BBVA Bancomer optimiza el servicio al cliente en tarjetas y continúa a la vanguardia en tecnología contra fraudes

Una de las interrogantes sobre las que trabaja la Institución financiera es:

¿Cómo garantizar al cliente que sus tarjetas le proporcionan el mejor servicio e incrementar el control para reducir aún más las posibles pérdidas por fraudes?

Para lograr esto era necesario mejorar en la profundidad de los análisis en el uso de las tarjetas y analizar las fraudulentas, para identificar patrones de comportamiento, lo que permitirá definir modelos de operación y generar estrategias efectivas para las autorizaciones y la detección del fraude.

El fraude Bancario evoluciona día con día, los defraudadores utilizan métodos más sofisticados y tecnología de punta para realizar transacciones fraudulentas. Esta tendencia ha obligado a las instituciones financieras alrededor del mundo a desarrollar estrategias de valor para disminuir el fraude y mitigar el impacto que representa para el negocio una práctica cada vez más compleja y generalizada alrededor del mundo.

Por ello, el grupo financiero BBVA Bancomer formado por alrededor de 25.000 empleados y más de 10 millones de clientes, integrante de un grupo multinacional de servicios financieros, adoptó como parte de su tecnología para la prevención y detección del fraude la solución SAS Fraud Detection and Prevention for Financial Services, a la vez que desarrolló metodologías y modelos operativos y de seguridad más eficientes que le permiten tomar la delantera a los perpetradores, proveyéndole una estructura de conocimiento de principio a fin (end-to-end) diseñada para crear inteligencia sobre fraudes de manera consistente, confiable y sostenible en el tiempo.

Esta solución permite monitorear transacciones dudosas al analizar datos para identificar nuevos patrones y refinar los motores de alertas de fraude, administrando eficientemente casos de fraude potencial.

La institución evaluó los beneficios y el desempeño de la solución, comparándola con otras en el mercado, antes de adoptarla.

Un factor adicional de elección para el equipo formado por las áreas de Operaciones, Sistemas, Auditoría y Riesgos, dice Gastón Huerta, Director de Prevención de Fraudes del Grupo BBVA Bancomer, fue el manejo crítico de la confidencialidad con respecto a las actividades y procesos de contención del fraude de la institución, por lo que se buscaba a un proveedor solvente en todos los sentidos; gracias a los más de 15 años de relación de negocios que ha tenido con BBVA Bancomer se podía determinar que SAS cumplía con este perfil.

De acuerdo con Gastón Huerta, como parte de un paquete de mejoras clave que se han implementado en BBVA Bancomer, con la solución "SAS Fraud Detection and Prevention for Financial Services" los logros que se han alcanzado son significativos. "Se han disminuido de manera importante los impactos en el servicio al cliente mientras utiliza su tarjeta. De igual manera, nuestro personal dedicado ahora puede realizar otro tipo de análisis y tomar ventaja de su experiencia y habilidades para desarrollar nuevo conocimiento, para lo que antes no estaban preparados", señaló el directivo.

"Una gran ventaja de esta solución ante el problema de fraude fue que SAS desarrolló un modelo de minería de datos que permitió la identificación de los mejores criterios para la discriminación efectiva entre los consumos del cliente y los de un defraudador", comentó el Director de Prevención de Fraudes del Grupo BBVA Bancomer.

Además de reducir las posibles pérdidas, el proyecto reducirá también los costos operativos de la lucha contra el fraude y creará una plataforma más flexible para que BBVA Bancomer pueda responder más rápidamente a nuevas amenazas.

Lo más importante, "es ofrecerle al cliente el mejor servicio y seguridad; en BBVA Bancomer estamos convencidos de que lo hemos logrado, que ahora nos atrevemos a ofrecerle la mejor garantía de protección contra fraudes en tarjetas", Comentó Gastón Huerta.

BBVA Bancomer logró incrementar el índice de exactitud en la identificación de transacciones fraudulentas, lo que se reflejó en 40% de mejora en el nivel de servicio al cliente al utilizar su tarjeta en los comercios, a la vez que, en conjunto con otras medidas implementadas, disminuyó sus pérdidas en más de 30%.

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