SAS Anti-Money Laundering

SAS® Anti-Money Laundering

Эффективная защита и полное соответствие требованиям регулятора по борьбе с отмыванием преступных доходов (ПОД/ФТ).

Основанный на рисках подход к отслеживанию транзакций на предмет противозаконной деятельности. Компания SAS предлагает единственное в своем роде решение, включающее высокопроизводительные средства аналитики и совокупность методов обнаружения подозрительного поведения, которые помогают отслеживать большее количество факторов риска, анализируя данные особо крупного объема — за минуты, а не часы, и при этом соответствуют нормам ПОД/ФТ. SAS AML – это гарант деловой репутации вашей организации.

Преимущества

Отслеживание большего количества транзакций за меньшее время

Обработка свыше 2 миллиардов транзакций за ночь. Использование высокопроизводительной аналитики дает возможность производить тестирование, тонкую настройку и моделирование сценариев за секунды, а не часы, что экономит время сотрудников и дает возможность сосредоточиться на наиболее важных задачах. Благодаря встроенному процессу генерации предупреждений, работающему с массивами данных, можно отслеживать несколько критериев за один проход обработки данных, что позволяет добавлять множество сценариев и факторов риска, почти не влияя на скорость обработки.

Оценка риска отмывания и вероятности ложного срабатывания

Средства прогнозной аналитики оценивают предупреждения, прежде чем передать их пользователям. Это позволяет кардинально снизить процент ложных срабатываний, сократить время, которое сотрудники тратят на расстановку приоритетов, а также точнее идентифицировать действия и отношения, представляющие наибольший риск.

Проведение расследования – быстро и качественно

Настраиваемый пользовательский центр позволяет оперативно и качественно произвести расследование, предоставляя всю необходимую информацию по связанным сущностям. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу, пользователи получают быстрый доступ ко всей необходимой информации, что ускоряет процесс рассмотрения и принятия решений. Наличие взаимосвязей между сущностями помогает пользователям быстрее анализировать фигурантов расследования, мгновенно получая доступ к детальной информации о лицах, счетах и других объектах. Единые базы данных, централизованный доступ к информации позволяют сформировать целостную картину в вашей организации, эффективно использовать и своевременно получать данные.

Выявление преступников и преступных организаций

Система позволяет представить в виде графа перемещение средств между субъектами как внутри организации, так и за ее пределы. Данная функциональность визуализирует финансовые потоки между счетами, позволяя проследить всю цепочку перемещения денежных средств, и идентифицировать связь рассматриваемого счета с находящимися на контроле подозрительными субъектами, определить источник финансирования, а также выявить активность, свидетельствующую о наличии организованных преступных группировок. Компонента «Ближайшие подобные», отвечающая за выявление аномалий в группах аналогичных объектов, сравнивает текущую активность объекта с его прошлой активностью, а также позволяет выявить группы со сходным поведением. Углубленная, продвинутая аналитика SAS позволяет выявить новые схемы отмывания за счет разработки более качественных алгоритмов выявления подозрительных операций, ориентированных на поиск и анализ скрытых закономерностей.

Сокращение расходов на соответствие требованиям ПОД

Меньший процент ложных срабатываний означает, что у пользователей уходит меньше времени на обработку исключений, без сужения охвата информации. В результате в вашем распоряжении оказывается больше времени на то, чтобы сосредоточиться на событиях с высоким уровнем риска. После обнаружения подозрительной активности запускается настраиваемый рабочий процесс, повышающий общую эффективность расследований. Уменьшение времени на расследование, поддержку и доработку решения позволяют высвободить дополнительные людские ресурсы и снизить затраты на персонал. Использование решения в целом повышает надежность и эффективность процессов финансового мониторинга в Вашей организации, тем самым снижая регуляторные риски.

Быстрый старт

Модель данных решения, созданная специально для финансовых служб, оптимизирована для аналитики финансовых преступлений. Решение применяет лучшие практики управления данными, полученные после более сотни успешных случаев внедрения. В поставку включены компоненты очистки, загрузки и интеграции данных, BI-инструменты, готовые библиотеки сценариев, аналитических моделей, отчетов. Гибкость, полная интеграция входящих в платформу SAS® Financial Crimes Suite модулей, а также возможность поэтапного развертывания, позволяют сократить сроки внедрения и ускоряют получение отдачи от решения.

