Adopter une stratégie de transformation pour la gestion des risques
La solution SAS répond aux besoins internes de la SCR et met en avant ses performances financières et sa légitimité
Assurer l’industrialisation des processus de calcul des métriques de Solvabilité
via l’adoption des meilleures pratiques internationales en matière de gestion des risques
SCR a atteint cela en utilisant • SAS® Firmwide Risk for Solvency II • SAS® Underwriting Risk Management for P&C Insurance • SAS® Market Risk Management for Insurance • SAS® Capital Planning and Management
À PROPOS DE LA SOCIÉTÉ CENTRALE DE RÉASSURANCE
Acteur historique de la Réassurance Nationale, la Société Centrale de Réassurance gère un portefeuille de plus 300 clients et opère dans de 50 pays notamment en Afrique, au Moyen-Orient Afrique et au Moyen-Orient ainsi qu’en Inde, Pakistan, Chine et Corée du Sud. Aujourd’hui, elle se démarque par la qualité de sa gestion ainsi que par sa performance globale.
Elle a accéléré son mouvement d’Internalisation au cours de ces dernières années avec l’ouverture de trois Bureaux de représentation en Côte d’Ivoire, en Egypte et au Rwanda et un 4ème au Johannesburg en tant que Hub en Afrique Australe.
L’ancrage africain de la SCR, sa connaissance éprouvée du Marché, ses bons Ratings, son expertise et les partenariats noués sont autant d’atouts pour accélérer le développement continental du premier Réassureur de la place du Royaume du Maroc et rayonner davantage l’image du Pays à l’échelle régionale.
Sophistiquée, intégrée et globale, la solution SAS pour la solvabilité et la gestion des risques répond aux besoins internes de la SCR et met en avant ses performances financières et sa légitimitéAnasse Youssfi Directeur ERM Société Centrale de Réassurance
CHALLENGE
En tant que réassureur de référence dans le pays assurant un développement croissant sur les marchés étrangers, la SCR s’est inscrite dans une démarche de transformation pour répondre aux exigences de Solvabilité et de rating à l’échelle internationale. Sa démarche a été couronnée par des effets positifs de la gestion des risques de la SCR et qui se reflètent dans une politique de provisionnement prudente et stable avec un niveau de bonification supérieur à 25% sur les trois derniers exercices. Sa gouvernance est ainsi adaptée à ses activités en conformité avec la notion de second regard sous solvabilité II.
APPROCHE SAS
La solution de SAS assure l’industrialisation des processus de calcul des métriques de Solvabilité II ainsi que l’adoption des meilleures pratiques internationales en matière de gestion des risques, en particulier par rapport au dispositif de Solvabilité II et aux traitements et calculs actuariels.
SAS propose des méthodologies et pratiques éprouvées pour aider les opérateurs à développer un dispositif robuste de gestion du risque, à optimiser leurs capital et liquidités et à respecter les réglementations en vigueur.
BÉNÉFICES
La SCR a adopté la solution SAS pour son dispotif ERM (Enterprise Risk Management) afin de traiter des défis spécifiques et répondre à des normes internationales de solidité financière, la solution lui procure :
- Une connexion entre l’ensemble des processus clé de la compagnie, provisionnement, placement, calcul de l’exigence de capital, business plan, gestion de capital, gestion actif passif et stratégie risque.
- Une automatisation de la gestion actif-passif, qui en tant que réassureur, lui permet de gérer efficacement les risques bilanciels et financiers.
- Un calcul des provisions techniques selon des méthodologies actuarielles avancées et sophistiquées.
- Un calcul des projections futures et définition du Business Plan selon une cartographie des risques disposant d’un niveau de granularité important.
Dans le cadre du projet ERM la SCR a implémenté plusieurs solutions de SAS : SAS Firmwide Risk for Solvency II, SAS Underwriting Risk Management for P&C Insurance, SAS Market Risk Management for Insurance, SAS Capital Planning and Management. Aussi, un outil ALM sur mesure a été développé en se basant sur l’outil SAS Enterprise Guide.
SAS a permis à la SCR d’être en avance sur le plan national et aussi régional, en étant la première compagnie a avoir mis en place la réglementation Solvency II d’une part et en étant la première et la seule compagnie disposant d’un outil robuste et de haute performance de gestion des risques d’autre part. Grâce à son cadre flexible et transparent, la SCR était en mesure de déployer un dispositif adapté à son activité en tant que réassureur pour mesurer et gérer ses risques.
Société Centrale de Réassurance – Quelques chiffres
50
pays
4
Bureaux de représentation
300
clients
Les résultats présentés dans cet article sont spécifiques à des situations, problématiques métiers et données particulières, et aux environnements informatiques décrits. L'expérience de chaque client SAS est unique et dépend de variables commerciales et techniques propres, de ce fait les déclarations ci-dessus doivent être considérées dans un contexte. Les gains, résultats et performances peuvent varier selon les configurations et conditions de chaque client. SAS ne garantit ni ne déclare que chaque client obtiendra des résultats similaires. Les seules garanties relatives aux produits et services de SAS sont celles qui sont expressément stipulées dans les garanties contractuelles figurant dans l’accord écrit conclu avec SAS pour ces produits et services. Aucune information contenue dans le présent document ne peut être interprétée comme constituant une garantie supplémentaire. Les clients ont partagé leurs succès avec SAS dans le cadre d’un accord contractuel ou à la suite de la mise en œuvre réussie du progiciel SAS. Les noms de marques et de produits sont des marques déposées de leurs sociétés respectives.