Lista de características de SAS Detección e Investigación para la Banca

Gestión de datos

  • Proporciona un modelo de datos que integra datos de cualquier fuente -independientemente del sistema o el formato- para ofrecer una visión completa de cada persona o empresa.
  • Le permite automatizar, gestionar y controlar todo el proceso de integración de datos a través de una interfaz gráfica de usuario administrativa, y restringir el acceso a los datos a nivel de registro y elemento mediante un potente modelo de seguridad.
  • Gestiona los problemas de datos integrando, normalizando y mejorando la calidad de los datos utilizados para tomar decisiones críticas. Utiliza la concordancia difusa para mejorar la resolución de identidades entre fuentes de datos que no comparten un identificador único.
  • Consolida los datos históricos procedentes de fuentes internas y externas: sistemas de reclamaciones, listas de vigilancia, terceros, texto no estructurado, etc.
  • Elimina o reduce los datos redundantes o incoherentes con las herramientas de calidad de datos integradas en la solución.
  • Se integra perfectamente con las soluciones de integridad de pagos existentes, incluidos los sistemas de gestión de casos, los proveedores de recuperación de pagos excesivos, los sistemas de control de auditorías, etc.

Analítica avanzada con IA y machine learning integrados

  • Proporciona un amplio conjunto de modernos algoritmos estadísticos, de machine learning, deep learning y análisis de texto desde un único entorno.
  • Permite mejorar los modelos de fraude probando distintos enfoques en una sola ejecución y comparando los resultados de múltiples algoritmos de aprendizaje supervisado con pruebas estandarizadas.
  • Ofrece una amplia gama de funciones analíticas, como la agrupación, distintos tipos de regresión, bosques aleatorios, modelos de aumento de gradiente, máquinas de vectores soporte, procesamiento del lenguaje natural, detección de temas, etc.
  • Actualiza y mejora continuamente los modelos basándose en los resultados anteriores.

Gestión de reglas y modelos analíticos

  • Proporciona reglas heurísticas preempaquetadas, detección de anomalías y modelos predictivos, para que pueda aprovechar la potencia de los análisis avanzados nada más sacarlo de la caja.
  • Le permite crear y gestionar lógicamente reglas de negocio, modelos analíticos, alertas y listas de vigilancia.
  • Permite personalizar los modelos analíticos para identificar el fraude, el despilfarro y los abusos que no detectan las reglas de negocio existentes.
  • Permite gestionar fácilmente el despliegue, la agregación, la programación, la supresión y el enrutamiento de reglas similares a través de múltiples factores, como partes, fuentes de datos y líneas de negocio.
  • Le permite ejecutar grupos de reglas y modelos solos, en paralelo o en diferentes momentos (intradía, diario, semanal, mensual, etc.).
  • Facilita la colaboración con otras unidades de negocio (por ejemplo, gestión de costes de los afiliados, gestión de enfermedades crónicas, análisis de operaciones) en el desarrollo de modelos.

Detección y generación de alertas

  • que emplea una combinación de técnicas analíticas para determinar la probabilidad de fraude. 
  • Puntúa las transacciones en tiempo real con un motor de puntuación en línea que utiliza una combinación de reglas empresariales, detección de anomalías y técnicas analíticas avanzadas para determinar la probabilidad de fraude.
  • Analiza los datos históricos para proporcionar una comprensión profunda del comportamiento, lo que le permite determinar si un pago tiene sentido en el contexto de las acciones pasadas.

Gestión de alertas

  • Combina las alertas de varios sistemas de vigilancia, las asocia a individuos comunes y ofrece una perspectiva más completa del riesgo de determinadas personas o grupos.
  • Prioriza el orden de investigación de las alertas puntuándolas en tiempo real, en función de características específicas.
  • Enruta automáticamente las alertas a los miembros del equipo adecuados en función de las normas y requisitos establecidos por el usuario.
  • Muestra todas las pruebas de cada caso en un panel que puede personalizar para adaptarlo a los procesos de su unidad de investigación.

Análisis de redes sociales

  • Proporciona una interfaz de visualización de red única que le permite ir más allá de las vistas de transacciones y cuentas para analizar actividades y relaciones relacionadas en una dimensión de red, e identificar vínculos entre eventos aparentemente no relacionados. 
  • Le permite elaborar expedientes completos de las redes que rodean un caso y acceder rápidamente a todos los detalles de todas las partes y redes relacionadas.
  • Genera puntuaciones de fraude independientes y combinadas, para que pueda evaluar el riesgo global a nivel individual, de transacción o de red.
  • Aumenta la eficacia de los investigadores al permitirles fusionar y eliminar entidades de la red y añadir anotaciones (texto e imágenes) a entidades específicas de una red.
  • Proporciona la funcionalidad de deslizador temporal, que permite ver cómo evoluciona la actividad en una red a lo largo de un horizonte temporal.

Búsqueda y descubrimiento

  • Permite realizar búsquedas de texto libre, por campos o geoespaciales en todos los datos (internos y externos).
  • Le permite refinar las búsquedas utilizando filtros interactivos y facetas personalizadas para su equipo SIU.
  • Ofrece una interfaz intuitiva que permite construir consultas complejas sin necesidad de entender sintaxis específica. Por ejemplo, puede utilizar la búsqueda difusa, la búsqueda por proximidad y la potenciación de campos, a la vez que restringe las búsquedas a tipos de entidad, campos, comentarios o insights específicos.

Gestión inteligente de casos

  • Facilita sistemáticamente las investigaciones mediante un flujo de trabajo configurable.
  • Almacena toda la información pertinente a un caso, incluida la información detallada de la investigación: por ejemplo, notas de las entrevistas y pruebas para el enjuiciamiento penal o civil, restitución y cobros.
  • Evalúa la exposición global al fraude, incluidas las pérdidas debidas al fraude, así como el fraude detectado o evitado.

Opciones flexibles de implantación y servicios analíticos

  • Proporciona alojamiento altamente seguro para su información confidencial. SAS está certificada y tiene experiencia en el tratamiento de datos médicos (HIPAA), financieros/personales (PII) y fiscales (publicación 1075 del IRS) sensibles.
  • Utiliza un único punto de contacto y propiedad para cualquier problema relacionado con el sistema.
  • Aplica y administra políticas de seguridad a nivel de usuario basadas en sus requisitos específicos.
  • Aplica un plan completo y verificado de recuperación en caso de catástrofe.