Скриншоты

Обзор решения

SAS Anti-Money Laundering
  • Высокопроизводительные средства аналитики и визуализации
    Высокопроизводительная аналитика существенно – с часов до минут – сокращается время запросов к данным и сроки выполнения сценариев, а также позволяет осуществлять визуальное исследование данных в онлайн режиме, наглядно представляя Вам информацию. Возможность быстро получать результаты анализа повышает удобство работы с информацией и оставляет больше времени на то, чтобы сосредоточиться на наиболее важных задачах.
  • Комплексная клиентская проверка и идентификация
    В SAS Anti-Money Laundering интегрирован модуль скоринга клиентов, основанный на автоматическом мониторинге клиентской активности, который позволяет произвести надлежащую оценку клиента относительно риска ПОД и ФТ. Пользователь может самостоятельно создавать новые типы классификаторов рисков и оценивать клиента в ручном режиме.
  • Сопоставление со списком наблюдения
    Решение поддерживает загрузку любого количества «черных» и «белых» списков, которые могут быть использованы в сценариях для фильтрации клиентов и транзакций по заданным правилам поиска. В системе уже есть готовые сценарии, соотносящие параметры клиентов с любым интегрированным списком в ходе автоматизированного пакета мониторинга. Решение также работает с белыми списками, что помогает значительно снизить количество ложных срабатываний и сократить время на расследование пользователям. Для работы со списками с решением поставляется специализированное программное обеспечение SAS Data Quality. Данное программное обеспечение позволяет производить анализ, поиск и сравнение текстовой информации, в том числе с использованием нечеткой логики, как на уровне выполнения сценария, так и непосредственно в процессе загрузки данных из источников в БД решения. В составе данной компоненты поставляется интерфейс для редактирования специальной базы знаний, позволяющий пользователю самостоятельно задавать правила и степень жесткости поиска.
  • Управление данными
    Задача интеграции данных является ключевой в проектах внедрения аналитических систем. Поэтому с решением поставляется компонента по управлению данными, включающая средства SAS по загрузке и интеграции, а также средства по очистке и обработке данных. Вся информация загружается и хранится в базах, которые специально разработаны для поддержки процессов финансового мониторинга. Централизованное размещение метаданных позволяет легко настраивать и администрировать систему в распределенной среде независимо от ее масштаба.
  • Мониторинг подозрительной активности и создание отчетов
    Процесс генерации предупреждений запускает по установленному расписанию зарегистрированные в Системе правила поиска (сценарии и риск-факторы), по результатам работы которых полученные предупреждения в соответствии с заданными критериями маршрутизируются пользователям на расследование.

    Правила поиска, кроме простого набора условий, могут использовать:
    • Поведенческие профайлы, рассчитанные на базе транзакционной активности клиентов.
    • Результаты интеллектуального анализа данных (например, предиктивные и описательные модели).

Возможна настройка оповещения пользователей по определенным каналам (например, e-mail) о направленных им на расследование предупреждениях или других событиях в системе. В процессе самого расследования пользователь с соответствующими правами может перенаправлять (маршрутизировать) свои предупреждения другому сотруднику, прикреплять документы, оставлять комментарии, подавлять предупреждения, добавлять их в обязательный отчет и многое другое.

  • Интерфейс расследования и управления предупреждениями
    Встроенная в решение панель оперативной и аналитической отчетности позволяет видеть и отслеживать ключевые показатели эффективности (KPI), так что аналитики, менеджеры и эксперты по расследованиям могут вести непрерывный мониторинг по важным областям, требующим их внимания.

    Интерфейс расследователя локализован, продуман и интуитивно понятен. В предупреждении предоставляются все необходимые пользователю, производящему расследование, данные как в общем виде, так и с возможностью перехода к детальной информации по каждому из связанных с предупреждением субъекту (в виде гиперактивной ссылки).

    В дополнение, встроенная в систему компонента управления предупреждениями может быть интегрирована с третьими системами, осуществляющими финансовый мониторинг, для целей централизации, и обратно. Предупреждения, сформированные в SAS® Anti-Money Laundering могут быть экспортированы в стороннюю систему.
  • Высокопроизводительные средства аналитики и визуализации
    Высокопроизводительная аналитика существенно – с часов до минут – сокращается время запросов к данным и сроки выполнения сценариев, а также позволяет осуществлять визуальное исследование данных в онлайн режиме, наглядно представляя Вам информацию. Возможность быстро получать результаты анализа повышает удобство работы с информацией и оставляет больше времени на то, чтобы сосредоточиться на наиболее важных задачах.

Техническая информация

Ресурсы

Back to Top