규모 분석으로 전환하는 방법을 찾고 있습니다.”라고 설명합니다.

Cockerill은 데이터의 복잡성과 영국 세금 제도의 복잡성이 분석 및 분석가에게 실질적인 문제를 야기한다고 말합니다. “민간 부문, 예를 들어 은행이나 보험업체의 분석 분야에서 근무하던 이들이 HMRC에 처음 들어오면, 전에는 매우 단순한 환경에서 일했었다고 말합니다. 즉 HMRC의 모든 고객을 한꺼번에 분석할 수 있는 능력과 여러 차원에서 상호 작용하는 일은 전혀 다른 세상의 일입니다.”

 

분석 문화의 변화

HMRC의 분석 및 Connect 시스템이 제공하는 더욱 신속하고 현명한 업무 수행 능력, 사기 행위 감지율 향상, 새로운 예방 및 억제 기회 확인 등의 결과는 정부가 상당한 재무 손실을 피하고 더 많은 세제수입을 달성하게 할 것입니다.

Cockerill은 “당사는 시간을 절약하게 되었습니다. 즉, 오탐지 결과를 제한하고 필요 없는 개입에 시간을 낭비하지 않게 되었습니다. 사람들에 대해 더 많이 알게 될수록 이들을 탈락시킬 수 있는 기회가 더 늘어납니다. 정말로 크고 강력해 보이는 리스크는 네트워크를 살펴보고 더 풍부한 데이터들을 사용할 수 있게 되면 의외로 간단하게 설명이 됩니다. 그리고 더 큰 그림을 본다는 것은 납세자들의 짐을 덜어 줄 수 있다는 의미이기도 합니다. 또한 현재 우리는 툴킷을 사용해 분석할 수 밖에 없는 수십억 개의 행으로 이루어진 표와 같은 더 큰 데이터 집합의 시대로 접어들고 있습니다. 여러 측면에서 이는 점점 데이터를 제대로 가공해야 하는 ‘어려운 작업’이 되어가고 있습니다.”라고 말합니다.

HMRC, 데이터 분석팀의 John Lord는 “단순히 모델을 구축하고 이를 넘겨주는 작업만이 아니라 전반적인 엔드 투 엔드 리스크 프로세스에 분석을 적용하고 있습니다. 저희는 시종일관 사용자들에게 비즈니스 니즈 충족에 실질적으로 활용할 수 있는 더욱 유용한 도구를 제공하겠다고 이야기하고 있습니다. 결국 문화적인 것이죠.”

이러한 접근 방식은 HMRC의 태스크포스 이니셔티브를 지원합니다. HMRC의 태스크포스 이니셔티브는 스코틀랜드의 고철 처리업체와 같은 특정 분야의 활동 및 자원에 집중하고, HMRC의 다른 분야들과 협력하여 좀더 유연하게 작업하고 그 결과에서 배운 내용으로 새로운 성공 사례를 개발합니다.

HMRC에서 분석 도구를 사용하는 것은 단순히 사기 탐지에 관한 부분만은 아니라고 Lord는 덧붙입니다. “소위 억제라고 부르는 내용들을 자세하게 살펴보고 있습니다. ‘다양한 종류의 개입은 보다 많은 인구에게, 또는 대상화된 특정 인구에 어떤 영향을 미치는가?’와 같이 더 광범위한 영향력에 대해 이야기하는 이들도 있습니다. 예를 들어, 매우 질 나쁜 범죄자가 있다면 그가 다른 이들에게 미칠 수 있는 영향은 무엇인가를 확인해 볼 수 있습니다.”

비즈니스 이슈

시기 적절하게 탈세 및 사기 행위를 적발하는 데 도움이 될 데이터 분석 솔루션이 필요했습니다.

Solution

SAS® for Government

Benefits

HMRC의 데이터 수집 및 분석 방법에 혁명을 가져온 SAS. 그리고 이를 통해 수십억 달러의 추가 조세수입원을 발견할 수 있었던 HMRC

본 문서에 나오는 결과는 본 문서에 설명된 특정 상황, 비즈니스 모델, 데이터 입력 및 컴퓨팅 환경에 적합하게 되어 있습니다. 각 SAS 고객의 경험은 고유한 것으로, 비즈니스 및 기술적 변수에 따라 달라집니다. 따라서 모든 서술은 비전형적인 것이라는 점을 고려해야 합니다. 실제 절약, 결과 및 성능 특성은 개별 고객의 구성 및 조건에 따라 달라질 수 있습니다. SAS는 모든 고객이 비슷한 결과를 달성할 수 있다고 보증하거나 진술하지 않습니다. SAS 제품과 서비스에 대한 유일한 보증은 해당 제품 및 서비스에 대한 서면 계약의 보증서에 명시되어 있습니다. 본 문서의 어떠한 내용도 추가 보증을 구성하는 것으로 해석될 수 없습니다. 고객은 SAS 소프트웨어의 성공적인 구현에 따라 합의된 계약적 교환 또는 프로젝트 성공 요약의 일환으로 성공 사례를 SAS와 공유했습니다. 브랜드 및 제품 명칭은 각 기업의 상표입니다.

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