SAS^® Analytics descubre fraude alrededor del mundo

Empresas y gobierno destacan la lucha contra el fraude durante la Semana Internacional de Concientización de Fraude (Fraud Awareness Week)

Amenaza todas las industrias, en todos los países. Sólo este año, los defraudadores podrían desviar $3.9 trillones de dólares de la economía global. La Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE con sus silgas en inglés) estima que el fraude le cuesta a las organizaciones el cinco por ciento de los ingresos anuales en todo el mundo a través de conseguir titulares de ciberataques, estafas de seguros furtivos y la manipulación ilegítima de los programas de gobierno.

El fraude está afectando las ganancias de las empresas e incrementando el costo de los bienes de las empresas y los consumidores. Para las organizaciones es importante esta lucha para detectar y prevenir el fraude, así que el análisis avanzado de datos es vital para encontrar de manera rápida malas transacciones dentro del big data.

"Como la plataforma de analítica más avanzada y utilizada del mundo, SAS ha estado en la primera línea de batalla de fraude por más de 30 años", dijo Stu Bradley, Director Senior de Fraude y Soluciones de Seguridad en SAS. "Los productos de SAS están dirigidos a atender las preocupaciones de todo el fraude y los pagos indebidos, contra el lavado de dinero y la ciberseguridad, ayudando a nuestros clientes en el impacto de sus ganancias."

La Semana Internacional de Concientización de Fraude tiene como objetivo minimizar el impacto del fraude a través de la sensibilización y la educación. SAS trabaja con bancos, compañías de seguros, organizaciones de salud y entidades gubernamentales para combatir la creciente incidencia y la sofisticación de fraude, despilfarro y abuso.

"El fraude es una amenaza global. Como compañía global, SAS ve como algo vital unirse a la ACFE en apoyo a la conciencia de la Semana Internacional de Concientización de Fraude", comentó Bradley.

Banca – el Grupo Nets detecta transacciones de tarjetas fraudulentas

Como proveedor líder de servicios de pago nórdico, Grupo Nets depende de mantenerse un paso por delante de los defraudadores. Para sus dirigentes, eso significaba actualizar la gestión del fraude en los pagos con tarjeta.

Históricamente, la detección de transacciones de tarjetas de pago fraudulento requería la atención de un experto interno en fraude en tiempo casi real. Pero para cuando el investigador revisaba el pago, éste se había completado, y tal vez seguido de varios más. Nets tuvo que hacer más en una fase anterior.

"Teníamos que ir de reactivo a proactivo", dice Kaspar Kock Kristensen, Vicepresidente Senior de Fraude y Servicios disputa en Nets Dinamarca. "SAS nos permite prevenir de forma proactiva que el fraude tenga lugar - detener las operaciones sospechosas antes de procesar. Desde entonces, hemos ganado una reducción de 25 a 40 por ciento en el fraude de tarjetas".

Seguros – CNA evita reclamaciones de fraude

Para CNA, la octava aseguradora comercial más grande los EE.UU., la lucha contra el fraude es fundamental. "Capacitamos a nuestros ajustadores para identificar señales de alerta, pero sabíamos que podíamos hacer un mejor trabajo identificando posibles fraudes y también evitar el gasto desperdiciado de investigar falsos positivos", dijo Tim Wolfe, Vicepresidente Asistente de la Unidad de Investigaciones Especiales de la CNA.

Armado con modelos predictivos de SAS, la empresa ejecuta análisis semanales en contra de sus datos de reclamaciones y notas de texto de ajustadores. "Cada lunes por la mañana, después de una serie de datos de fin de semana, SAS señala un porcentaje de alertas de reclamo con puntuación alta que destacan por posible fraude. Revisamos unas 100 alertas a la semana, y estamos promediando una tasa de éxito del 20 por ciento - aproximadamente una de cada cinco alertas que revisamos es un buen caso para investigación".

La investigación de la industria sugiere que el 10 por ciento de las reclamaciones probablemente contienen un elemento fraudulento. Antes, la CNA sólo estaba detectando un 3.7 por ciento como potencialmente fraudulentas. Dentro de dos años de la implementación de SAS, CNA lo vio crecer hasta el 8.1 por ciento, lo que resulta en reclamos fraudulentos recuperados o impedidos en un total de más de $6.4 millones USD.

Gobierno - Departamento de Ingresos de Kentucky nota reembolsos de impuestos indebidos

En 2013, el IRS pagó $ 5.8 mil millones de dólares en reembolsos de impuestos, más tarde se dio cuenta que eran fraudulentos. Estas estafas fiscales son una de las razones por las que el Departamento de Ingresos de Kentucky (KDOR en inglés) está intensificando los esfuerzos para detectar los problemas de cumplimiento de impuestos individuales y ahorrar dinero de los contribuyentes. El arma de KDOR de elección es SAS análisis predictivo.

"Nuestro trabajo no es sólo recaudar impuestos, sino hacerles llegar a los contribuyentes el dinero que se les debe lo antes posible", dijo Mack Gillim, Director Ejecutivo de la Oficina de Procesamiento y Control de KDOR. "El aumento de fraude y abuso pone aún mayor responsabilidad en nosotros para ser diligentes. La analítica ayuda con esto".

Las declaraciones de impuestos están anotadas cada noche, con posibles problemas detectados para que los examinadores los revisen al día siguiente. Este proceso rápido ayuda a KDOR en su objetivo de enviar los cheques de reembolso a los contribuyentes en un plazo de 14 días. Trabajando en paralelo con el sistema existente durante la temporada de impuestos de este año, SAS también ayudó a detener un adicional de un millón de dólares en el fraude de los primeros meses de 2015. KDOR espera que el total de fin de año duplique esa cantidad.

Cuidado de la salud - La lucha contra el fraude y los pagos indebidos

Pagos de cuidado de salud inadecuados gastan decenas de miles de millones de dólares en los EE.UU. cada año y causan un aumento de los costos de beneficios para los empleadores y planes de salud. Pagar reclamaciones primero y luego revisarlos por fraude, despilfarro y abuso es ineficaz. SAS está trabajando con los planes de salud y otras partes interesadas en utilizar el análisis predictivo para detectar la actividad aberrante desde el principio, reducir las pérdidas y aumentar las recuperaciones.