SAS aprimora sistema de proteção de fraude do HSBC mundial

São Paulo, 30 de outubro de 2007 - A experiência da utilização da solução na instituição será replicada para toda a comunidade de operações bancárias

O SAS lança hoje sua solução para gerenciamento de fraude, um novo sistema de detecção de transações fraudulentas com cartões em tempo real. A aplicação foi desenvolvida em conjunto com o HSBC, que já tem a solução implementada nos Estados Unidos, onde realiza verificações de maneira rápida e eficaz de fraudes em suas transações com cartões de crédito, melhorando a proteção para os clientes do banco.

Usando a solução do SAS, o HSBC aperfeiçoou a detecção de fraudes, os índices de falso-positivos e a eficiência no tratamento de transações fraudulentas. Segundo o Chefe do Grupo de Risco de Fraude no HSBC, Derek Wylde, os usuários da instituição são beneficiados com a melhor proteção na utilização do cartão. “Além de melhorar a redução de contatos relativos a transações fraudulentas, a aplicação reduz as perdas que esses problemas causam ao setor mundialmente, cujo custo atingiu US$4.84 bilhões[1] no último ano”, conta.

O executivo explica que a solução possibilita ao HSBC descobrir transações fraudulentas muito mais rapidamente e com mais precisão. “O sistema analisa o perfil do consumidor, detectando mudanças nas transações com cartões simultaneamente com outras modificações de comportamento do cliente, transmitindo uma decisão em tempo real se a transação deve prosseguir ou se é necessário obter esclarecimentos do usuário quanto à sua autenticidade”, fala. “Otimizando a precisão no processo decisório, o banco melhora sua eficiência operacional e a proteção contra fraudes para todos os seus clientes”, completa.

Os benefícios específicos obtidos pelo HSBC nos primeiros três meses da implementação incluem:

- Um aumento de 87% no número de itens de dados processados, inclusive transações por cartão e informações de clientes, com uma redução correspondente de 12% nos custos adicionais de processamento do mainframe, reduzindo em 53% o valor;

- Uma redução de 30% nos custos de recursos de computação do processamento de transações por cartão identificadas como potencialmente fraudulentas;

- Um aumento de 10% na eficiência para os agentes que investigam casos de riscos de fraude, quando comparada ao sistema de gerenciamento de casos de propriedade exclusiva;

- Custos de suporte de TI reduzidos após a eliminação de três aplicativos de software.

Para o SAS a detecção e a prevenção de fraudes constituem um objetivo cada vez mais importante em todo o setor de serviços financeiros. O Fundador e CEO do SAS, Jim Goodnight informa que, em razão do êxito da solução de fraudes no HSBC, a empresa está lançando essa aplicação para a comunidade financeira em escala mais ampla. “Em um esforço consolidado do segmento como um todo para abordar esse problema, o SAS pretende criar um consórcio de instituições financeiras para agregar e usufruir os benefícios do compartilhamento de seu conhecimento de fraudes e do desenvolvimento de aplicativos adicionais que utilizem o sistema anti-fraudes”, diz. Conforme demonstrado pelo HSBC, o SAS Fraud Management como é chamada a solução permite que as organizações promovam um combate ativo às fraudes e ajudem a mudar a face da gestão desses problemas com cartões.

O HSBC reconhece a necessidade de aperfeiçoamento contínuo dessas iniciativas para combater as perdas decorrentes. “Escolhemos o SAS como parceiro no desenvolvimento global para uma plataforma de gestão de riscos empresariais com detecção e prevenção de fraude em sua essência, graças à sua experiência, tecnologia de ponta e compromisso compartilhado de desenvolver e fornecer aplicações de ótima qualidade”, comemora o Chefe do Grupo de Risco de Fraude no HSBC.

Derek afirma que o SAS provou que pode prestar suporte ao HSBC como um parceiro mundial de longo prazo. “Nosso sucesso com esta parceria e com o SAS Fraud Management mostra que o SAS entende e compartilha as metas de longo prazo do banco, podendo trabalhar conosco para oferecer soluções customizadas. Em um ambiente de constantes mudanças nos tipos de fraude, a tecnologia do SAS nos ajuda a aprimorar a segurança de nossos sistemas para nossos clientes. Acreditamos que essa solução nos faça avançar significativamente em nossa luta contra a fraude”, enfatiza.

“O SAS tem orgulho de ter produzido, junto com o HSBC, um sistema que efetivamente mudará o panorama da detecção de transações fraudulentas em todo o setor de finanças,” disse o Diretor-Presidente do SAS. “

O SAS Fraud Management permite que os bancos se adaptem a uma situação de constantes mudanças nas fraudes, a fim de melhorar a proteção dos bancos, negócios e clientes. Este sistema poderia revolucionar a forma como a indústria aborda fraudes agora e no futuro”, analisa. O SAS Fraud Management foi adotado como solução exclusiva de detecção de fraude em todas as operações de cartão de crédito do HSBC nos Estados Unidos. Em vista de seu sucesso, ela está sendo agora implementada no Reino Unido e na Ásia. O objetivo é que nos próximos anos, o SAS Fraud Management seja usado para apoiar o HSBC na proteção de transações com mais de 100 milhões de cartões de crédito ou débito em mais de 30 países ao redor do mundo.

HSBC Holdings plc
A HSBC Holdings plc atende a mais de 125 milhões de clientes em todo o mundo, por meio de 10.000 escritórios em 83 paises e territórios na Europa, na região do Pacífico-Ásia, das Américas e da África. Com ativos de cerca de US$2,150 bilhões em 30 de junho de 2007, o HSBC é uma das maiores organizações de serviços bancários e financeiros. O HSBC é comercializado em todo o mundo como o ‘o banco local do mundo’.

Sobre o SAS
Com sede em Cary, Carolina do Norte, EUA, e fundado há 31 anos, o SAS é a maior empresa de software de capital fechado do mundo com operações em 105 países. A empresa é fornecedora líder de soluções de inteligência analítica, que é um conjunto de processos, modelos e tecnologias usado para ajudar o cliente a analisar seu próprio negócio, a partir de seus dados, para que consiga simular cenários e optar pelo melhor caminho. Suas soluções são utilizadas em mais de 43 mil instalações – incluindo 96 das 100 maiores empresas FORTUNE Global 500 – para desenvolver relações mais rentáveis com clientes e fornecedores, além de facilitar a tomada de decisões e ajudar na evolução organizacional. Para mais informações, acesse www.sas.com. Há três décadas, o SAS dá aos clientes ao redor do mundo The Power to Know.