Detección del Fraude en Pagos & Trading

Para las instituciones financieras cada vez es más difícil gestionar el riesgo de fraude financiero debido a la velocidad y sofisticación de los ataques y las expectativas regulatorias. Y el volumen de pérdidas reportadas por fraude bancario continua en aumento. La introducción de PSD2*, una directiva de la UE sobre servicios de pago, conducirá a controles más estrictos sobre los medios y mecanismos de pagos.

Los estafadores continuarán dirigiéndose a estos canales porque no están regidos por la misma autenticación fuerte del cliente. A medida que las instituciones financieras se han trasladado a canales digitales y se han expandido globalmente, es más importante que nunca que comprendan la visión holística del comportamiento de un cliente para proteger a sus clientes, ingresos e imagen de marca.

Los recientes incidentes de fraude relacionados, por ejemplo, con pagos SWIFT y el cambio a pagos en tiempo real han puesto en entredicho la detección del fraude en pagos. Las amenazas son persistentes en todo el espectro de pagos, desde transacciones de bajo volumen con alta exposición monetaria hasta transacciones de alto volumen y valor monetario bajo. La evolución de las amenazas requiere métodos sofisticados de detección de fraude para mitigar los riesgos económicos y de reputación de una institución.

Durante la sesión BBVA, Deloitte y SAS repasarán entro otros los siguientes aspectos:

1. Reconocer las exposiciones globales al fraude dentro del ecosistema de pagos.
2. Determinar cómo las instituciones financieras deben adaptar sus mecanismos anti- fraude.
   
   

*Fuente. Payment services (PSD 2) - Directive (EU) . 2015/2366

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