Las instituciones financieras recuperan la confianza, pero se mantienen las barreras para la gestión del riesgo

Según el estudio realizado por The Economist Intelligence Unit para SAS:“Reconstruyendo la confianza: próximos pasos para la gestión del riesgo en servicios financieros”

Madrid, 27 Mayo 2010 - SAS y el Club de Gestión de Riesgos de España han presentado hoy en Madrid el estudio “Reconstruyendo la confianza: próximos pasos para la gestión del riesgo en servicios financieros” realizado por The Economist Intelligence Unit. El acto, que contó con la asistencia de más de 30 directivos del área de gestión del riesgo de las principales entidades financieras, fue presidido por Luis Méndez, Director General de SAS España y Félix Gamboa, Presidente del Club de Gestión de Riesgos de España. Además ha contado con la participación de Abhik Sen, Managing Editor, Industry and Management Research de The Economist Intelligence Unit y Alastair Sim, Senior Director Global Marketing EMEA & Global Risk de SAS.

Los bancos y compañías de seguros son cada vez más optimistas y han progresado mucho fortaleciendo su gestión del riesgo. Sin embargo, el cumplimiento regulatorio puede distraer la atención de los riesgos emergentes mientras la prevalencia de un enfoque basado en silos departamentales en numerosas organizaciones dificulta la gestión del riesgo a nivel de toda la organización. Así lo revela la encuesta a 346 altos directivos de gestión de riesgos senior del sector de los servicios financieros de todo el mundo realizada en febrero de 2010 por The Economist Intelligence Unit (EIU) para SAS, el líder en software de Business Analytics.

“Es evidente que la recuperación del sistema financiero español es una prioridad para el conjunto de la sociedad. Una adecuada gestión del riesgo será clave para facilitar este proceso. SAS está comprometida con el éxito de sus clientes en la gestión de sus riesgos. Aportaciones como el estudio que presentamos hoy contribuyen a clarificar el camino a seguir” afirma Luis Méndez, Director General de SAS España.

“El Club de Gestión de Riesgos de España tiene como objetivo incrementar la cultura de riesgos en las entidades. La colaboración con socios protectores como SAS aporta visiones nuevas que enriquecen el necesario debate sobre la gestión de riesgos, máxime en un periodo como el actual en el que no sólo nos encontramos riesgos a nivel entidad sino también algunos claramente sistémicos a los que hay que dar respuesta. El informe de The Economist Intelligence Unit es una valiosa aportación en este sentido”, afirma Félix Gamboa, Presidente del Club de Gestión de Riesgos de España.

Con un 75% de los encuestados que confían en el crecimiento de los ingresos y un 68% que son optimistas respecto a las perspectivas de rentabilidad, los niveles de confianza se han doblado desde el estudio de EIU realizado el pasado año. Pero la autocomplacencia es todavía un riesgo. Los encuestados citan la incertidumbre sobre la futura regulación como la principal barrera para la gestión efectiva del riesgo. Por ejemplo, las propuestas de Basilea en cuanto a capital y liquidez chocan con la situación actual de los bancos que hacen frente a una liquidez y un capital cada vez más ajustados. La necesidad de cumplir con la regulación puede eclipsar el foco del gestor de riesgo en el día a día.

Aunque el 60% de los entrevistados en la encuesta de EIU tienen una clara estrategia de riesgos, muchos ven lagunas en la especialización en gestión de riesgos, como se puso de manifiesto en tres de las cuatro principales áreas de mejora identificadas en el estudio. Esto es especialmente cierto para los miembros del Consejo de Administración que necesitan suficiente información sobre riesgos para cuestionar a la dirección el nivel  general de apetito de riesgo que imprimen en su gestión. Además, según los encuestados, el stress testing es el área donde existe una mayor necesidad de especialización después del cumplimiento  regulatorio.

