Banco de Chile | SAS Anti Money Laundering (AML)

SAS Chile, ha trabajado durante los últimos tres años en la implementación gradual de la solución SAS Anti Money Laundering (AML) para el Banco de Chile.

Organismos Internacionales tales como GAFI y Basilea, cada vez con mayor rigurosidad, imponen nuevas exigencias sobre la materia de Lavado de Activos con el objetivo  de asegurar que el sistema financiero en su conjunto no sea utilizado para actividades ilícitas de blanqueo de capitales o financiamiento del terrorismo. El propósito general de la norma es empujar a que las entidades consideren este proceso como un foco de riesgo real y de alto impacto. Dado lo anterior, se espera que las instituciones inviertan en soluciones tecnológicas con adecuadas capacidades y que contribuyan a mejorar la efectividad y eficiencia de los controles.

SAS Institute Chile, compañía proveedora de soluciones de Business Analytics, ha trabajado durante los últimos tres años en la implementación gradual de la solución SAS Anti Money Laundering (AML) para el Banco de Chile. 

El proceso de implementación

Banco de Chile es una entidad de prestigio a nivel local, con una participación en el mercado chileno del 20% y con un foco de negocio en todos los segmentos comerciales: Banca Retail, Banca Financiera, Banca Privada, Banca Empresa y Corporativa. A nivel nacional, la entidad bancaria fue la primera en implementar una herramienta para fines de Prevención de Lavado de Activos, en línea con las exigencias regulatorias locales (Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras) y con las pautas generales que establece tanto el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) como Basilea II.

Fue en el año 2007 cuando Banco de Chile detectó la necesidad de incorporar una herramienta que le permita detectar a tiempo actividades sospechosas y así poder generar casos/alertas sobre las mismas.

La parte crucial de este proceso consistió en seleccionar la herramienta tecnológica adecuada. Banco de Chile buscaba principalmente una herramienta corporativa, con una capacidad de procesamiento y almacenamiento eficiente y con escenarios de control focalizados en productos y segmentos comerciales. SAS probó ser la alternativa correcta, pues no sólo ofrecía  capacidad para el manejo de altos volúmenes de datos, sino también ofrecer una amplia capacidad para realizar análisis profundo y poderoso para evaluar los diferentes escenarios de manera ágil y eficiente, y de igual forma desarrollar modelos predictivos y de segmentación con la mejor metodología analítica disponible en el mundo.

Como todo proceso de implementación tecnológico, los ejecutivos de SAS Institute Chile, en conjunto con el cliente, específicamente con el staff de la Gerencia de Prevención de Lavado de Activos de Banco de Chile, trabajaron en un plan real y alcanzable de implementación, el cual ha tenido una continuidad durante los años 2008, 2009-2010.

Hitos de la implementación

• 2008  
  Incorporación de nuevos escenarios de control
  Inclusión de personas jurídicas al sistema de monitoreo
  Creación de segmentos de clientes
  
  
• 2009-2010 
  Incorporación de nuevos escenarios de control por tipo de negocio
  Inclusión de negocio BanChile Inversiones al proceso de monitoreo
  Desarrollo de simulador de casos/alertas a objeto de cuantificar resultados de forma anticipada.
  

Con la elección e implementación definitiva, la solución SAS AML (Anti-Money Laundering), ha logrado contar con diversos escenarios de control, segmentos y perfiles de clientes, simuladores para fines de estimar resultados, un stock relevante de reportes de gestión y una herramienta específica para explotación de datos (Enterprise Guide). 

Beneficios de la implementación de SAS AML:

• Optimización del proceso de monitoreo transaccional. En tal sentido se obtuvo una focalización en eventos de riesgo, en productos y en tipos de clientes.
  
• Se logró una cobertura corporativa del proceso de monitoreo transaccional de clientes. Ello implicó la vigilancia tanto del Banco como de otros vehículos legales.
  
• Se implementó un ambiente tecnológico robusto y con niveles de seguridad apropiados para facilitar el manejo y acceso de datos.
  
• Mejora la precisión de alertas y centra la atención en eventos de alto riesgo.

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