Auf einen Blick - Data-Warehousing - Grundlage für transparente und qualitätsgesicherte Daten - Berechnung und Simulation der Eigenkapitalgrundlage (Risk Weight Calculator) - Operationelle und Marktrisiken - Kreditrisiko-Portfoliomodelle - Risk Dashboard für das Management

Die Turbulenzen der Globalisierung gehen auch an den Banken nicht spurlos vorüber. Internationaler Wettbewerb, Markteintritt von Finanzdienstleistern aus anderen Branchen und immer komplexere Produkte – Banken geraten unter Margendruck. Hinzu kommt: Die aktuelle gesamtwirtschaftliche Lage weckt wenig Zuversicht. Kurz: Risiken an allen Fronten.

Aber Risiken bergen immer auch Chancen. Banken müssen sie vor allem nutzen, weil ihnen in jeder Volkswirtschaft eine besondere Verantwortung zukommt. Nicht zuletzt deshalb will der Basler Ausschuss mit der neuen Eigenkapitalvereinbarung Basel II darauf hinwirken, dass die Risikosteuerungssysteme der Banken verbessert und durch die zuständigen Aufsichtsinstanzen überprüft werden können.

Banken müssen also die bestehende Risikosystematik erweitern – mit dem Ziel, auch künftig als Teil des Finanzsystems profitabel zu arbeiten. Ein Grund mehr für SAS Risk Management for Banking!

Der Nutzen
Ist das Risikomanagement Ihrer Bank auf der Höhe der Zeit? Wissen Sie wirklich, welche Kredite sicher sind und welche am Ende als Wertberichtigung in den Büchern stehen? Die Forderung von Basel II ist eindeutig: Banken sind aufgefordert, einerseits die Risiken aus der Kreditvergabe permanent neu zu bewerten, andererseits die Preise ihrer Produkte gemäss dieser Bewertung zu justieren. SAS Risk Management for Banking liefert für alle Vorgänge die "Stellschrauben".

Die SAS Lösung integriert alle Aktivitäten im systematischen Umgang mit den Risiken des Unternehmens. Nicht nur die Identifikation von Risiken, sondern auch deren präzise Analyse, ihre Steuerung und Kontrolle und vor allem die operative Überwachung riesiger Datenmengen werden so mit den alltäglichen Prozessen verzahnt. Die Chancen, die dahinter sichtbar werden: Der Bedarf an Eigenkapital wird präzise kalkulierbar, zudem lässt er sich über moderne Verfahren deutlich senken.

Die Praxis
SAS Risk Management for Banking deckt zum einen die Anforderungen aus Basel II vollständig ab und bietet zudem alle Instrumente für Credit Scoring und Rating, Portfolio Management und für die Steuerung der operationellen Risiken. Diese Transparenz macht den Aspekt Risiko zur treibenden Kraft bei der Gestaltung des Produktportfolios, der Konditionen und der gesamten Geschäftsstrategie sowohl im Retail- wie auch im Corporate Business.

Die SAS Lösung ist modular aufgebaut und kann so in jede bestehende Landschaft integriert und dort auch erweitert werden. Risikomanagement mit SAS bleibt zwar in jedem Fall Chefsache, liefert aber gleichzeitig allen Anwendern leistungsfähige und moderne Instrumente für die tägliche Arbeit – ganz gleich ob Analytiker, Controller, IT-Fachmann oder Manager.