Los asistentes a la conferencia FELABAN identifican la conformidad con Basel II y USA Patriot Act como asuntos fundamentales en el curso del año que viene

CARY, Carolina del Norte (1 de Diciembre del 2005) - Los resultados de una encuesta practicada entre los asistentes a la FELABAN Annual Assembly -una conferencia de banqueros senior internacionales organizada por la Florida International Banking Association (FIBA) de Miami (Florida)- indican que la conformidad con los reglamentos financieros internacionales, entre ellos Basilea II y USA Patriot Act, seguirá siendo la primera prioridad en las instituciones financieras de América Latina durante el 2006, como ya lo fue también en el 2005.

La encuesta realizada entre más de 100 representantes de instituciones financieras de América Latina, Estados Unidos y Europa fue llevada a cabo por SAS, la firma líder en Soluciones de business intelligence, durante la conferencia de dos días (21 y 22 de noviembre) para evaluar las opiniones sobre las tendencias bancarias actuales y futuras de América Latina.

"En una época en que las medidas de seguridad son más intensas, la conformidad con los reglamentos es una realidad de negocio más imperativa entre las instituciones financieras de América Latina", comentó Robert Mercer, director general de SAS para América Latina. "Enfrentados a los mandatos internacionales, los bancos pueden elegir: pueden gastar tiempo y dinero para acatar simplemente la norma, o pueden aprovechar sus esfuerzos para crear una ventaja competitiva. SAS ayuda cada vez más a sus clientes a emplear esta segunda estrategia, pasando más allá de la conformidad básica para adoptar una plataforma integrada de gestión de los riesgos empresariales".

A las preguntas sobre la efectividad de los reglamentos de Basilea II y USA Patriot Act, el 88 por ciento respondió diciendo que, en su opinión, los reglamentos han mejorado la precisión contable de las instituciones financieras de América Latina.

Al respecto, el 36 por ciento de los encuestados convino que los organismos financieros se hallan bajo un microscopio regulador que los responsabiliza de cualquier actividad financiera ilegal ocurrida mientras ellos llevaban la rienda.

En el espíritu de estos reglamentos financieros, el 24 por ciento indicó que los procedimientos contra el lavado de dinero eran la máxima prioridad para sus instituciones financieras en el 2005, en tanto que el 17 por ciento indicó que dichos procedimientos serían la prioridad de su institución financiera en el 2006.

Al mismo tiempo, el 90 por ciento de los encuestados ha implementado ya sistemas contra el lavado de dinero, y el 72 por ciento ha implementado sistemas para detectar fraudes. De los encuestados que no han implementado tales prácticas, el 80 por ciento planea implementar sistemas contra el lavado de dinero en el 2006, y el 43 por ciento planea implementar sistemas de detección y prevención de fraudes en el 2006.

Otro aspecto de inquietud entre las instituciones financieras latinoamericanas es el de captar el flujo de remesas: el 17 por ciento identificó esa meta como una prioridad importante para el 2006. Tratando de seguir la pista de las remesas, el 57 por ciento de los encuestados ha implementado ya una base de datos de sus clientes, y el 40 por ciento de los encuestados que no ha implementado este servicio aún, planea implementar una base de datos en el 2006.

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