SAS^® fortalece a los bancos para desarrollar de forma más rápida modelos anti lavado de dinero

SAS^® Transaction Monitoring Optimization moderniza procesos, visualiza exposiciones al riesgo y valida estrategias

SAS es el primer proveedor de soluciones para crímenes financieros en ofrecer una evaluación rápida y un despliegue de escenarios anti lavado de dinero (AML) en arquitecturas de big data. SAS^® Transaction Monitoring Optimization incluye capacidades avanzadas de visualización con una metodología aprobada por la industria para segmentación, validación, ajuste y simulación de modelos AML. La solución ayuda a los bancos a reducir costos e incrementar la efectividad de sus programas, gracias a la capacidad para visualizar patrones rápidamente.

Al usar la arquitectura en memoria de SAS, los analistas de negocios ahora pueden crear, desafiar y simular rápidamente los modelos AML contra los grandes volúmenes de datos. Con las mejores prácticas integradas de la industria para el manejo de modelos de riesgo, SAS Transaction Monitoring Optimization ayuda a las instituciones a soportarse a sí mismas en lugar de depender de terceros.

“El manejo de modelos de riesgo es un punto de incremento en el enfoque para los reguladores AML – quieren saber que las instituciones financieras entienden cómo funciona su analítica AML, y que cualquier ajuste no obstaculiza los esfuerzos de detección”, dijo Julie Conroy, Directora de Investigación en Aite Group. “Quieren ver evidencia de que el sistema funciona a través de la demostración, explicación y documentación. Es crucial que las soluciones otorguen flexibilidad para modificar escenarios rápidamente y puedan mostrar visualmente cómo y por qué se hacen los cambios. Las nuevas mejoras de SAS son testimonio de su liderazgo en la modernización del proceso para obtener mejores reportes regulatorios”.

SAS Transaction Monitoring Optimization incluye tres capacidades de visualización:

• SAS Visual Analytics ayuda a identificar patrones de riesgos emergentes de forma rápida y clara. Los analistas de negocios pueden reconocer patrones macro que pueden representar riesgos nuevos o potenciales. Una vez que se han identificado los riesgos que requieren cobertura, se puede realizar un análisis mayor para formular una estrategia de monitoreo. Los paneles visuales pueden comunicar métricas operativas y tendencias a los accionistas a través de tabletas o dispositivos móviles.
•  SAS Visual Statistics fortalece a los científicos de datos para construir modelos de manera visual. Los usuarios cuantitativos finales pueden construir visualmente modelos de forma instantánea, viendo la correlación entre variables y actividad potencialmente sospechosa. El análisis estadístico es instrumental en políticas de apoyo para cobertura y priorizar riesgos. Los científicos de datos pueden aplicar métodos no supervisados como agrupaciones para crear segmentos de clientes para detección anómala basada en sus pares. 
• SAS Visual Scenario Designer transforma el proceso de manejo de escenario y estrategia. Las arquitecturas en memoria permiten a los usuarios probar escenarios y estrategias y simularlos contra cantidades de datos enormes, permitiendo múltiples simulaciones en segundos. Los analistas de negocios pueden arrastrar y soltar atributos de escenario hacia reglas para analizar su impacto en investigaciones productivas. Las modificaciones de escenario de pruebas contra volúmenes de datos significan un análisis más preciso de impacto operativo y aplicación efectiva de recursos para riesgos emergentes de crímenes financieros.  

“La industria está frustrada con el tiempo y costos para validar sus modelos AML existentes”, dijo David Stewart, Director de Inteligencia de Seguridad en SAS. “Las herramientas de visualización de alto desempeño de SAS reducen drásticamente el tiempo requerido para desafiar a los modelos existentes y probar nuevas estrategias para mantener el ritmo con las nuevas amenazas. Recientemente hemos visto que esta segmentación, validación y enfoque de ajuste incrementan tres veces las tasas de conversión de reportes de actividad sospechosa (SAR) con los clientes. El historial probado de SAS en analítica y gobierno de modelo ayuda a las instituciones a explicar y defender las prácticas ante auditores, reguladores y otras terceros”.

La suite completa de SAS^® se enfoca en crímenes financieros

Esta nueva solución apoya al más reciente lanzamiento de la Suite de Crímenes Financieros de SAS, la cual también incluye SAS Anti-Money Laundering y SAS Customer Due Diligence. La Suite de Crímenes Financieros de SAS consolida las soluciones y tecnología de SAS para detectar, prevenir y gestionar los crímenes financieros, incluyendo el lavado de dinero y fraude. Los componentes incluyen manejo de datos, detección y generación de alertas, manejo de alertas y casos, analítica predictiva de alertas y detección de fraude construida en un marco de trabajo de categorías específicas y analítica avanzada, incluyendo análisis de entidades. La suite es parte de SAS Security Intelligence, una plataforma empresarial que ayuda a los clientes a protegerse contra pérdidas por fraude y pagos indebidos, incumplimiento regulatorio y amenazas a la seguridad pública.

Lea sobre cómo desarrollar una segmentación de escenario y modelos de detección anómala.