Los enfoques basados en silos departamentales para la gestión del riesgo todavía afectan severamente a las instituciones financieras. Menos de la mitad de los encuestados creen entender cómo los riesgos afectan a todas las líneas del negocio. La falta de comunicación interdepartamental dificulta una efectiva gestión del riesgo. Muchas instituciones necesitan reforzar sus programas de gestión del riesgo para dar respuesta a unas demandas de informes cada vez más diversas y frecuentes por parte del Consejo: sólo el 47% declara estar en condiciones de proporcionar a tiempo informes de riesgo relevantes para sus consejeros.

Todavía queda mucho camino por recorrer en la gestión del riesgo empresarial en los sectores asegurador y bancario. Un denominador común en la gestión del riesgo empresarial está presente año tras año en este estudio: la insatisfacción con la calidad y disponibilidad de los datos. Sólo el 39% de los encuestados cree que son lo suficientemente efectivos recopilando, almacenando y agregando datos. Cuatro de cada cinco compañías encuestadas están incrementando su inversión en calidad e integración de los datos. Una dependencia excesiva de los modelos de riesgos y los problemas con los datos que se encuentran en estos modelos son considerados como los fallos clave en la gestión del riesgo financiero.

“Las instituciones financieras necesitan aprovechar las oportunidades, afrontar los retos en  constante evolución en gestión del riesgo y efectuar cambios que impacten tanto en los empleados como en los sistemas y líneas de negocio de toda la organización” afirma Alastair Sim, Senior Director Global Marketing EMEA & Global Risk de SAS. “El progreso requiere una infraestructura integrada que permita un acceso rápido a los datos sobre riesgos, así como la capacidad para medir la exposición  a los diferentes tipos de riesgo para todo tipo de operaciones y clientes y por último, una distribución de los incentivos que promueva una optimización consistente del ROI ajustado al riesgo en toda la organización”.

ENTERPRISE RISK MANAGEMENT Y SAS®

SAS Risk Management for Banking y SAS Risk Management for Insurance son las dos nuevas soluciones de SAS que ayudan a las instituciones a abordar la gestión del riesgo empresarial. SAS Risk Management for Banking proporciona una solución completa e integrada, incluyendo la gestión de datos de riesgo y la generación de informes, gestión de activos y pasivo, riesgo de mercado, riesgo de crédito, y gestión de riesgo a lo largo de toda la organización. SAS Risk Management para el sector asegurador es una solución completa para el análisis del riesgo y el cálculo del capital basado en el riesgo para los responsables de las aseguradoras.

Sobre The Economist Intelligence Unit

The Economist Intelligence Unit es el proveedor más importante de análisis sectoriales, de país y de gestión a nivel mundial. Fundado en 1946 cuando un director de inteligencia fue elegido para ser miembro de The Economist, the Economist Intelligence Unit es hoy la firma de investigación y asesoría líder con más de 40 oficinas en todo el mundo.

Sobre el Club de Gestión de Riesgos de España

En 1997 se constituyó en Madrid el primer Club de Gestión de Riesgos de España (Risk Club Español) por iniciativa de responsables de la gestión y control de los riesgos de entidades financieras como Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Banesto, Banco Santander Central Hispano, CECA, Banco Cooperativo, Banco Zaragozano, Caja Madrid, Citibank, Deutsche Bank, JP Morgan, grandes corporaciones, como Iberdrola, Repsol y Unión Fenosa, organismos reguladores, como Banco de España y CNMV, y otras entidades, como MEFF, Universidad San Pablo-CEU y Price Waterhouse.
Los objetivos principales de esta nueva asociación son servir de punto de encuentro y foro de debate respecto de los sistemas y metodologías utilizadas para la gestión, control, análisis y medición de los riesgos derivados de la actividad financiera, así como fomentar el intercambio de ideas, experiencias y contraste de opiniones sobre las mejores prácticas en esta materia. Asimismo entre sus objetivos está mantener contactos estrechos con autoridades reguladoras y otros organismos con esos fines. El Club está integrado y abierto a profesionales de entidades financieras, grandes corporaciones, empresas de servicios, entidades académicas y organismos reguladores, que trabajan de forma habitual o tienen relación con la gestión y control de los riesgos financieros.

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