Автоматизация выявления мошенничества

SAS Fraud Management

Продукт SAS Fraud Management для автоматизации борьбы с мошенничеством помогает выявить и пресечь подозрительные операции еще ДО их завершения (при оформлении кредитов, совершении платежей и переводов, в страховых случаях и пр.). В решении используются:

• инструментарий экспертных правил,
• статистические скоринговые карты,
• средства построения и анализа социальных сетей.

Разработанное с участием партнера SAS - компании Detica, мирового лидера в области оперативно-розыскной аналитики, - решение SAS Fraud Management, используя всевозможные источники информации (как внутрибанковские, так и внешние), помогает выявлять потенциального мошенника, осуществлять оценку принимаемого банком риска, создавать предупреждающие оповещения, направлять подозрительные случаи для дополнительного расследования специалистам службы безопасности. Банк HSBC (Великобритания), который по результатам проведенного британским журналом “The Banker” исследования признан крупнейшим в Европе по рыночной капитализации, внедрил в начале 2008 г. систему противодействия мошенничеству для розничного кредитования на базе SAS Fraud Management. из-за обоснованных подозрений в том, что бОльшая часть дефолтов и просроченных долгов связана с различными видами кредитного мошенничества. Используемая в банке ранее система, основанная на анализе отдельных транзакций, оказалась неэффективной. Внедрение SAS Fraud Management принесло сразу ощутимые результаты: точность выявления мошенничества возросла в 10 раз. В течение первых же 2-х недель эксплуатации 7 специалистов службы безопасности HSBC выявили новые криминальные группы и схемы с общим потенциальным ущербом более 10 млн.$. В результате эффективность работы службы безопасности банка по выявлению кредитного мошенничества возросла в 3 раза.

Скриншоты и схемы

Скриншот. Фрагмент социальной сети, позволяющий выявить связи клиента в случае сложных схем мошенничества	SAS® Fraud Management. Решение по борьбе с мошенничеством