SAS ofrece un nuevo marco para luchar contra el fraude, SAS® Social Network Analysis

Esta potente solución ayuda a las organizaciones a incrementar los ratios de detección del fraude, reducir los falsos positivos y optimizar los recursos de investigación

Madrid, 31 Marzo 2009 -  Ante la difícil situación económica actual, una de las áreas de crecimiento está siendo, por desgracia, el crimen financiero y el fraude. Los bancos, compañías aseguradoras, y entidades financieras están viendo un incremento tanto en el número como en la sofisticación de las actividades fraudulentas. Para luchar contra el fraude de forma efectiva, las organizaciones deben continuar mejorando la monitorización del comportamiento del cliente a través de múltiples informes y sistemas.

SAS, el líder en software y servicios de Business Analytics está ayudando a resolver esta necesidad con el nuevo SAS Fraud Framework. Este marco cuenta con componentes que dan soporte tanto a la detección y generación de alertas, como a su gestión, e incluye la nueva solución SAS Social Network Analysis. Reglas de negocio específicas de cada sector, modelos y otras capacidades ayudarán a la banca, compañías aseguradoras e instituciones gubernamentales a prevenir y detectar distintos tipos de actividades fraudulentas y gestionar los esfuerzos para luchar contra ellas.

SAS Fraud Framework incluye varias tecnologías para prevenir, detectar e investigar el fraude, tanto en la  línea de negocio como en canales cruzados, incluyendo reglas de negocio, detección de anomalías, modelos predictivos y análisis del entorno social.

Introducción a SAS Social Network Analysis
SAS Social Network Analysis, la nueva solución incluida en este marco, ayuda a los investigadores a detectar y prevenir el fraude más allá de las transacciones y la visión de los clientes, analizando todas las actividades y relaciones existentes, tales como direcciones, teléfonos, empleados, cuentas de utilidad pública y otros datos transaccionales.

“Con SAS Social Network Analysis, es posible conocer previamente relaciones desconocidas que nos pueden parecer inofensivas, pero que en realidad son fraudulentas”, asegura Luis Méndez, Director General de SAS España. “Además, esta solución va más allá de la prevención y detección del fraude. Compañías de telecomunicaciones y bancos pueden utilizar esta red de análisis para comprender mejor el comportamiento de  sus clientes y ofrecer nuevas opciones a posibles nuevos clientes.

Soluciones para problemas específicos de cada sector
SAS Fraud Network puede configurarse para dar respuesta a diferentes tipos de fraude en distintos sectores como banca, seguros y sector público. Este marco, al igual que la solución de SAS contra el blanqueo de dinero o la gestión del fraude, representa la última inversión de SAS para ayudar a sus clientes a detectar los fraudes y los delitos financieros.

-Banca: SAS Fraud Network proporciona una mayor detección de fraudes, gracias al Informe de Actividades Sospechosas, así como una mayor eficiencia en las operaciones que disminuye las pérdidas ocasionadas por los fraudes. El marco de SAS puede ser aplicado a muchos tipos de fraude bancario, incluyendo los fraudes de tipo interno, personal, a terceros, por transferencia, de tarjetas, cajeros automáticos e hipotecas.

-Aseguradoras: SAS Fraud Network detecta y previene las reclamaciones fraudulentas a través de todas las líneas de negocio.  Para ello utiliza una combinación de técnicas para asignar a cada reclamación un marcador de fraudes –midiendo las posibilidades que esa reclamación tiene de ser fraudulenta- en cada estado del proceso de reclamación. Las alertas van dirigidas a las reclamaciones sospechosas y son gestionadas por unidades de investigación especial. A través de esta visión de los riesgos de fraude, los aseguradores pueden minimizar las pérdidas generadas por los fraudes, ajustar sus gastos y mejorar su posición competitiva.

-Sector Público: SAS Fraud Network puede ser aplicada en varias áreas gubernamentales- desde fraudes en tarjetas sanitarias, hasta licitaciones fraudulentas y financiación a organizaciones terroristas. SAS ayuda a los gobiernos a detectar más rápidamente los fraudes identificando los modelos más difíciles de detectar y las anomalías en los procesos de reclamación, así como a reconocer las reclamaciones cuestionables antes de que sean indemnizadas, evitando así los largos y caros procesos de recuperación. En el área de impuestos y rentas públicas, SAS Fraud Network ayuda a reconocer impuestos impagados e incrementa la eficacia de los auditores para identificar los objetivos a auditar.

La industria sanitaria también se beneficiará de la integración de nuevas y existentes capacidades dentro del marco. Con unas pérdidas anuales causadas por el fraude estimadas en 100.000 millones de dólares tan sólo en Estados Unidos, SAS Fraud Framework combatirá la creciente actividad  de fraude sanitario. El análisis avanzado de SAS lleva tiempo usándose para descubrir fraudes antes desconocidos y priorizar reclamaciones para investigar, y reducir ratios falsos positivos. La introducción de redes sociales y capacidades de gestión de alertas por parte de SAS en 2009, combinado con robustos análisis avanzados, significa ahora que las transacciones sencillas de pequeñas cantidades de dinero pueden ser descubiertas en el contexto de una red de defraudadores que trabajan juntos para defraudar al sistema de salud. Estos patrones pueden ser descubiertos e investigados con extrema eficacia. El marco ayudará a identificar reclamaciones médicas, quirúrgicas, farmacéuticas y de equipos médicos a nivel individual para descubrir redes de pacientes, médicos e instalaciones que hayan colaborado para facturar por servicios falsificados o innecesarios. Para el sector sanitario, ciertos componentes de fraude están ahora disponibles con actualizaciones adicionales que serán lanzadas a finales de 2009.

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