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Casos de Clientes

 

Incrementar la rentabilidad y los servicios ofrecidos

INVEX Grupo Financiero genera soluciones financieras especializadas. Cuenta con divisiones de Banca Privada, Banca de Empresas, Banca de Inversión, Fondos, Fiduciario, Internacional, Infraestructura y Tarjetas.

Como jugador de la banca a nivel nacional en México, INVEX busca ofrecer servicios financieros encaminados a generar rentabilidad y el mejor servicio al cliente.

En 1991 inició operaciones INVEX y durante dos décadas han diversificado sus servicios, y al mismo tiempo incrementan  sus necesidades de negocio. Los retos que comenzaron a enfrentar fueron incremento de rentabilidad, mejora en los tiempos de atención a clientes y mayor satisfacción a los clientes, requiriendo por ende campañas de inteligencia que les ayudara a ofrecer un mejor servicio.

Al inicio, los procesos internos de Banca Transaccional tenían áreas de oportunidad en general, ya que se contaba con un solo repositorio de datos y el manejo de los mismos volvía más compleja la extracción de la información para la toma de decisiones.

Las operaciones de la Banca Transaccional requerían de mayor integración de datos y por lo tanto una plataforma tecnológica que les permitiera incrementar la rentabilidad del negocio, minimizar el riesgo de crédito y al mismo tiempo ofrecer servicios diferenciados de acuerdo al perfil del cliente.

Buscando incrementar la rentabilidad de Banca Transaccional como elemento fundamental de crecimiento, se tomó la decisión de adquirir SAS® Analytics Pro, SAS® Integration Technologies, Platform Process Manager™, Platform Suite for SAS, SAS/Access Interface for ODBC y Enterprise Guide.

Debido a la experiencia previa con SAS del Equipo Ejecutivo de Banca Transaccional, se implementaron estas soluciones que ayudaron a consolidar el uso de las mismas y en poco tiempo comenzaron a ver resultados positivos.

Las necesidades fueron precisas y con SAS comenzaron a tener importantes mejoras en cada una de las direcciones:

  • La Dirección de Riesgos requería de una plataforma que permitiera desarrollar modelos de originación, evaluación y seguimiento de métricas de riesgo, así como el desarrollo de modelos de riesgo.

  • La Dirección de Planeación Estratégica requería de una plataforma versátil que generara con oportunidad indicadores financieros de los portafolios de tarjetas de crédito, así como obtener pronósticos de indicadores financieros que optimizaran las estrategias del negocio.

  • La Subdirección de Cobranza requería de una plataforma versátil que permitiera la integración de datos de diversas plataformas para generar indicadores, desarrollar modelos y estrategias de cobranza.

  • La Subdirección de Modelos Estadísticos requería una plataforma más robusta que integrara los datos y permitiera la creación de modelos de segmentación, comportamiento y propensión para generar de forma efectiva campañas de marketing con un alto impacto en los clientes. Al mismo tiempo, se buscaba generar reportes de seguimiento y de evaluación de dichas campañas para mejorar los procesos en mercadotecnia, ventas, costos, rentabilidad y servicio al cliente. Como impacto adicional se observó una reducción importante en los tiempos de análisis.

Las soluciones de SAS desempeñan un papel importante desde temas de Originación de nuevas tarjetas, evaluación de riesgo, desarrollo de modelos analíticos y de riesgo, así como los temas asociados al desarrollo de campañas y optimización de procesos.

La Subdirección de Cobranza tuvo una reducción en costos del 25% en la gestión de cobro en las campañas preventivas, esto es resultado de un estudio de optimización de la estrategia de contactación, desarrollada con soluciones de SAS, apoyada en técnicas de integración, limpieza y análisis de datos de fuentes diversas.

Con las Soluciones de SAS, Banca Transaccional logró mejorar los tiempos de atención de requerimientos de campañas, integración de bases, seguimientos, evaluaciones y rentabilidad de campañas y todo esto se ve reflejado en mayor satisfacción de sus clientes.

Con el desarrollo de modelos analíticos, se han mejorado las estrategias de negocio y de atención al cliente, lo cual ha impactado positivamente en la rentabilidad.

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INVEX Grupo Financiero

Asunto de Negocios:
Desarrollo de una plataforma tecnológica que permitiera la integración de datos, modelos analíticos y de riesgo que proporcionaran a las diferentes áreas de Banca Transaccional mayor visibilidad de la información para poder analizarla, pronosticarla y segmentarla de manera óptima para ser más productivos, eficientes, rentables y con un mejor servicio al cliente.
Solución:
Analítica empresarial formada por SAS® Analytics Pro, SAS® Integration Technologies, Platform Process Manager™, Platform Suite for SAS, SAS/ Access Interface for ODBC y Enterprise Guide.
Beneficios:
  • Mejora constante y reducción en los tiempos de atención de requerimientos de campañas de marketing, bases de datos, seguimientos, evaluaciones y rentabilidad de las mismas.
  • Mejor servicio y atención al cliente.
  • Aumento en el crecimiento del negocio a mediano y largo plazo.

"El cambio a un modelo cuantitativo de originación que mida el riesgo a nivel Individual y nos ayude a determinar a quién otorgarle un crédito, lo estamos aplicando con SAS."


"Una vez que conoces el poder que tienen las herramientas de SAS te das cuenta de que no hay otra herramienta que se le iguale."  

Benjamín Aguirre Cortés

Subdirector de Área de Modelos Estadísticos de Banca Transaccional


"SAS es una solución que ofrece versatilidad, rapidez y precisión en el análisis de la información. Como resultado obtienes grandes ventajas en las funciones del día a día, reducción de tiempo y por tanto un rápido retorno de inversión."  


"SAS ayuda a INVEX a diferenciarse por el nivel y calidad en el servicio que ofrecemos a nuestros clientes de Tarjeta de Crédito; lo cual nos genera una mayor lealtad e incrementar la rentabilidad del negocio."  

Manuel Casares Carrillo

Director de Administración de Riesgo y Cobranza

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