Múltiples nuevos marcos regulatorios han surgido recientemente para normar el uso de Big Data en riesgo de crédito, especialmente en el marco de las empresas de tecnología financiera (Fintech). Reportes publicados por el Comité de Basilea y por la Financial Conduct Authority del Reino Unido han destacado el rol que tiene el uso de Big Data en modelos de riesgo de crédito y cómo las normas se están quedando atrás, proponiendo potenciales soluciones a ser adoptadas en los próximos años. En esta charla discutiremos el ambiente bancario internacional en este contexto, introduciendo estas propuestas regulatorias y el impacto que potencialmente tendrán en la banca tradicional, y finalmente presentaremos ejemplos reales de las potencialidades de estas tecnologías a través de proyectos en operación en tarjetas de crédito y créditos comerciales.