Detección y prevención de fraude en tiempo real con nueva versión analítica de SAS

Bancos reducen de manera significativa el fraude con SAS^®

México, D.F.  (15 Sep. 2011)  – Con miles de millones de dólares en juego, la reputación corporativa, las  invaluables relaciones del cliente y el ser más inteligentes que los estafadores los bancos enfrentan grandes retos contra la detección y prevención de fraudes . Con el uso de SAS Fraud Management –un amplio sistema de gestión de fraude basado en analítica en tiempo real de calificación de cuentas, incluyendo compras, pagos y transacciones no monetarias– una organización bancaria puede hacer la diferencia y detectar, prevenir y controlar mejor el fraude a través de múltiples productos, líneas de negocio y canales.

La última versión del sistema SAS Fraud Management de SAS, firma líder en Business Analytics proporciona una detección de fraude empresarial más rápido, versátil y preciso. Las mejoras incluyen una interfaz integrada de aplicaciones programadas (API, por sus siglas en inglés), una configuración superior de gestión de reglas, incremento de la gestión operativa y puntuación de transacciones en tiempo real; todas construidas y basadas en la analítica avanzada y patentada de SAS.

"Las transacciones en tiempo real y el monitoreo del comportamiento son componentes fundamentales para la prevención del fraude en Internet, debido a la mayor capacidad de los estafadores para comprometer una sesión autenticada", dijo George Tubin, Director Senior de Investigación de TowerGroup, una compañía de la
Junta Ejecutiva Corporativa. "En Estados Unidos, por ejemplo, es especialmente importante que las instituciones financieras se preparen para las actualizaciones pendientes de las Normas de Autenticación del Consejo Federal de Examinaciones de Instituciones Financieras (FFIEC, por sus siglas en inglés)".

Un ejemplo es HSBC

"La nueva versión de SAS Fraud Management ya está siendo utilizada en nuestras operaciones en Asia y estamos seguros que con SAS, tenemos los mejores modelos de lucha contra el fraude que el mercado puede ofrecer en este momento", dijo Derek Wylde, Jefe del Grupo de Riesgo y Fraude, Seguridad Global y Riesgos de fraude para HSBC. "La prueba está en nuestros números de fraude –nuestros índices de detección están aumentando y nuestros falsos positivos están disminuyendo– los cuales continúan cumpliendo con nuestros ambiciosos objetivos".

Con activos de aproximadamente $2.6 billones de dólares, HSBC Holdings es uno de los mayores bancos y organizaciones de servicios financieros del mundo, sirviendo a más de 95 millones de clientes a través de siete mil 500 oficinas en 87 países. Como socio de desarrollo con SAS desde 2007, HSBC desplegó el SAS Fraud Management como la base para detectar fraude en tiempo real y para gestionar cualquier tipo de fraude a través de su red global. SAS ayuda a HSBC a reducir pérdidas globales de transacciones fraudulentas y de amenazas rápidas y cambiantes. HSBC utiliza SAS Fraud Management en Estados Unidos, Europa y Asia, protegiendo 100% las transacciones en tiempo real con tarjetas de crédito y se extenderá para abarcar el fraude a través de múltiples líneas de negocios y canales de ventas.

Nuevas funciones para combatir amenazas de fraude

SAS Fraud Management es un componente integral de SAS Enterprise Financial Crimes Framework for Banking.
Con API integrada, SAS Fraud Management ha mejorado su procesamiento en tiempo real para proporcionar alertas para los principales productos y canales, especialmente a las nuevas entidades como la Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por sus siglas en inglés), cable, teléfono, banca por internet, y agentes de vigilancia. Las empresas de servicios financieros pueden controlar y detectar de forma más rápida y agresiva las nuevas amenazas de fraude, ya sea un simple ataque a través de un solo canal o un asalto organizado a través de canales múltiples destinados a robar millones de dólares.

Por ejemplo, las "mulas de dinero" (personas que transfieren el dinero robado de un país a otro) y los ataques del "Troyano Zeus" en internet –un malicioso virus que ha infectado a más de dos mil instituciones financieras de sistemas informáticos y más de tres millones de ordenadores de consumo en los Estados Unidos– pueden robar datos de cuentas bancarias. Los estafadores contactan a un centro de llamadas para tener acceso o abrir cuentas, después envían dinero al extranjero o a otras cuentas nacionales. En este esquema, los incidentes relativamente pequeños de alto valor monetario pueden pasar desapercibidos a menos que una organización proactiva supervise las cuentas de manera integral y en múltiples tipos de canales de pago.

SAS recibió recientemente la aprobación de patentes para los "Sistemas de almacenamiento de datos implementados en ordenadores y métodos a utilizarse con los sistemas de modelo predictivos" (patente de Estados Unidos 7,912,773 B1) para la tecnología analítica de la nueva versión de SAS Fraud Management. El software puede almacenar inteligentemente información en bruto en firmas, que capturan la historia de los diferentes tipos de entidades (tarjetas, cuentas, clientes, terminales ID o direcciones IP) involucradas en las transacciones, amplificando la precisión en la detección de comportamientos de los clientes que se encuentran fuera de la norma durante las transacciones de punto de venta (POS, por sus siglas en inglés). Esta información puede ser utilizada por varios modelos predictivos para la detección de fraude y la evaluación del riesgo de crédito.

Cuando se combina con la tecnología patentada de analítica avanzada de SAS, SAS Fraud Management reduce significativamente el número de falsos positivos. El servicio al cliente se vuelve más eficiente mediante la reducción de  transacciones retrasadas. A  través de un mejor uso del personal para la gestión de alertas, las organizaciones  obtienen mayor eficiencia operativa mientras tienen menos falsos positivos, ahorran tiempo y mejoran la experiencia del cliente.

Por su parte, SAS México siempre a la vanguardia en el tema de la prevención y detección de lavado de dinero, estará participando en el Seminario Internacional de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo que organiza la Asociación de Bancos de México los días 29 y 30 de septiembre, donde compartirá las últimas tendencias para detectar actividad sospechosa a través de soluciones tecnológicas que se traducen en grandes beneficios para la industria financiera y los clientes.

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