Volatilidade dos mercados, irregularidades nas organizações, turbulência nos mercados de capitais. Todos esses fatores vêm abalando o setor bancário e apontando os perigos do mau gerenciamento do risco. Os sistemas tradicionalmente empregados não conseguem inter-relacionar os diversos tipos de risco apresentados por diferentes regiões geográficas, departamentos e linhas de negócios de uma mesma instituição. E com o novo Acordo da Basiléia, os bancos serão obrigados a adotar sistemas de gerenciamento de risco mais abrangentes, se quiserem sobreviver e ter sucesso neste ambiente empresarial.

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A exemplo da maioria das instituições, pode ser que seu banco ainda esteja seguindo o chamado enfoque "silo", no qual cada função trabalha dentro de seu departamento sem interagir com as demais funções - portanto, com os analíticos e dados separados e inconsistentes, e diferentes premissas entre departamentos e unidades de negócios. Diante da infinidade de riscos advindos de interdependências globais, avanços tecnológicos e desastres, sejam naturais ou provocados pelo homem, convém buscar uma maneira de obter um perfil detalhado do risco das operações de cada área de sua empresa. No que diz respeito a aspectos reguladores do setor, as exigências do Acordo da Basiléia II devem estar determinando o aperfeiçoamento dos métodos utilizados por sua organização para medir e gerenciar riscos operacionais, de crédito e do mercado.

Como você se baseia em diferentes tipos de dados gerados por diferentes sistemas, é necessário confiar na integridade e pontualidade de suas informações. Medir e gerar relatórios sobre aspectos qualitativos e quantitativos de sua organização ajudaria a avaliar com precisão o grau de risco. Mesmo porque, entender melhor o risco permite que você gerencie o risco de toda a organização, melhore a prestação de serviços, aumente os lucros e o valor para o acionista.

No entanto, obter uma visão sobre o risco em todas as áreas da empresa e ao mesmo tempo cumprir as exigências do Basiléia II é uma tarefa que requer tempo, esforços e recursos. Para gerenciar melhor o risco nesse contexto, as instituições financeiras estão recorrendo ao SAS Risk Management for Banking. Nossa solução facilita o cumprimento dos três pilares do novo Acordo, permite calcular e agregar índices de avaliação de riscos operacionais, de crédito e mercado, oferece transparência e comparabilidade e minimiza esforços e investimentos em gerenciamento de riscos. A solução também permite melhorar a alocação de capital e otimizar seu perfil de risco e recompensa, diminuindo a volatilidade da receita e aumentando a lucratividade e o valor para o acionista. Isso porque a solução do SAS oferece um enfoque de implementação em fases que permite à sua organização crescer em seu próprio ritmo, gerando impacto mínimo sobre seus recursos.

O SAS apresenta uma estrutura integrada que facilita a avaliação dos indicadores determinantes do risco empresarial e incorpora os principais métodos de análise empregados para medir o risco, seguindo qualquer um dos enfoques sugeridos no Basiléia II. Incorpora ainda todas as metodologias cujo escopo vai além do gerenciamento do risco destinado a pura e simplesmente satisfazer exigências de órgãos reguladores. Com premiada tecnologia analítica e de gerenciamento de dados e poderosos recursos de geração de relatórios e divulgação de informações financeiras para fins de atendimento de normas regulamentadoras, o SAS Risk Management for Banking vai ajudá-lo a gerar e maximizar o retorno sobre seus investimentos, agora e no futuro.

• Calcule o risco de todas as áreas de sua empresa. Trace um panorama completo do risco de sua organização utilizando uma estrutura que envolve todas as áreas da empresa, cobrindo os tipos mais relevantes de riscos, quer sejam, operacionais, de crédito e mercado.
• Apóie suas estratégias de gerenciamento de risco em dados de alta qualidade. Fortaleça sua estratégia de gerenciamento de risco depositando plena confiança na qualidade e integridade de seus dados. Os recursos de extração e depuração de dados do SAS garantem que informações válidas estejam disponíveis na hora certa, que seus cálculos sejam precisos e suas decisões de negócios, confiáveis.
• Explore os extraordinários recursos de geração de relatórios para cumprimento de normas regulamentadoras e tomada de decisões. Compartilhe cálculos com diversos participantes do processo por meio de relatórios impressos, Web, e-mail - e até mesmo dispositivos sem-fio. Diferente dos modelos externos que não permitem acesso a cada passo de uma análise, o SAS armazena e arquiva resultados intermediários para avaliação, possibilitando-lhe atender às rigorosas revisões por parte dos gerentes e requisições de geração de relatórios e ser beneficiada por tomadas de decisão mais rápidas em todos os níveis.
• Alavanque seus investimentos em tecnologia. Nossa estrutura aberta, dimensionável e flexível permite que você alavanque os investimentos realizados em sistemas operacionais e aplicativos. Com base no SAS Intelligence Architecture, é possível acessar e transformar dados brutos de qualquer fonte, por meio de qualquer canal, e aliar cada uma das tecnologias de gerenciamento de risco aos sistemas de front e back office já existentes.
• Obtenha Retorno sobre o Investimento em menos tempo. Como um componente do SAS Banking Intelligence Solutions, o SAS Risk Management for Banking inclui modelos analíticos e modelos de dados pré-desenvolvidos, bem como modernas técnicas e processos que aceleram tanto a implementação como os resultados, gerando significativo retorno sobre o investimento em menos tempo.

O SAS Risk Management for Banking pode determinar seu sucesso no complexo e competitivo ambiente bancário de hoje, capacitando-o a aplicar uma abrangente estratégia de gerenciamento de risco empresarial. Nossa solução pode ajudá-lo a melhorar a alocação de capital, aumentar a lucratividade e maximizar retornos para os acionistas.

Mais informações sobre o Acordo da Basiléia (Basiléia II) "O Novo Acordo da Basiléia", ou "Basiléia II", é uma atualização do "Acordo de 1998," convenção adotada por mais de 100 países em todo o mundo. Trata-se de um amplo conjunto de diretrizes propostas pelo Comitê de Supervisão Bancária da Basiléia (BCBS) do Banco de Compensações Internacionais (BIS). O novo modelo proposto pelo Basiléia II pretende aumentar a segurança e a solidez do sistema financeiro, alinhando com maior precisão os requisitos de capital com os riscos enfrentados pelos bancos internacionais, intensificando o processo de supervisão bancária e fortalecendo a disciplina do mercado. Além disso, a intenção do novo Acordo é manter no sistema o atual nível global de capital e promover condições de igualdade competitiva. Quando finalizado e adotado, o Basiléia II estabelecerá os modelos básicos de capital que os países-membros do comitê e os países não-membros, que tenham adotado o Novo Acordo, devem seguir e ajudará a garantir que os bancos tenham uma sólida estratégia de gerenciamento de risco.