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Para el sector de servicios financieros, el riesgo ha sido siempre parte del negocio. Pero en los últimos años, la mala praxis corporativa, la incertidumbre del mercado y la turbulencia del mercado de capitales han transformado el peligro de riesgos - y las consecuencias de su mal manejo - en el centro de la escena. La continua explosión de los volúmenes de transacciones y la demanda de automatización y velocidad han crecido a costas del riesgo. En consecuencia, también ha crecido el clima regulatorio que exige nuevos niveles de control y visibilidad - y considera al directorio y al equipo ejecutivo responsables por ello.
Incluso frente a estas presiones, muchas instituciones financieras siguen operando como silos en los cuales las unidades de negocio mantienen su propia información, análisis y criterios de riesgo - frecuentemente inconsistentes. Aun en caso de que pudieran aplicar un criterio a toda la compañía, los sistemas de riesgo tradicionales no están equipados para capturar la compleja interdependencia entre una multitud de factores de riesgo distribuidos en diferentes geografías, departamentos y líneas de negocio. Como resultado, las organizaciones, a menudo terminan persiguiendo riesgos que o bien no sucederán o no tendrán impacto - mientras se pierden de vista otros riesgos y pérdidas prevenibles.
Hacer negocios es riesgoso en sí mismo. Entender y controlar ese riesgo, no debería serlo.
SAS reconoce la creciente necesidad de las instituciones financieras de medir y administrar el riesgo operacional de manera científica - no sólo por motivos de alineación a las regulaciones, sino también para tomar mejores decisiones. Desarrollado bajo la premisa de que el riesgo puede ser modelado estadísticamente, así como se ha hecho con el riesgo de mercado y crediticio, SAS OpRisk Management es una solución end-to-end creada sobre la plataforma inteligente de SAS líder del mercado. SAS OpRisk Management está compuesto de:
- SAS® OpRisk Monitor, una aplicación que recoge, administra, rastrea y reporta información acerca de eventos de pérdida, indicadores clave de riesgo, mapas de evaluación de riesgo y puntajes de evaluaciones de control.
- SAS® OpRisk VaR, un modelo sofisticado pero fácil de usar VaR (Value at Risk) analítico que permite a los usuarios unir, organizar, detallar, ajustar, extender y representar gráficamente datos de pérdidas operativas a voluntad, siguiendo un proceso transparente, intuitivo y secuencial.
- SAS® OpRisk Global Data, una base de datos comprensiva de datos externos que enriquece la muestra estadística usada para crear modelos, documentando más de 10.000 eventos de pérdida operacional de más de un millón de dólares cada uno.
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Estos componentes equipan a las instituciones financieras con las herramientas necesarias para medir y administrar el riesgo operacional de acuerdo a las mejores prácticas del mercado y del nuevo acuerdo de Basilea (Basel II). En alineación con la visión empleada por las mejores firmas de asesoría, SAS OpRisk Management permite a las organizaciones:
- Establecer un marco sistemático para capturar factores de riesgo y relaciones.
- Evaluar la exposición al riesgo y el impacto en toda la organización.
- Optimizar las reservas de capital a través de la mejora del control interno.
- Integrar bases de datos de pérdidas externas y de severidad a la base de datos interna.
- Compartir inteligencia a través de tableros de comando, notificaciones y reportes a medida.
- Entregar visibilidad completa de las fuentes y de la lógica detrás de los reportes.
- Alinearse a las normativas nacionales e internacionales.
Con poderosos data management, análisis y reportes regulatorios, SAS OpRisk Management le ayuda a optimizar la asignación de capital al mismo tiempo que reduce el riesgo en todas las áreas de la organización.
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