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KAMPF GEGEN DIE GELDWÄSCHE
Der Internationale
Währungsfonds schätzt, dass weltweit jährlich zwischen 800
Milliarden und zwei Billionen US-Dollar mittels Geldwäsche durch das
finanzielle System geschleust werden. Neue Vorschriften wie der USA PATRIOT Act
fordern von Finanzdienstleistern, dass sie konkrete Schritte zur
Eindämmung dieser Aktivitäten unternehmen.
Angesichts von
Strafen in Höhe mehrerer Millionen US-Dollar, polizeilicher Ermittlungen
und irreparabler Schädigung des Rufs von Unternehmen intensivieren Banken
ihre Anstrengungen, dieses Problem durch die Verstärkung ihrer
Vorgehensweisen zur Verhütung von Geldwäsche und zur Bekämpfung
der Finanzierungsbemühungen von Terroristen anzugehen.
Bank of
America ist seit 25 Jahren Kunde von SAS und wird deren Lösungen nutzen,
um Anforderungen, die durch den vom Kongress nach den Anschlägen vom 11.
September 2001 verabschiedeten USA PATRIOT Act vorgeschrieben werden,
nachkommen. Das Gesetz fordert von Finanzinstituten mit Konten in den USA, dass
sie Vorgehensweisen und Verfahren des "Due Diligence", der Sorgfaltspflicht bei
der Prüfung finanzieller Situationen, zur Verhinderung, Feststellung und
Meldung möglicher Vorfälle von Geldwäsche oder
Terroristenfinanzierung einrichten.
"Die Partnerschaft mit SAS hilft
uns, eine vollständig integrierte Lösung für
Alarmüberwachung, Arbeitsablauf und Fallhandhabung zu entwickeln, um sie
zur Bekämpfung von Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus
einzusetzen," erklärt Dan Soto, der weltweit mit der
Geldwäscheverhütung beauftragte Executive der Bank.
Bank of
America war einer der ersten Entwicklungspartner für die SAS
Anti-Money-Laundering-Lösung und implementiert diese, um kriminelle
Finanzgeschäfte über die gesamte Organisation hinweg festzustellen
und zu melden. Die Lösung bietet Bank of America einen umfassenden
Transaktionsüberwachungs- und -analyseprozess verbunden mit der
Fähigkeit, Feststellungsmassnahmen und -logik so zu verfeinern, dass
Ausnahmen über das gesamte Unternehmen hinweg sorgfältiger gemeldet
werden. Die Bank macht sich die Prognosemodelle zunutze, um potenziell
verdächtige Konstellationen oder Anomalien bei Finanzgeschäften zu
verstehen und zu untersuchen. Diese Fähigkeit, ungewöhnliches oder
verdächtiges Verhalten zu überwachen, ist für die
Bemühungen der Bank of America zur Verhütung von Geldwäsche von
entscheidender Bedeutung.
Die Bank of America setzt die Lösung zur
Verhütung von Geldwäsche auch zur Überwachung von Brokern und
ihren Erfordernissen hinsichtlich der Kundengeeignetheit ein. Zusätzlich
zur Analyse von verdächtigem Verhalten zur Feststellung und Verhütung
von Geldwäsche und Terroristenfinanzierung wird die Bank das Verhalten von
Brokern überwachen und analysieren, um mit dazu beizutragen, die
Interessen der Kunden und des Unternehmens zu wahren. Die Lösung gestattet
es der Bank of America, sich einen umfassenden Überblick über die
finanziellen Transaktionen über ihre vielen Geschäftszweige hinweg zu
verschaffen. |
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Dan Soto,
weltweite mit der Geldwäscheverhütung Beauftragte,
Bank of America |
| "Die
Partnerschaft mit SAS hilft uns, eine vollständig integrierte Lösung
für Alarmüberwachung, Arbeitsablauf und Fallhandhabung zu entwickeln,
um sie zur Bekämpfung von Geldwäsche und der Finanzierung von
Terrorismus einzusetzen." |
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